2024-2030年中国保险中介行业竞争格局分析与投资风险预测报告



第一部分 产业环境透视

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第1章  保险中介产业相关概述      1

第一节 保险中介的概念阐释     1

一、保险中介的基本概念    1

二、保险中介人的主体形式       1

三、保险中介是保险市场精细分工的结果       1

第二节 保险中介的地位和作用  2

一、保险中介是保险产业链的重要环节   2

二、保险中介在保险市场中的作用    2

三、保险中介的专业技术服务功能    2

第三节 保险代理人、保险经纪人和保险公估人的区别  3

一、代表的利益不同    3

二、法律责任不同       4

三、职能任务不同       4

四、手续费支付方式不同    4

 

第2章  2014-2018年中国保险中介产业运行环境分析    5

第一节 2014-2018年中国宏观经济环境分析 5

一、中国GDP分析     5

二、城乡居民家庭人均可支配收入    6

三、恩格尔系数    7

第二节 2014-2018年中国保险中介产业政策环境分析 8

一、政策法规概况       8

二、《关于保险中介市场发展的若干意见》的解读  10

三、中国保险中介市场的监管现状及对策分析       16

四、2018年中国保险中介监管政策取向  17

第三节 2014-2018年中国保险中介产业社会环境分析 18

第二部分 行业深度分析

 

第3章  2014-2018年中国保险中介运行态势分析    22

第一节 2014-2018年中国保险中介运行状况分析 22

一、保险专业中介机构发展及经营状况    22

二、保险兼业代理机构发展及经营状况    23

三、保险营销员发展及经营状况       24

第二节 我国保险中介市场规模分析  26

一、保险中介实现保费收入       26

二、重点企业供给及占有份额    27

三、保险行业利润、佣金及手续费情况    28

四、2014-2018年我国保险中介行业供需平衡分析       29

第三节 2014-2018年中国保险营销的发展分析     33

一、现行保险营销制度改革的分析与策略       33

二、金融危机下保险公司营销兵团逆市大扩军       38

三、中国保险行业进入“后营销时代”的体现       39

四、保险市场顾客生涯价值最大化营销模式分析    48

五、关系营销在保险企业的应用分析       52

第四节 2014-2018年我国保险中介市场价格走势分析 58

一、保险中介市场定价机制组成       58

二、保险中介市场价格影响因素       59

三、2014-2018年保险中介价格走势分析       60

四、“十四五”期间保险中介价格走势预测     61

 

第4章  2014-2018年中国保险中介市场运行动态分析    62

第一节 2014-2018年中国保险中介市场发展综述 62

一、保险中介是中国保险产业内部分工的产物       62

二、中国保险中介发展推动了保险市场的变革       62

三、中国保险中介市场发展取得长足进步       67

四、中国保险中介市场受外资影响加速行业洗牌    69

五、中国保险中介监管探索“联动”机制       73

第二节 2014-2018年中国农业保险中介市场的分析     75

一、中国农业保险中介业的发展现状       75

二、中国农业保险中介业存在的主要问题       76

三、中国农业保险中介业发展的对策建议       77

第三节 2014-2018年中国保险中介发展的问题及对策 79

一、中国保险中介市场存在的主要问题    79

二、中国保险中介市场发展的不平衡       81

三、制约中国保险中介发展的原因分析    84

四、推动中国保险中介市场发展的对策    86

 

第5章  2014-2018年中国保险中介细分市场走势分析    88

第一节 2014-2018年中国保险代理市场调研 88

一、发展保险代理业务是保险公司的必然选择       88

二、中国保险代理业务发展中的七大问题       92

三、中国保险代理公司的发展之路    94

四、保险代理模式创新需要先进培训体系支撑       95

第二节 2014-2018年中国保险经纪市场调研 96

一、金融危机对全球保险经纪业正负影响基本相抵       96

二、中国保险经纪公司已成为保险市场上重要力量       97

三、中国保险经纪市场发展现状综述       99

四、中国保险经纪公司的投资策略分析    99

第三节 2014-2018年中国保险公估市场调研 101

一、中国保险公估业的发展环境分析       101

二、2018年保险公估业有效供给不足     101

三、中国保险公估业品牌投资前景分析    102

 

