2024-2030年中国第三方支付产业转移机会与策略建议分析报告

 

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第1章  第三方支付行业发展综述  1

第一节 第三方支付相关概述     1

一、第三方支付的定义       1

二、第三方支付的类型       1

三、第三方支付的特征       2

四、第三方支付的模式       3

（一）支付网关模式    3

（二）信用中介模式    3

（三）便捷支付模式    3

第二节 第三方支付产业链分析  4

一、银行       4

（一）银行金融机构发展概述    4

（二）银行对第三方支付影响    6

（三）银行在产业链地位趋势    7

二、商户       8

（一）第三方支付商户类型       8

（二）第三方支付商户特征       8

（三）商户在产业链中地位       9

三、第三方支付厂商    9

（一）第三方支付厂商类型       9

（二）第三方支付厂商特征       9

（三）第三方支付厂商地位       10

四、用户       11

（一）第三方支付用户特征       11

（二）用户关注支付安全性       13

（三）第三方支付用户地位       13

 

第2章  中国第三方支付行业发展环境分析 15

第一节 政策环境分析  15

一、电子商务相关政策总述       15

二、第三方支付应用市场政策    16

三、电子商务行业发展规划       18

四、支付体系发展规划分析       20

第二节 经济环境分析  29

一、宏观经济现状及其走势       29

二、社会固定资产投资分析       30

三、社会消费品零售规模分析    31

四、对外贸易发展形势分析       32

第三节 社会环境分析  33

一、居民消费支出情况分析       33

二、国内居民消费结构分析       35

三、国内居民支付习惯分析       35

四、第三方支付社会接受度       36

五、第三方支付用户分析    36

（一）网民规模及普及率    36

（二）手机网民规模分析    37

（三）网民上网接入方式    38

（四）网上支付行为分析    39

六、中国电子商务市场分析       40

（一）电子商务交易规模    40

（二）电子商务市场结构    42

（三）电子商务支付类型    42

（四）电子商务的安全性    46

第四节 技术环境分析  47

一、第三方支付系统发展分析    47

二、第三方支付安全性的提升    47

三、移动终端支付技术的成熟    48

 

第3章  中国第三方支付行业竞争分析 53

第一节 第三方支付竞争主体分析     53

一、互联网企业分析    53

二、电信运营商分析    54

三、银联和银行企业    55

四、地方性国资企业    56

五、发卡为主的企业    56

六、第三方支付企业    56

第二节 第三方支付行业竞争格局     57

一、上游供应商分析    57

二、下游消费者分析    57

三、潜在进入者威胁    57

四、替代品威胁分析    57

五、现在企业间竞争    58

第三节 第三方支付与银行竞合分析  62

一、合作共赢关系       62

二、竞争博弈关系       63

三、竞合关系分析       63

四、竞合发展对策       64

 

第4章  中国第三方支付主要商业模式分析 66

第一节 第三方支付主流商业模式     66

第二节 第三方支付典型商业模式     67

一、支付网关模式分析       67

二、信用增强支付模式       68

三、帐户支付模式分析       68

四、移动支付模式分析       69

第三节 第三方支付商业模式问题及建议  70

一、第三方支付模式发展瓶颈    70

二、第三方支付模式发展建议    71

第四节 第三方支付模式案例分析     71

一、支付宝商业模式分析    71

二、财付通商业模式分析    73

三、银联支付商业模式分析       75

四、快钱支付商业模式分析       75

五、网银在线商业模式分析       76

 

第5章  中国第三方支付牌照发放情况分析 78

第一节 第三方支付牌照发放条件概述     78

一、申请人应具备条件概述       78

二、申请人所需要文件资料       78

三、主要出资人应符合条件       79

第二节 第三方支付牌照发展概况     80

一、第三方支付牌照发放综述    80

二、第一批支付牌照企业分析    80

三、第二批支付牌照企业分析    83

四、第三批支付牌照企业分析    85

五、第四批支付牌照企业分析    92

六、第五批支付牌照企业分析    96

七、第六批支付牌照企业分析    97

八、第七批支付牌照企业分析    99

第三节 第三方支付牌照企业竞争分析     100

一、发放牌照企业集中度分析    100

二、发放牌照企业业务领域分析       100

三、发放牌照企业竞争格局分析       101

四、发放牌照企业竞争趋势分析       101

 

