2024-2030年中国保险行业全景调研及市场全景评估报告

 

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第1章  2020年世界保险产业市场运行状况分析 20

第一节 世界保险业发展状况 20

一、国际保险业发展环境分析 20

二、国际保险业发展的模式 22

三、国际保险业信用评级情况 29

四、国际保险业的结构性调整情况 31

五、国际保险业四项重大风险 35

六、全球保险业天灾人祸理赔情况 37

七、全球保险业积极应对气候变化 38

八、全球保险业面临进一步整合 39

九、国际保险业发展的主要趋势 40

第二节 2020年部分国家保险行业发展状况 43

一、美国保险监管体系改革受阻 43

二、韩国人身保险业发展分析 47

三、新加坡汽车保险业务分析 51

四、美国再保险业发展分析 52

五、德国医疗保险分析 53

六、法国保险业发展分析 56

七、英国保险业的风险监管分析 57

八、日本财险业将迎三足鼎立新格局 61

 

第2章  2020年中国保险业运行新格局分析 62

第一节 中国保险业发展综述 62

一、中国保险业发展历程回顾 62

二、中国保险业的对外开放与发展 64

三、中国保险业人力资源现状分析 69

四、金融危机对我国保险业的影响 71

第二节 2009-2020年中国保险业的发展分析 71

第三节 中国保险业国际化分析 72

一、中国保险业国际化现状分析 72

二、中国保险业国际化加快发展的原因分析 76

三、中国保险业国际化面临的主要问题 79

四、促进中国保险业国际化发展的政策建议 81

第四节 中国保险业法治化进程分析 84

一、改革开放30年来我国的保险业立法 84

二、改革开放30年来我国的保险监管与保险执法 91

三、改革开放30年来我国的保险司法 96

四、我国保险业法治化存在的问题与不足 97

第五节 中国保险业面临的问题 100

一、中国保险业存在粗放经营的“短板” 100

二、国有保险公司的困境分析 102

三、价格上涨对保险业的主要影响 103

四、中国保险业风险管理存在的问题 105

第六节 中国保险业的发展对策 108

一、解决国有保险公司困境的对策 108

二、保险业应对价格上涨之策 111

三、中国特色保险市场建设的途径 113

四、中国保险业风险管理对策 113

五、构建中国保险业诚信制度的思路 116

 

第3章  中国保险市场分析 120

第一节 中国保险市场发展综述 120

一、中国保险市场规模排世界第六 120

二、中国保险市场逐步成为重要新兴保险市场 120

三、中国保险市场对外开放的特点 122

四、保险市场交易成本分析 122

第二节 2008-2020年中国保险市场经营情况 123

一、2014年中国保险市场经营数据 123

二、2015年全国各地区保费收入情况 124

三、2016年中国保险市场经营数据 126

四、2020年全国各地区保费收入情况 127

第三节 2020年中国保险市场经营情况 129

第四节 中国保险市场面临的问题 131

一、中国保险市场存在的主要问题 131

二、中国4万亿保险资金投资困境 133

三、中国保险市场存在的问题 137

第五节 中国保险市场发展对策 140

一、中国保险业发展目标和思路 140

二、中国保险市场发展策略分析 142

三、中国保险市场与资本市场互动发展的新思路 143

 

第4章  保险中介市场发展分析 153

第一节 保险中介相关概述 153

一、保险中介的基本概念 153

二、保险中介人的主体形式 153

三、保险中介是保险市场精细分工的结果 153

四、保险中介的地位和作用 154

第二节 中国保险中介市场的发展综述 155

一、保险中介是中国保险产业内部分工的产物 155

二、中国保险中介发展推动了保险市场的变革 156

三、中国保险中介市场发展取得长足进步 159

四、保险中介市场发展应具备的市场环境 160

五、中国保险中介监管探索“联动”机制 162

第三节 中国保险中介运行状况 163

一、保险专业中介机构发展及经营状况 163

二、保险兼业代理机构发展及经营状况 165

三、保险营销员发展及经营状况 165

四、保险中介市场运行特点 166

第四节 2020年中国保险中介运行状况 167

一、2020年保险专业中介机构发展及经营状况 167

二、2020年保险兼业代理机构发展及经营状况 169

三、2020年保险营销员发展及经营状况 170

四、2020年保险中介监管工作情况 172

五、2020年我国保险经纪公司开展工程保险业务情况的分析报告 175

第五节 中国保险中介发展的问题及对策 178

一、中国保险中介市场存在的主要问题 178

二、制约中国保险中介发展的原因分析 180

三、我国保险中介的监管和发展方向 182

四、推动中国保险中介市场发展的对策 186

 