第6章  2014-2018年中国保险中介行业投资特征分析    105

第一节 2014-2018年中国保险中介行业投资背景 105

一、中国保险中介市场转入理性投资阶段       105

二、保监会鼓励风险投资在内的各类资本投资保险专业中介机构       105

三、金融危机下保险中介对投资盛宴亦喜亦忧       106

四、保险中介监管强化市场退出机制       108

第二节 2014-2018年中国保险中介行业投资现状分析 108

一、2007年社会资金进入保险中介热情持续减退  108

二、中资保险中介机构受到国内外投资者或合作保险公司的关注       109

三、保险中介盈利难限制上市步伐    110

第三节 2014-2018年风险投资对于中国保险中介业的影响 110

一、风险投资进入保险中介业的现状分析       110

二、风险资本投资泛华保险服务集团的模式分析    111

三、风险投资进入保险中介业的障碍、作用与挑战       112

四、风险投资进入保险中介业的前景展望       114

第三部分 竞争格局分析

 

第7章  “十四五”期间保险中介行业市场竞争策略分析      115

第一节 行业总体市场竞争状况分析  115

一、保险中介行业竞争结构分析       115

1、现有企业间竞争     115

2、潜在进入者分析     116

3、替代品威胁分析     116

4、供应商议价能力     118

5、客户议价能力  118

6、竞争结构特点总结  118

二、保险中介行业企业间竞争格局分析    118

三、保险中介行业集中度分析    121

1、市场集中度分析     121

2、企业集中度分析     123

3、区域集中度分析     123

4、各子行业集中度     123

5、集中度变化趋势     126

第二节 中国保险中介行业竞争格局综述  126

一、中国保险中介行业品牌竞争格局       126

二、保险中介业未来竞争格局和特点       128

第三节 2014-2018年保险中介行业竞争格局分析 130

一、2014-2018年我国保险中介人的竞争行为       130

二、我国保险中介市场集中度分析    131

三、国内主要保险中介企业动向       132

四、国内保险中介政策分析       132

第四节 保险中介企业竞争策略分析  135

一、提高保险中介企业核心竞争力的对策       135

二、影响保险中介企业核心竞争力的因素及提升途径    139

1、影响企业核心竞争力的因素  139

2、提升企业核心竞争力的有效途径  141

三、提高保险中介企业竞争力的策略       143

1、建立现代企业制度和先进的企业文化。     143

2、以技术创新保证企业有持久的核心技术     143

3、建立健全人才储备，保证企业发展所需要的各种人才     144

4、实施企业战略管理  145

5、用服务打造品牌是提高企业核心竞争力的重要手段  145

 

第8章  2014-2018年中国保险中介行业市场竞争格局分析   146

第一节 2014-2018年中国保险中介行业竞争现状分析 146

一、保险中介市场竞争激烈       146

二、中外保险中介公司发展对比分析       147

三、中国保险中介机构核心竞争力的培育       155

四、保监会规范保险中介维护公平竞争    156

第二节 2014-2018年中国保险中介行业重点省市格局分析 157

一、内蒙保险中介陷入恶性竞争       157

二、青岛利益分流加剧竞争       158

第三节 2014-2018年中国保险中介行业提升竞争力策略分析     159

 

第9章  2014-2018年中国三大保险公司竞争力及关键性财务数据分析      165

第一节 中国人寿保险股份有限公司  165

一、企业基本概况       165

二、2014-2018年企业经营与财务状况分析   166

三、企业竞争优势分析       169

四、企业未来投资前景与规划    169

第二节 中国平安保险(集团)股份有限公司      169

一、企业基本概况       169

二、2014-2018年企业经营与财务状况分析   170

三、企业竞争优势分析       173

四、企业未来投资前景与规划    175

第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司     176

一、企业基本概况       176

二、2014-2018年企业经营与财务状况分析   177

三、企业竞争优势分析       180

四、企业未来投资前景与规划    180

第四部分 发展前景展望

 

