2018-2023年中国人寿保险行业现状调研分析与发展趋势预测报告

2020年，新“国十条”高调出炉，险企在各领域动作频频，黑马上演抢筹大战、险资出海淘金、产业链延伸至养老健康领域。新“国十条”与商业健康险的顶层设计翻开了保险业加快发展和走向腾飞的新篇章。2020年保险业总资产首次突破10万亿元大关，保费收入首次突破2万亿元，投资收益率创下五年新纪录。

　　据中国市场调研在线 网发布的2018-2023年中国人寿保险行业现状调研分析与发展趋势预测报告显示，2020年保险业不断调整结构，一方面加强保障，另一方面也不否认保险的金融属性，在理财市场大行其道。寿险原保险保费收入1090169亿元，同比增长1567%；寿险原保险赔付支出272843亿元。

　　以总规模保费计，2020年，寿险前10大公司的门槛已提升至600亿元，较2020年大幅提升。总保费排名前十的公司分别是：国寿股份（3563亿）、平安人寿（2522亿）、新华保险 （1114亿）、太保寿险（1030亿）、泰康人寿（921亿）、人保寿险（813亿）、华夏人寿（704亿）、富德生命人寿（694亿）、太平人寿（668亿）、安邦人寿（618亿）。

　　目前银行系的寿险公司共计10家。在这10家银行系寿险公司中，2020年总规模保费超过100亿的保险公司有：建信人寿（177亿）、光大永明人寿（313亿）、农银人寿 （113亿）、中邮人寿（219亿）、工银安盛人寿（157亿）及信诚人寿（110亿）。不过，在这十家银行系寿险公司中，中邮人寿成了唯一一家负增长的险企。2020年，中邮人寿的保费规模为230亿，而2020年仅为219亿，同比下滑了47%。主要是因为中邮人寿调整策略，结构调整，做一些期缴业务。

　　2020年，中国保监会机关和各保监局收到涉及寿险公司的投诉15111件，增幅为2358%，T0P10投诉量101万件。其中，中国人寿的增幅最小，为293%。阳光寿险的增幅最大，为8794%。2020年，寿险公司亿元保费投诉量平均值为119件/亿元，亿元保费投诉量增幅较小。2020年寿险公司亿元保费投诉量平均值仅增长了438%。TOP10寿险公司投诉量24292件/亿元。北大方正、珠江人寿、交银康联、光大永明和海康人寿5家寿险公司跻身亿元保费投诉量前10位。中法人寿、正德人寿、恒安标准、中航三星和中新大东方5家寿险公司退出亿元保费投诉量前10位。

　　2018年寿险行业将继续保持平稳发展。随着投资政策逐步放宽、普通型人身保险产品预定利率改革等政策的实施，我国寿险业产品创新的空间逐步打开。预计2018年保险公司会更加积极利用投资政策放宽带来的机会，不断推动产品创新。另一方面，产品利率市场化有利于保险产品竞争力的提升。特别是2018年“开门红”期间，寿险业新利率市场将成为主流产品，一方面推动行业规模发展，同时提升保险公司的各项成本支出。

　　《2018-2023年中国人寿保险行业现状调研分析与发展趋势预测报告》依据国家权威机构及人寿保险相关协会等渠道的权威资料数据，结合人寿保险行业发展所处的环境，从理论到实践、从宏观到微观等多个角度对人寿保险行业进行调研分析。

　　《2018-2023年中国人寿保险行业现状调研分析与发展趋势预测报告》内容严谨、数据翔实，通过辅以大量直观的图表帮助人寿保险行业企业准确把握人寿保险行业发展动向、正确制定企业发展战略和投资策略。

　　中国市场调研在线 网发布的2018-2023年中国人寿保险行业现状调研分析与发展趋势预测报告是人寿保险业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握人寿保险行业发展趋势，洞悉人寿保险行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。

第一部分 行业发展现状

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第1章   人寿保险行业概述

　　第一节 人寿保险行业相关概述

　　　　一、人寿保险的概念、种类、特征

　　　　二、人寿保险在保险体系中的位置

　　　　三、人寿保险五要素

　　　　四、人寿保险的作用

　　第二节 人寿保险的发展过程

　　第三节 关联险种区别

　　　　一、人寿保险与人身保险的区别

　　　　二、人寿保险与健康保险的区别

 