第6章  中国线下第三方支付市场分析 102

第一节 线下第三方支付发展概述     102

一、线下第三方支付流程    102

二、线下支付利益主体分析       102

（一）商户    102

（二）收单机构    102

（三）转接机构    103

（四）发卡机构    103

第二节 线下第三方支付市场分析     103

一、银行卡消费规模    103

二、线下第三方支付规模    105

三、POS机商户份额占比   108

四、POS机具市场份额占比       109

第三节 线下第三方支付发展特征     110

一、线下第三方支付市场结构    110

二、线下第三方支付成本分析    110

三、线下第三方支付专业化特点       111

四、线下第三方支付平台型拓展       111

五、线下第三方支付发展潜力    112

 

第7章  中国互联网第三方支付市场分析     113

第一节 互联网第三方支付市场概述  113

一、互联网支付行业发展概述    113

二、互联网支付行业用户规模    114

三、互联网支付行业交易规模    115

四、互联网支付行业盈利模式    116

五、互联网支付应用市场分析    117

六、互联网支付行业竞争格局    118

第二节 互联网第三方支付交易模式  119

一、网关型支付模式    119

二、信用担保型支付模式    120

第三节 互联网第三方支付SWOT分析     121

一、优势分析       121

二、劣势分析       122

三、机会分析       123

四、威胁分析       124

 

第8章  中国移动第三方支付市场分析 125

第一节 全球移动支付发展经验借鉴  125

一、全球移动支付市场环境       125

（一）全球移动支付发展综述    125

（二）全球智能手机市场规模    125

二、全球移动支付市场分析       126

（一）全球移动支付用户规模    126

（二）全球移动支付交易规模    127

（三）全球移动支付交易特征    128

三、主要国家移动支付经验借鉴       128

（一）日本——运营商主导的移动支付    128

（二）韩国——银行与运营商合作的移动支付       129

（三）非洲等金融欠发达地区——银行主导的移动支付       130

（四）新加坡——政府主导的移动支付    130

第二节 中国第三方移动支付发展环境     131

一、中国移动支付兴起背景分析       131

二、移动互联网用户规模及市场规模       132

三、移动电子商务用户规模及市场规模    135

四、移动支付用户总体规模增长分析       136

第三节 中国第三方移动支付发展概述     136

一、第三方移动支付行业发展概述    136

二、第三方移动支付行业交易规模    138

三、第三方移动支付行业市场份额    138

四、第三方移动支付的SWOT分析   139

（一）优势分析    139

（二）劣势分析    140

（三）机会分析    140

（四）威胁分析    141

第四节 中国移动支付运营模式分析  141

一、银联主导模式       141

二、运营商主导模式    141

三、第三方主导模式    141

四、运营商与金融机构合作       142

第五节 中国移动近场支付市场分析  142

一、移动近场支付技术分析       142

二、移动近场支付用户规模       144

三、移动近场支付交易规模       144

四、移动近场支付发展路径       145

五、移动近场支付发展规划       146

第六节 中国移动远程支付市场分析  147

一、移动远程支付特征分析       147

二、移动远程支付主流产品       148

三、移动远程支付发展前景       150

第七节 移动支付的运营商分析  150

一、中国移动支付分析       150

（一）支付市场概述    150

（二）技术的优劣势    151

（三）发展战略分析    151

二、中国联通支付分析       152

（一）支付市场概述    152

（二）技术的优劣势    152

（三）发展战略分析    152

三、中国电信支付分析       152

（一）支付市场概述    152

（二）技术的优劣势    153

（三）发展战略分析    153

 