第5章  按保险标的不同细分保险市场的分析 188

第一节 2009-2020年我国财产保险市场分析 188

第二节 2009-2020年我国人身保险市场分析 197

第三节 2020年我国医疗保险市场分析 201

一、医疗保险的定义和分类 201

二、中国医疗保险相关政策 205

三、我国医疗保险总体情况 207

四、我国医疗保险改革得失分析 207

五、我国商业医疗保险发展的前景分析 212

第四节 健康保险 215

一、健康保险市场的基本特点 215

二、中国健康保险的现状与国际比较 216

三、中国商业健康保险迎来发展机遇 220

四、2020年中国健康保险市场预测 222

第五节 汽车保险 223

一、汽车保险的概念与分类 223

二、车险业谋求国内汽车产业链中霸主位置 229

三、新车消费者汽车保险服务满意度分析 233

四、我国汽车保险市场刮起自律风 234

第六节 农业保险 236

一、农业保险的概念与分类 236

二、我国农业保险发展分析 237

三、我国重点推广的农业保险品种 239

四、我国农业保险趋势向好 239

五、我国农业保险立法迫在眉睫 241

六、我国农业保险发展前景广阔 244

 

第6章  2020年区域保险市场分析 245

第一节 北京保险业 245

一、北京保险业发展的市场要素分析 245

二、2020年北京保险市场运行状况 247

三、2020年北京保险市场运行状况 249

四、北京保险业监管工作重点 250

五、2020年北京保险业经营数据 250

第二节 上海保险业 251

一、上海保险市场发展概况 251

二、上海保险业发展格局 251

三、上海保险业数据监测 252

四、上海保险业勾勒“十四五”新蓝图 252

第三节 深圳保险业 259

一、改革开放30年深圳保险业发展综述 259

二、2015年深圳保险业经营情况 263

三、2020年深圳保险业经营情况 265

四、2020年深圳保险业经营情况 266

第四节 江苏保险业 267

一、江苏保险市场发展概况 267

二、江苏保险业引入第三方检查 270

三、江苏保险市场经营状况 271

四、做大做强江苏保险业的对策 271

第五节 山东保险业 272

二、山东保险市场发展现状 272

三、山东保险市场数据监测 272

四、山东布局“十四五”保险业发展 273

 

第7章  2020年中国保险行业竞争格局分析 275

第一节 保险竞争状况分析 275

一、中国保险省市竞争力排行榜 275

二、中国外资保险公司竞争分析 275

三、我国保险三巨头竞争白热化 277

四、我国保险业竞争格局初现 277

五、我国外资保险竞争格局分析 278

第二节 保险业竞争力分析 278

一、保险业新规将提升行业竞争力 278

二、信息化提升保险业综合竞争力 279

三、险资管理成保险业核心竞争力 282

四、保险业应提高自身核心竞争力 282

第三节 进入壁垒与中国保险业竞争力分析 284

一、中国保险业的进入壁垒 284

二、进入壁垒与中国保险业竞争力 285

三、建立良好的保险市场准人机制 288

第四节 保险竞争环境分析 290

一、中国保险产业竞争的宏观环境分析 290

二、中国保险产业竞争的微观环境分析 292

三、我国保险业发展宏观经济分析 295

第五节 提升保险业竞争力的策略 296

一、民族保险业竞争力提升的对策分析 296

二、提升中国保险业国际竞争力的策略 299

三、提高保险市场竞争力的政策措施 302

 

