2019-2024年中国银行行业前景研究与市场需求预测报告

 

第一部分 银行业发展现状 12

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第1章  银行业概述 12

第一节 银行业的基本特点 12

一、构成主体具有特殊性 12

二、银行业资本结构具有特殊性 12

三、以现代法人产权制度为基础的多元化产权形式 13

四、银行业面临的风险日益复杂 13

五、严格的行业管制和监管 13

第二节 银行业发展存在的主要问题 14

一、银行过分强调“存款立行” 14

二、资产管理不善，不良贷款比率高 15

三、银行间的管理及协调机制不严格 16

四、银行业风险管理水平相对落后 16

 

第2章  中国银行业发展态势分析 17

第一节 中国银行业总体经营状况 17

一、中国银行总资产、总负债情况 17

二、商业银行不良贷款余额、占比 17

三、中国银行业金融机构盈利分析 18

第二节 中国不同类型银行经营状况 18

一、大型商业银行 18

（一）资产负债情况 18

（二）不良贷款情况 19

二、股份制商业银行 19

（一）资产负债情况 19

（二）不良贷款情况 20

三、城市商业银行 20

（一）资产负债情况 20

（二）不良贷款情况 21

第三节 中国银行业发展金融环境分析 21

一、货币数量供应情况分析 21

二、债券市场发行情况分析 22

三、货币市场发展情况分析 23

四、股票市场发展情况分析 25

五、保险市场发展情况分析 27

六、基金市场发展情况分析 29

 

第3章  中国银行业务情况分析 30

第一节 存款业务 30

一、存款总体规模 30

二、存款品种结构分析 30

三、中国个人存款分析 31

四、中国企业存款分析 32

第二节 信贷业务 33

一、贷款总体规模 33

二、信贷结构分析 33

三、不良贷款情况 34

四、中国存贷分析 35

第三节 银行间业务 35

一、市场政策动态 35

（一）关于定向发行金融债券相关事项的通知 35

（二）关于调整金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策 36

（三）《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》 37

（四）关于境外上市外汇管理有关问题的通知 38

二、同业拆借市场 43

三、银行间债券市场 44

第四节 中间业务分析 45

一、银行卡业务 45

（一）中国银行卡发卡数量分析 45

（二）中国银行卡消费交易分析 46

（三）中国信用卡授信业务分析 47

二、网上银行业务 47

（一）网上银行交易规模 47

（二）网银市场交易份额 48

（三）商业银行电子替代率 49

（四）主要商业银行电子替代率 49

（五）网上银行管理类费用 50

（六）个人网银转账费率 52

（七）企业网银电子商务服务费率 54

三、私人银行业务 55

（一）私人银行机构发展现状 55

（二）私人银行管理资产规模 56

（三）私人银行客户数量分析 57

（四）私人银行客户转化率分析 57

（五）私人银行客户分布情况分析 58

（六）私人银行业务发展趋势分析 59

1、更加重视资产管理能力的提升 60

2、更加关注企业客户及融资问题 60

3、更加注重同外部机构的合作 60

 

第4章  银行业对外开放现状与发展前景 61

第一节 外资银行发展现状及前景 61

一、外资银行的发展现状 61

二、外资银行的发展前景 62

第二节 外资银行与中资银行竞争格局 62

一、机构设立和市场布局 62

二、业务与客户竞争分析 63

三、在华经营情况分析 63

第三节 外资银行与中资银行合作状况 64

一、外资银行入股中资银行现状及发展 64

二、引进外资银行对中国金融业的影响 65

第二部分 行业竞争格局 66

 

第5章  银行行业竞争分析 66

第一节 银行业竞争格局现状 66

一、银行业市场份额 66

二、不良贷款结构情况 66

三、银行业盈利能力对比分析 67

第二节 中国银行业未来竞争分析 67

一、银行业竞争情况分析 67

二、银行业竞争形势分析 68

三、银行业集中度分析 69

四、银行业未来竞争环境分析 70

五、银行业竞争主体发展趋势 72

六、银行业未来竞争新格局 77

 

第6章  银行企业竞争策略分析 80

第一节 银行业竞争策略分析 80

一、银行业增长潜力分析 80

二、银行业产品创新分析 81

三、银行服务竞争策略分析 81

第二节 银行企业竞争策略分析 82

一、“十三五”规划对银行行业竞争格局的影响 82

二、中国银行业竞争趋势分析 83

三、中国银行行业竞争策略分析 84

四、中国银行企业竞争策略分析 85

 