第9章  中国其他第三方支付业务市场分析 154

第一节 固话支付行业发展分析  154

一、固话支付行业发展概述       154

二、固话支付行业用户规模       154

三、固话支付行业盈利模式       155

四、固话支付应用市场分析       155

五、固话支付行业竞争格局       155

六、固话支付SWOT分析   156

（一）固话支付优势分析    156

（二）固话支付劣势分析    156

（三）固话支付机会分析    157

（四）固话支付威胁分析    157

第二节 数字电视支付行业发展分析  158

一、数字电视支付行业发展概述       158

二、数字电视支付系统架构分析       158

三、数字电视支付系统功能实现       159

四、数字电视支付行业盈利模式       160

五、数字电视支付应用合作案例       161

六、数字电视支付行业竞争格局       161

七、数字电视支付SWOT分析   162

（一）数字电视支付优势分析    162

（二）数字电视支付劣势分析    163

（三）数字电视支付机会分析    163

（四）数字电视支付威胁分析    164

第三节 预付卡发行与受理行业分析  164

一、预付卡发行与受理环境       164

二、预付卡行业的盈利模式       165

三、预付卡行业的竞争格局       168

四、预付卡发行与受理市场规模       185

五、预付卡发行与受理产业链分析    186

第四节 银行卡受单业务发展分析     188

一、银行卡收单市场分析    188

（一）网络收单市场分析    188

（二）POS收单市场分析   188

（三）ATM收单市场分析   190

三、银行卡收单参与主体情况    190

二、商业银行收单业务布局       191

四、银行卡收单业务风险分析    193

第五节 货币汇兑业务发展分析  194

一、货币汇兑业务发展概述       194

二、货币汇兑业务风险分析       195

三、货币汇兑业务风险规避       197

 

第10章  中国第三方支付应用领域市场分析 200

第一节 网上零售支付市场分析  200

一、网上零售市场规模分析       200

（一）网购交易规模    200

（二）B2C交易规模    200

二、网上零售支付市场现状       201

三、网上零售支付的渗透率       202

四、网上零售支付方式比较       203

五、网上零售用户行为分析       204

六、网上零售支付前景分析       205

第二节 航空客票支付市场分析  205

一、航空客票支付市场现状       205

二、航空客票支付交易规模       206

三、航空客票支付的渗透率       206

四、航空客票支付方式比较       207

五、航空客票支付用户群体       207

六、航空客票支付前景分析       208

第三节 网络游戏支付市场分析  209

一、网络游戏支付市场现状       209

二、网络游戏支付交易规模       209

三、网络游戏支付的渗透率       210

四、网络游戏支付方式比较       211

五、网络游戏支付前景分析       211

第四节 电信充值支付市场分析  212

一、电信充值支付市场现状       212

二、电信充值支付交易规模       212

三、电信充值支付的渗透率       213

四、电信充值支付方式比较       213

五、电信充值支付前景分析       215

第五节 公共事业缴费市场分析  216

一、公共事业缴费市场现状       216

二、公共事业缴费特点分析       217

三、公共事业缴费方式比较       218

四、公共事业缴费前景分析       218

第六节 其他行业支付市场分析  219

一、教育行业支付分析       219

二、直销行业支付分析       220

三、保险行业支付分析       222

四、基金行业支付分析       222

五、物流COD支付分析     224

 

第11章  中国第三方支付用户调研分析     230

第一节 第三方支付主要应用领域调研分析 230

一、第三方支付在网购市场中的份额分析       230

二、网上零售市场       230

三、网络游戏及虚拟物品交易市场    231

四、电子机票市场       233

五、公共事业缴费       234

六、电信充值       234

七、其他市场       235

第二节 第三方在线支付用户行为调研分析     235

一、第三方在线支付用户分析    235

二、第三方在线支付用途分析    236

三、第三方在线支付原因分析    237

四、第三方在线支付消费规模    238

五、第三方在线支付单笔最高金额    238

第三节 中国第三方支付用户使用效果调研分析     239

一、用户使用效果分析       239

二、网民未使用第三方在线支付的原因    239

 