第8章  2020年国内主要保险企业调研分析 305

第一节 中国人寿保险股份有限公司 305

一、企业概况 305

二、企业主要经济指标分析 305

三、企业盈利能力分析 308

四、企业偿债能力分析 309

五、企业运营能力分析 310

六、企业成长能力分析 310

第二节 中国平安保险（集团）股份有限公司 311

一、企业概况 311

二、企业主要经济指标分析 311

三、企业盈利能力分析 314

四、企业偿债能力分析 315

五、企业运营能力分析 316

六、企业成长能力分析 316

第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司 317

一、企业概况 317

二、企业主要经济指标分析 317

三、企业盈利能力分析 320

四、企业偿债能力分析 321

五、企业运营能力分析 322

六、企业成长能力分析 323

第四节 太平人寿保险有限公司 323

一、企业概况 323

二、企业主要经济指标分析 323

三、企业盈利能力分析 325

四、企业偿债能力分析 325

五、企业运营能力分析 325

六、企业成长能力分析 325

第五节 泰康人寿保险股份有限公司 326

一、企业概况 326

二、企业主要经济指标分析 326

三、企业盈利能力分析 327

四、企业偿债能力分析 327

五、企业运营能力分析 327

六、企业成长能力分析 328

第六节 新华人寿保险股份有限公司 328

一、企业概况 328

二、企业主要经济指标分析 328

三、企业盈利能力分析 331

四、企业偿债能力分析 332

五、企业运营能力分析 333

六、企业成长能力分析 334

第七节 华泰财产保险股份有限公司 334

一、企业概况 334

二、企业主要经济指标分析 335

三、企业盈利能力分析 335

四、企业偿债能力分析 336

五、企业运营能力分析 336

六、企业成长能力分析 336

第八节 天安保险股份有限公司 337

一、企业概况 337

二、企业主要经济指标分析 337

三、企业盈利能力分析 337

四、企业偿债能力分析 338

五、企业运营能力分析 338

六、企业成长能力分析 338

第九节 中华联合财产保险股份有限公司 339

一、企业概况 339

二、企业主要经济指标分析 339

三、企业盈利能力分析 340

四、企业偿债能力分析 340

五、企业运营能力分析 340

六、企业成长能力分析 341

第十节 嘉禾人寿保险股份有限公司 341

一、企业概况 341

二、企业主要经济指标分析 342

三、企业盈利能力分析 342

四、企业偿债能力分析 342

五、企业运营能力分析 343

六、企业成长能力分析 343

第十一节 其它部分保险公司介绍 343

一、大众保险股份有限公司 343

二、中国再保险（集团）股份有限公司 344

三、民生人寿保险股份有限公司 345

四、美国国际集团 346

五、新安东京海上产物保险股份有限公司 346

六、丰泰保险（亚洲）有限公司 347

七、中国-皇家太阳联合保险公司 349

八、三井住友海上火灾保险集团 349

九、中英人寿保险有限公司 350

十、招商信诺人寿保险有限公司 351

十一、中德安联人寿保险有限公司 351

十二、中宏人寿保险有限公司 352

十三、中银保险有限公司 353

十四、海康人寿保险有限公司 353

十五、恒安标准人寿有限公司 354

十六、中航三星人寿保险有限公司 354

十七、中意人寿保险有限公司 355

 

第9章  2024-2030年保险行业发展环境分析 357

第一节 2020年中国宏观经济环境分析 357

一、国民经济运行情况GDP 357

二、消费价格指数CPI、PPI 357

三、全国居民收入情况 358

四、恩格尔系数 360

五、工业发展形势 360

六、固定资产投资情况 363

七、财政收支状况 365

八、中国汇率调整 366

九、存贷款基准利率调整情况 366

十、存款准备金率调整情况 367

十一、社会消费品零售总额 368

十二、对外贸易&进出口 369

第二节 2020年中国保险业政策环境分析 369

一、中华人民共和国保险法（2009修订） 369

二、中华人民共和国外资保险公司管理条例 403

三、中华人民共和国外资保险公司管理条例实施细则 410

四、机动车交通事故责任强制保险条例 419

五、保险公司养老保险业务管理办法（2008） 428

第三节 2020年中国保险行业社会环境分析 434

一、人口环境分析 434

二、教育环境分析 435

三、文化环境分析 436

四、生态环境分析 436

五、中国城镇化率 438

六、居民的各种消费观念和习惯 438

 

第10章  2024-2030年保险行业发展趋势预测 441

第一节 影响保险行业发展的主要因素 441

一、影响保险行业运行的几种有利因素 441

二、影响保险行业运行的几种稳定因素 442

三、影响保险行业运行的几种不利因素 444

第二节 2024-2030年中国保险行业前景展望 445

一、中国健康险发展预测 445

二、中国保险业发展展望 445

三、中国保险市场展望 446

四、我国寿险市场发展预测 446

五、2023年我国保险行业发展趋势 447

第三节 2024-2030年我国保险行业信息化趋势 448

一、信息化是保险业发展趋势 448

二、未来保险业信息化的发展前景分析 451

三、保险业未来信息化发展趋势展望 454

 

第11章  2024-2030年我国保险业发展战略 457

第一节 中资保险公司国际发展战略 457

一、国内保险公司国际扩张分析 457

二、国内保险公司国际扩张途径 459

三、国内保险公司国际扩张营销策略 462

四、国际扩张问题分析 463

第二节 保险业发展策略分析 465

一、新时期保险业风险防范策略 465

二、我国保险营销发展战略 468

三、中国保险经纪公司发展战略的选择 472

第三节 保险行业电话营销策略分析 476

一、保险业电话营销分析 476

二、我国保险行业电话营销现状与问题解决 477

三、保险业电话营销呼叫中心趋势分析 480

第四节 网络保险营销策略 481

一、网络保险的特点 481

二、网络保险营销的优势与风险 482

三、相应的营销策略与建议 485

第五节 保险业运营模式变革和优化分析 488

一、保险业运营模式变革驱动因素 488

二、保险业运营模式变革路径 489

三、保险业运营模式变革趋势 493

 