第7章  银行重点企业分析 88

第一节 四大国有商业银行运营状况 88

一、工商银行 88

（一）银行发展简介 88

（二）银行经营效益 88

（三）银行资产质量 89

（四）银行发展战略 91

二、中国银行 92

（一）银行发展简介 92

（二）银行经营效益 93

（三）银行资产质量 94

（四）银行发展战略 95

三、中国建设银行 96

（一）银行发展简介 96

（二）银行经营效益 97

（三）银行资产质量 97

（四）银行发展战略 98

四、中国农业银行 99

（一）银行发展简介 99

（二）银行经营效益 99

（三）银行资产质量 100

（四）银行发展战略 101

第二节 股份制商业银行运营状况 102

一、交通银行 102

（一）银行发展简介 102

（二）银行经营效益 103

（三）银行资产质量 104

（四）银行发展战略 104

二、招商银行 105

（一）银行发展简介 105

（二）银行经营效益 106

（三）银行资产质量 107

（四）银行发展战略 108

三、光大银行 109

（一）银行发展简介 109

（二）银行经营效益 109

（三）银行资产质量 110

（四）银行分支机构 111

四、民生银行 111

（一）银行发展简介 111

（二）银行经营效益 112

（三）银行资产质量 113

（四）银行发展战略 113

五、华夏银行 115

（一）银行发展简介 115

（二）银行经营效益 115

（三）银行资产质量 116

（四）银行竞争优势 116

（五）银行发展战略 118

六、上海浦东发展银行 118

（一）银行发展简介 118

（二）银行经营效益 119

（三）银行资产质量 120

（四）银行发展战略 120

七、中信银行 121

（一）银行发展简介 121

（二）银行经营效益 121

（三）银行资产质量 122

（四）银行发展战略 123

八、平安银行 123

（一）银行发展简介 123

（二）银行经营效益 124

（三）银行资产质量 125

（四）银行发展战略 126

九、广东发展银行 127

（一）银行发展简介 127

（二）银行经营效益 127

（三）银行资产质量 128

（四）银行发展战略 129

十、兴业银行 129

（一）银行发展简介 129

（二）银行经营效益 130

（三）银行资产质量 131

（四）银行发展战略 131

第三节 政策性银行运营状况 132

一、国家开发银行 132

（一）银行发展简况 132

（二）银行经营情况 132

（三）银行资产质量 133

二、中国进出口银行 133

（一）银行发展简况 133

（二）银行经营情况 134

（三）银行资产质量 134

（四）银行竞争优势 135

三、中国农业发展银行 136

（一）银行发展简况 136

（二）银行经营情况 137

（三）银行发展战略 137

 

第三部分 行业前景预测 138

第8章  银行行业发展趋势预测 138

第一节 年银行业趋势分析 138

一、年银行业趋势总结 138

二、年银行业发展空间 139

三、年银行产业政策趋向 140

第二节 年银行业预测 141

一、年银行业需求前景分析 141

二、年银行业信贷需求预测 141

三、年银行行业集中度预测 142

 

第9章  银行行业贷款现状分析 143

第一节 年银行行业投资情况分析 143

一、企业中长期贷款平稳增长 143

二、小微企业贷款增速回升 143

三、工业和服务业中长期贷款增长平稳 144

四、农业贷款增速基本稳定 144

五、房地产贷款平稳较快增长 144

六、住户贷款同比多增较多 145

第二节 年银行行业投资情况分析 145

一、企业贷款增速有所回落 145

二、小微企业贷款增长放缓 145

三、工业和服务业贷款增速回落 146

四、“三农”贷款增速减缓 146

五、房地产贷款增长较快 146

六、住户贷款增速回落 147

第四部分 投资战略研究 148

 