第2章   2018年国外人寿保险行业发展分析

　　第一节 2018年全球人寿保险市场发展状况分析

　　　　一、2018年全球人寿保险业发展情况分析

　　　　二、2018年全球人寿保险制度比较

　　　　三、2018年全球人寿保险监管体系的比较

　　　　四、2018-2023年全球人寿保险行业发展展望

　　第二节 全球人寿保险行业发展现状和经营状况

　　　　一、2018年全球人寿保险市场规模分析

　　　　二、2018年全球人寿保险市场结构分析

　　　　三、全球人寿保险保费收入分析

　　第三节 2018年欧洲人寿保险市场发展分析

　　　　一、2018年欧洲人寿保险市场发展现状

　　　　二、2018年欧洲人寿保险市场保险密度

　　　　三、2018年欧洲人寿保险市场各国保险密度区间

　　　　四、2018年欧洲人寿保险市场保险深度分析

　　第四节 2018年美国人寿保险市场发展分析

　　　　一、2018年美国人寿保险市场环境分析

　　　　二、2018年美国人寿保险市场发展现状

　　　　三、2018年美国人寿保险保费收入分析

　　　　四、2018年美国人寿保险公司投资回报率

　　　　五、2018年美国人寿保险赔付支出分析

　　　　六、2018-2023年美国人寿保险市场发展趋势

　　第五节 2018年英国人寿保险市场发展分析

　　　　一、英国人寿保险的构成和种类

　　　　二、2018年英国人寿保险市场发展现状

　　　　三、2018年英国人寿保险营销模式

　　　　四、2018-2023年英国人寿保险市场发展趋势

　　第六节 2018年日本人寿保险市场发展分析

　　　　一、2018年日本人寿保险市场发展现状

　　　　二、中日人寿保险行业发展对比

　　　　三、日本家庭投保率为何世界第一

　　　　四、日本人寿保险的发展对中国人寿保险发展的启示

 

第3章   2018年中国人寿保险业发展环境分析

　　第一节 2018年全球经济形势分析

　　　　一、2020年世界经济发展情况

　　　　二、2018年世界经济形势

　　第二节 2018年中国宏观经济发展环境分析

　　　　一、中国GDP增长情况

　　　　二、工业经济发展形势

　　　　三、城乡居民收入与消费

　　　　四、社会消费品零售总额

　　　　五、全社会固定资产投资

　　　　六、对外贸易的发展形势

　　第三节 2018年中国政策法规环境

　　　　一、《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定（征求意见稿）》

　　　　二、《人身保险电话销售业务管理办法》

　　　　三、《保险公司分支机构市场准入管理办法》出台

　　　　四、新《保险法》

　　　　五、《保险公司次级定期债务管理办法》

　　　　六、《保险公司保险业务转让管理暂行办法》

　　　　七、《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》

　　第四节 社会环境分析

　　　　一、中国人口规模及结构分析

　　　　二、人口老龄化给人身保险业带来机遇

 

第4章   2018年中国人寿保险行业发展现状

　　第一节 2018年中国人寿保险行业的发展分析

　　　　一、中国人寿保险行业的发展背景综述

　　　　二、中国人寿保险行业发展生命周期阶段

　　　　三、2020年中国人寿保险行业发展状况

　　　　四、2018年中国人寿保险行业发展情况

　　　　五、人寿保险行业存在的问题

　　　　六、中国在人寿保险行业发展建议

　　第二节 2018年中国人寿保险行业经济运行分析

　　　　一、2018年行业企业数量和从业人数

　　　　二、2018年中国寿险公司保费规模

　　　　三、2018年行业赔偿和给付

　　　　四、2018年行业盈利能力

　　第三节 2018年中国人寿保险行业营销状况

　　　　一、产品线

　　　　二、渠道建设

　　　　三、费率市场化

第二部分 市场格局分析

 