第10章  2024-2030年中国保险中介市场前景趋势分析    182

第一节 2024-2030年中国保险中介趋势预测展望 182

一、中国保险中介发展前途无量       182

二、中国保险中介机构服务社会潜力巨大       182

三、供求关系决定保险中介将发挥重要作用    183

四、中国保险中介机构的未来发展蓝图    184

第二节 2024-2030年中国保险中介行业的发展方向分析     185

一、市场化    185

二、专业化    185

三、职业化    186

四、国际化    186

第三节 2024-2030年中国保险中介产业盈利预测分析 187

 

第11章  2024-2030年中国保险中介产业投资机会与风险分析   189

第一节 2024-2030年中国保险中介产业投资环境分析 189

一、中国健康保险业发展处于开拓时期    189

二、中国商业健康保险的发展趋势    190

第二节 2024-2030年中国保险中介产业投资机会分析 195

第三节 2024-2030年中国保险中介产业投资前景分析 198

一、投资保险中介行业面临的风险    198

二、保险中介领域风险的表现形式    199

三、保险中介机构竞争风险       199

四、保险中介行业盈利较难       200

第四节 专家建议  205

图表目录（部分）

图表：2007-2018年中国GDP增速变化情况 5

图表：2011-2018年中国人均可支配收入情况       6

图表：2011-2018年我国居民收入及消费支出情况       19

图表：2008-2018年我国城镇居民收入及消费支出情况       20

图表：2008-2018年我国农村居民收入及消费支出情况       20

图表：2014-2018年保险机构通过保险中介实现的保费收入规模       26

图表：我国重点保险中介企业市场份额占比    27

图表：2014-2018年保险行业利润、佣金及手续费情况       28

图表：2015年全国保险专业中介代理销售险种结构（单位：亿元）  131

图表：2015年全国保险专业代理机构代理销售险种结构（单位：亿元）  131

图表：2018年中国人寿保险股份有限公司经营情况     166

图表：2014-2018年中国人寿保险股份有限公司利润表       167

图表：2014-2018年中国人寿保险股份有限公司成长能力指标   168

图表：2014-2018年中国人寿保险股份有限公司盈利能力指标   168

图表：2014-2018年中国人寿保险股份有限公司盈利质量指标   168

图表：2014-2018年中国人寿保险股份有限公司运营能力指标   168

图表：2014-2018年中国人寿保险股份有限公司财务风险指标   169

图表：2018年中国平安保险(集团)股份有限公司经营分析   170

图表：2014-2018年中国平安保险(集团)股份有限公司利润表    171

图表：2014-2018年中国平安保险(集团)股份有限公司成长能力指标 172

图表：2014-2018年中国平安保险(集团)股份有限公司盈利能力指标 172

图表：2014-2018年中国平安保险(集团)股份有限公司盈利质量指标 172

图表：2014-2018年中国平安保险(集团)股份有限公司运营能力指标 173

图表：2014-2018年中国平安保险(集团)股份有限公司财务风险指标 173

图表：2018年中国太平洋保险（集团）股份有限公司经营情况  177

图表：2014-2018年中国太平洋保险（集团）股份有限公司利润表   178

图表：2014-2018年中国太平洋保险（集团）股份有限公司成长能力指标       179

图表：2014-2018年中国太平洋保险（集团）股份有限公司盈利能力指标       179

图表：2014-2018年中国太平洋保险（集团）股份有限公司盈利质量指标       179

图表：2014-2018年中国太平洋保险（集团）股份有限公司运营能力指标       180

图表：2014-2018年中国太平洋保险（集团）股份有限公司财务风险指标       180