第10章  银行行业投资环境分析 148

第一节 经济发展环境分析 148

一、年我国宏观经济运行情况 148

（一）中国GDP增长情况分析 148

（二）工业经济发展形势分析 149

（三）社会固定资产投资分析 150

（四）全社会消费品零售总额 151

（五）城乡居民收入增长分析 152

（六）居民消费价格变化分析 153

（七）对外贸易发展形势分析 154

二、“十四五”中国宏观经济形势研究分析 155

（一）“十四五”国际环境变化及对中国经济影响 155

（二）“十四五”经济结构调整的方向和战略举措 160

（三）“十四五”创新驱动战略与创新型国家建设 160

（四）“十四五”完善金融市场体系和风险防范研究 163

三、年经济趋势及其影响预测 164

第二节 政策法规环境分析 165

一、年银行行业政策环境 165

1、银行业着力降低融资成本 165

2、首批民营银行获批筹建 166

3、《商业银行服务价格管理办法》 166

4、监管实施存款偏离度考核 167

5、银监会调整存贷比计算口径 168

6、银行争发优先股，补充一级资本 168

二、年国内宏观政策对其影响 169

三、年行业产业政策对其影响 170

第三节 社会发展环境分析 172

一、国内社会环境发展现状 172

二、年社会环境发展分析 172

（一）人口环境分析 172

（二）中国城镇化率 173

三、年社会环境对行业的影响分析 174

 

第11章  银行行业投资机会与风险 178

第一节 银行行业投资效益分析 178

一、年银行行业投资效益分析 178

二、年银行行业投资趋势预测 178

三、年银行行业的投资方向 179

（一）投资直销银行 179

（二）投资社区银行 182

（三）投资理财业务 185

四、年银行行业投资的建议 187

第二节 影响银行行业发展的主要因素 187

一、影响银行行业运行的有利因素分析 187

二、影响银行行业运行的不利因素分析 190

三、中国银行行业发展面临的挑战分析 191

四、中国银行行业发展面临的机遇分析 192

第三节 银行行业投资风险分析 192

一、银行行业市场风险 192

二、银行行业政策风险 192

三、银行行业信用风险 193

四、银行行业操作风险 193

五、银行业信息技术风险 193

 

第12章  银行行业投资战略研究 195（ZY LII）

第一节 银行企业战略规划策略分析 195

一、战略综合规划 195

二、技术开发战略 195

三、区域战略规划 196

四、产业战略规划 196

五、营销品牌战略 196

六、竞争战略规划 198

第二节 对中国银行业品牌的战略思考 199

一、品牌的重要性分析 199

二、实施品牌战略的意义 200

三、企业品牌的现状分析 200

四、企业的品牌战略分析 202

五、品牌战略管理的策略 203

六、银行业品牌战略建议 204

第三节 银行业差别化信贷策略分析 206

一、行业差别化信贷策略 206

二、客户差别化信贷策略 207

三、产品差别化信贷策略 207

四、区域差别化信贷策略 208（ZY LII）

 

图表目录（部分）：

图表：1 年中国银行业金融机构资产及负债规模统计 17

图表：2 年商业银行不良贷款余额及占比统计 17

图表：3 年中国银行业金融机构税后利润及其增长统计 18

图表：4 年中国大型商业银行资产负债情况统计 18

图表：5 年中国大型商业银行不良贷款季度变化趋势图 19

图表：6 年中国股份制商业银行资产负债情况统计 19

图表：7 年中国股份制商业银行不良贷款季度变化趋势图 20

图表：8 年中国城市商业银行资产负债情况统计 20

图表：9 年中国城市商业银行不良贷款趋势 21

图表：10 年月度货币供应量统计 22

图表：11 年中国债券市场发行额变化趋势图 23

图表：12 年中国同业拆借成交额及加权平均利率变化趋势图 24

图表：13 年中国质押式回购成交额及加权平均利率变化趋势图 25

图表：14 年A、B股总市值变化情况 26

图表：15 年中国证券市场概况统计表 26

图表：16 年证券投资基金市场数据 29

图表：17 年中国银行业金融机构存款余额及其增长统计 30

图表：18 年中国银行业金融机构人民币存款品种结构 30

图表：19 年中国银行业金融机构存款构成情况 31

图表：20 年中国银行业个人存款情况 31

图表：21 年中国银行业个人存款构成情况 32

图表：22 年中国银行业单位存款情况 32

图表：23 年中国银行业单位存款构成情况 33

图表：24 年中国银行业金融机构贷款余额及其增长统计 33

图表：25 年中国银行业金融机构贷款结构表 34

图表：26 年中国银行业金融机构贷款结构情况 34

图表：27 年中国银行业金融机构不良贷款情况 34

图表：28 年中国银行业金融机构存贷比情况 35

图表：29 年中国同业拆借市场成交额变化趋势图 44

图表：30 年中国债券市场发行额变化趋势图 44

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