第5章   2018年中国人寿保险行业市场分析

　　第一节 2018年中国人寿保险市场发展分析

　　　　一、2018年中国人寿保险市场现状

　　　　二、2018年人寿保险市场特点

　　　　三、人寿保险市场发展路径选择和实施

　　第二节 中国人寿保险市场监管发展分析

　　　　一、中国人寿保险市场监管的重要性

　　　　二、中国人寿保险市场监管现状

　　　　三、中国人寿保险市场监管存在的问题

　　　　四、中国人寿保险市场监管问题的解决之道

　　第三节 2020年中国人寿保险中介发展情况

　　　　一、2018年中国人寿保险中介市场发展现状

　　　　二、人寿保险中介市场发展建议

　　第四节 2018年人寿保险市场需求影响因素分析

　　　　一、人口

　　　　二、国民收入水平

　　　　三、社会保障水平

　　　　四、货币存量

　　　　五、保险费率

　　　　六、金融市场

　　　　七、保险意识

　　第五节 提高中国人寿保险需求建议

　　第六节 2018年人寿保险市场供给影响因素分析

　　　　一、人寿保险产品本身

　　　　二、人寿保险公司员工素质

　　　　三、人寿保险公司盈利能力

　　　　四、人寿保险公司资产负债率

　　　　五、金融行业发展

　　第七节 中国人寿保险供给情况和供给能力

　　第八节 中国人寿保险价格走势及影响因素分析

　　　　一、2020年人寿保险价格走势

　　　　二、2018年人寿保险价格走势

　　　　三、人寿保险价格影响因素分析

　　　　四、2018-2023年国内产品未来价格走势预测

 

第6章   2018年中国人寿保险细分市场发展分析

　　第一节 2018年老年保险市场经营和发展情况

　　　　一、2018年老年保险市场运行分析

　　　　二、2018年老年保险市场存在的问题

　　　　三、2018年老年保险市场发展建议

　　第二节 2018年女性保险市场经营和发展情况

　　　　一、2018年女性保险市场运行分析

　　　　二、2018年女性保险市场存在的问题

　　　　三、2018年女性保险市场发展建议

　　第三节 2018年少儿保险市场经营和发展情况

　　　　一、2018年少儿保险市场运行分析

　　　　二、2018年少儿保险市场存在的问题

　　　　三、2018年少儿保险市场发展建议

第三部分 行业竞争格局

 

第7章   2018年中国人寿保险行业竞争格局分析

　　第一节 2018年中国人寿保险行业竞争格局概况

　　　　一、人寿保险行业集中度分析

　　　　二、人寿保险行业竞争程度分析

　　第二节 2018年中国人寿保险行业竞争分析

　　　　一、行业的省份分布概况

　　　　二、行业销售集中度分析

　　　　三、行业利润集中度分析

　　　　四、行业规模集中度分析

　　第三节 2018年中国人寿保险行业竞争分析

　　　　一、2018年SWOT分析

　　　　二、2018年进入退出状况分析

 

第8章   2018年中国人寿保险市场企业竞争策略分析

　　第一节 2018年中国人寿保险市场竞争策略分析

　　　　一、人寿保险价格竞争

　　　　二、价格竞争在人寿保险市场发展中作用

　　　　三、赠品竞争策略分析

　　　　四、渠道内部争抢客户分析

　　　　五、潜力人寿保险险种竞争策略选择

　　　　六、典型案例竞争策略分析

　　第二节 人寿保险企业竞争策略分析

　　　　一、人寿保险企业竞争情况

　　　　二、2018-2023年我国人寿保险市场竞争趋势

　　　　三、2018-2023年人寿保险行业竞争格局展望

　　　　四、2018-2023年人寿保险企业竞争策略分析

 

第9章   2018年中国人寿保险行业重点企业竞争分析

　　第一节 中国人寿保险（集团）公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、竞争优势分析

　　　　三、人寿保险业务分析

　　　　四、2018年经营状况

　　　　五、2018年发展战略

　　第二节 中国平安人寿保险公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、竞争优势分析

　　　　三、人寿保险业务分析

　　　　四、2018年经营状况

　　　　五、2018年发展战略

　　第三节 中国太平洋人寿保险股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、竞争优势分析

　　　　三、人寿保险业务分析

　　　　四、2018年经营状况

　　　　五、2018年发展战略

　　第四节 泰康人寿保险股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、竞争优势分析

　　　　三、人寿保险业务分析

　　　　四、2018年经营状况

　　　　五、2018年发展战略

　　第五节 中国人民保险集团股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、竞争优势分析

　　　　三、人寿保险业务分析

　　　　四、2018年经营状况

　　　　五、2018年发展战略

　　第六节 新华人寿保险股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、竞争优势分析

　　　　三、人寿保险业务分析

　　　　四、2018年经营状况

　　　　五、2018年发展战略

　　第七节 中国太平保险集团公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、竞争优势分析

　　　　三、人寿保险业务分析

　　　　四、2018年经营状况

　　　　五、2018年发展战略

　　第八节 美国大都会集团

　　　　一、企业概况

　　　　二、竞争优势分析

　　　　三、人寿保险业务分析

　　　　四、2018年经营状况

　　　　五、2018年发展战略

　　第九节 招商信诺人寿保险有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、竞争优势分析

　　　　三、人寿保险业务分析

　　　　四、2018年经营状况

　　　　五、2018年发展战略

　　第十节 合众人寿保险股份有限公司

　　　　一、企业概况 咨询电话:010-62665210

　　　　二、竞争优势分析

　　　　三、人寿保险业务分析

　　　　四、2018年经营状况

　　　　五、2018年发展战略

第四部分 行业前景预测

 