第12章  中国第三方支付重点企业分析     241

第一节 支付宝     241

一、支付宝简介    241

二、支付宝发展历程分析    241

三、2020年支付宝交易规模分析      243

四、支付宝SWOT分析      245

第二节 财付通     246

一、财付通简介    246

二、财付通发展历程分析    246

三、2020年财付通交易规模分析      248

四、 财付通SWOT分析     248

第三节 快钱  249

一、 快钱简介     249

二、快钱发展历程分析       250

三、快钱SWOT分析   253

第四节 环迅支付  253

一、环迅支付简介       253

二、环迅支付发展历程分析       254

三、环迅支付SWOT分析   255

第五节 易宝支付  256

一、易宝支付简介       256

二、易宝支付发展历程分析       258

三、易宝支付SWOT分析   258

第六节 网银在线  259

一、网银在线简介       259

二、网银在线发展历程分析       260

三、网银在线SWOT分析   261

四、网银在线通过PCI DSS国际安全认证       261

第七节 首信易支付     262

一、首都电子商城及首都信息发展股份有限公司概况    262

二、首信易支付简介    263

三、首信易支付SWOT分析      264

四、首信易支付国际会务外币支付功能分析    265

第八节 云网支付  266

一、云网支付简介       266

二、云网支付发展历程分析       266

三、云网支付SWOT分析   267

第九节 银联在线  267

一、CHINAPAY简介   267

二、2003-2016年CHINAPAY发展历程分析    268

三、CHINAPAY SWOT分析      269

第十节 北京百付宝科技有限公司     270

一、百付宝支付简介    270

二、百付宝发展历程分析    271

三、百付宝SWOT分析      272

第十一节 其他企业介绍     272

一、深圳银盛电子支付科技有限公司       272

二、深圳市壹卡会科技服务有限公司       280

三、上海付费通信息服务有限公司    283

四、上海汇付数据服务有限公司       286

五、天翼电子商务有限公司       290

六、联通支付有限公司       292

七、中移动电子商务有限公司    292

八、银视通信息科技有限公司    294

九、北京数码视讯软件技术有限公司       295

十、上海亿付数字技术有限公司       299

十一、北京数字王府井科技有限公司       300

十二、杉德电子商务服务有限公司    302

十三、北京海科融通信息技术有限公司    303

十四、上海点佰趣信息科技有限公司       305

十五、北京商服通网络科技有限公司       306

十六、钱袋网（北京）信息技术有限公司       308

十七、北京拉卡拉网络技术有限公司       309

十八、通联支付网络服务股份有限公司    312

十九、上海东方电子支付有限公司    313

 

第13章  2024-2030年中国第三方支付行业发展趋势及前景  315

第一节 2024-2030年第三方支付行业发展趋势分析       315

一、第三方支付政策发展趋势    315

二、第三方支付模式创新趋势    315

三、第三方支付行业竞争趋势    316

第二节 2024-2030年第三方支付行业发展前景分析       317

一、互联网支付业发展前景       317

二、移动支付行业发展前景       317

三、固话支付行业发展前景       320

四、数字电视支付发展前景       320

五、预付卡行业发展前景    321

六、银行卡收单业务发展前景    322

七、货币汇兑业务发展前景       323

第三节 2024-2030年第三方支付行业发展规模预测       323

一、第三方支付业交易规模预测       323

二、网络购物交易规模预测分析       324

三、航空客票支付交易规模预测       325

四、网络游戏支付交易规模预测       325

五、电信缴费支付交易规模预测       326

 

第14章  2024-2030年中国第三方支付行业投资机会及策略  327

第一节 2024-2030年第三方支付行业投资机会分析       327

一、第三方支付发展的促进因素       327

二、第三方支付产业链投资机会       328

（一）金融机构投资机会    328

（二）设备供应商投资机会       329

（三）移动运营商投资机会       330

（四）下游商户发展机会    330

三、移动互联网带来的投资机会       330

四、支付业务拓展带来投资机会       332

第二节 2024-2030年第三方支付行业融资并购分析       335

一、第三方支付融资并购背景分析    335

二、第三方支付融资并购趋势分析    336

三、第三方支付行业融资渠道分析    337

（一）股权融资渠道分析    337

（二）政府杠杆融资分析    338

（三）债权融资渠道分析    338

（四）民间资本融资分析    339

四、第三方支付企业资本运作策略（202） 339

第三节 2024-2030年第三方支付行业投资风险分析       341

一、资金沉淀风险       341

二、技术风险分析       342

三、金融风险分析       343

四、法律风险分析       345

五、网络安全风险       347

第四节 2024-2030年第三方支付行业投资策略分析       347