第10章   2018-2023年中国保险行业发展趋势分析

　　第一节 2018年中国保险行业发展趋势分析

　　　　一、2018年中国保险产业发展趋势总结

　　　　二、2018-2023年中国保险市场发展方向分析

　　　　三、2018-2023年中国保险行业发展趋势分析

　　　　四、2018-2023年中国保险行业竞争态势分析

　　第二节 2018-2023年中国人寿保险市场趋势分析

　　　　一、2018-2023年我国人寿保险发展趋势分析

　　　　二、2018-2023年我国人寿保险市场发展空间

　　第三节 2018-2023年人寿保险产业发展趋势分析

　　　　一、2018-2023年人寿保险产业政策趋向

　　　　二、2018-2023年人寿保险行业发展趋势

　　　　三、2018-2023年人寿保险价格走势分析

 

第11章   2018-2023年中国人寿保险市场发展预测

　　第一节 2018-2023年全球人寿保险市场预测

　　　　一、2018-2023年全球人寿保险行业规模预测

　　　　二、2018-2023年全球人寿保险市场需求前景

　　　　三、2018-2023年全球人寿保险市场价格预测

　　第二节 2018-2023年中国人寿保险市场预测

　　　　一、2018-2023年中国人寿保险行业规模预测

　　　　二、2018-2023年中国人寿保险市场需求前景

　　　　三、2018-2023年中国人寿保险市场价格预测

　　　　四、2018-2023年中国人寿保险行业集中度预测

第五部分 投资战略研究

 

第12章   2018-2023年中国人寿保险行业投资环境和前景

　　第一节 人寿保险行业投资环境

　　　　一、2018年政策环境分析

　　　　二、2018年经济环境分析

　　　　三、2018年社会环境分析

　　第二节 2018年我国经济形势分析

　　　　一、2018年我国宏观经济运行情况分析

　　　　二、2018年我国宏观经济发展情况分析

　　　　三、2018年我国宏观经济形势分析

　　　　四、2018年我国宏观经济的新特点

　　　　五、2018-2023年我国经济前景与预测

　　第三节 博研咨询：人寿保险行业投资效益分析

　　　　一、2018年人寿保险行业投资状况分析

　　　　二、2018年人寿保险行业投资效益分析

　　　　三、2018-2023年人寿保险行业投资趋势预测

　　　　四、2018-2023年人寿保险行业的投资方向

 

图表目录（部分）

　　图表：2018年我国社会消费品零售总额分月同比增长速度

　　图表：2018年我国社会消费品零售总额主要数据

　　图表：2018年我国GDP增长情况

　　图表：2018年中国居民消费价格指数

　　图表：2018年中国财政收入统计

　　图表：2018年中国财政支出统计

　　图表：2018年中国民间投资统计

　　图表：2018年中国保险行业收入

　　图表：2018年保险行业经营状况

　　图表：2018年中资人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2018年行业企业数量分布

　　图表：2018年行业从业人数

　　图表：2018年平安保险盈利能力

　　图表：2018年平安保险偿债能力

　　图表：2018年平安保险运营能力

　　图表：2018年平安保险发展能力

　　图表：2018年新华人寿盈利能力

　　图表：2018年新华人寿偿债能力

　　图表：2018年新华人寿运营能力

　　图表：2018年新华人寿发展能力

　　图表：2018-2023年中国人寿保险行业需求规模

　　图表：2018-2023年中国人寿保险行业价格走势

　　图表：2018-2023年中国人寿保险行业供给情况

　　图表：2018年人寿保险行业投资规模情况

　　图表：2018年人寿保险行业投资增速情况

　　图表：2018-2023年中国人寿保险行业规模预测

　　图表：2018-2023年中国人寿保险市场价格预测

　　图表：2018-2023年中国人寿保险行业集中度预测

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