第12章  2024-2030年我国保险业资金运营策略 497 （博·研·咨·询）

第一节 保险业资金运用状况 497

一、国外保险资金运作模式 497

二、全球保险资金运用比较分析 498

三、2020年我国保险资金运用余额情况分析 499

四、2020年我国保险资金运用收益概况 499

五、2020年我国保险资金运用余额情况分析 501

第二节 中国保险资金运用存在的问题及原因分析 502

一、保险资金的投资收益率偏低稳定性差 502

二、保险投资行为短期化及期限匹配问题较为严重 503

三、投资结构不尽合理 503

四、资金运用渠道过窄 504

五、保险资金运用存在问题的原因分析 504

第三节 保险资金有效管理的建议 507

一、保险资金运用定位精细管理分析 507

二、构建保险资金信用风险管理体系浅析 508

三、保险资金高效运作机制建立的途径 510

四、完善我国保险资金运用的对策 512

 

图表目录（部分）：

图表1：2020年1-12月保险业经营情况 123

图表2：2020年全国各地区保费收入 124

图表3：2020年中国保险市场经营数据 126

图表4：2020年全国各地区保费收入情况 127

图表5：2020年全国保险专业代理机构实现的保费收入构成情况 163

图表6：2020年全国保险经纪机构实现的保费收入构成情况 164

图表7：2020年全国保险专业代理机构实现的保费收入构成情况 168

图表8：2020年全国保险经纪机构实现的保费收入构成情况 168

图表9：2013—2020年保险兼业代理机构数量及代理保费情况 169

图表10：2014年-2020年全国保险兼业代理市场主要指标增长趋势 170

图表11：2020年全国保险营销员代理人身保险业务情况图 171

图表12：2020年全国财产保险公司营销员业务情况 171

图表13：2020年人身保险公司原保险保费收入情况表 197

图表14：新车消费者各项满意度得分对比图 233

图表15：新车消费者对保险服务各细分项目满意度评分 233

图表16：2020年北京保险业经营数据 250

图表17：2020年上海保险业数据监测 252

图表18：2020年江苏保险经营数据 271

图表19：2020年山东保险市场数据 272

图表20：中国各省、自治区、直辖市保险业发展水平综合排名 275

图表21：企业主要经济指标分析 305

图表22：企业盈利能力分析 308

图表23：企业偿债能力分析 309

图表24：企业运营能力分析 310

图表25：企业成长能力分析 310

图表26：企业主要经济指标分析 311

图表27：企业盈利能力分析 314

图表28：企业偿债能力分析 315

图表29：企业运营能力分析 316

图表30：企业成长能力分析 316

图表31：企业主要经济指标分析 317

图表32：企业盈利能力分析 320

图表33：企业偿债能力分析 321

图表34：企业运营能力分析 322

图表35：企业成长能力分析 323

图表36：企业主要经济指标分析 323

图表37：企业盈利能力分析 325

图表38：企业偿债能力分析 325

图表39：企业运营能力分析 325

图表40：企业成长能力分析 325

图表41：企业主要经济指标分析 326

图表42：企业盈利能力分析 327

图表43：企业偿债能力分析 327

图表44：企业运营能力分析 327

图表45：企业成长能力分析 328

图表46：企业主要经济指标分析 328

图表47：企业盈利能力分析 331

图表48：企业偿债能力分析 332

图表49：企业运营能力分析 333

图表50：企业成长能力分析 334

图表51：企业主要经济指标分析 335

图表52：企业盈利能力分析 335

图表53：企业偿债能力分析 336

图表54：企业运营能力分析 336

图表55：企业成长能力分析 336

图表56：企业主要经济指标分析 337

图表57：企业盈利能力分析 337

图表58：企业偿债能力分析 338

图表59：企业运营能力分析 338

图表60：企业成长能力分析 338

图表61：企业主要经济指标分析 339

图表62：企业盈利能力分析 340

图表63：企业偿债能力分析 340

图表64：企业运营能力分析 340

图表65：企业成长能力分析 341

图表66：企业主要经济指标分析 342

图表67：企业盈利能力分析 342

图表68：企业偿债能力分析 342

图表69：企业运营能力分析 343

图表70：企业成长能力分析 343

图表71：2008-2020年国内生产总值及其增长速度 357

图表72：2020年居民消费价格月度涨跌幅度 358

图表73：2020年居民消费价格比上年涨跌幅度 358

图表74：2008-2020年农村居民人均纯收入及其实际增长速度 359

图表75：2008-2020年城镇居民人均纯收入及其实际增长速度 359

图表76：2001-2020年恩格尔系数 360

图表77：2008-2020年全部工业增加值及其增长速度 360

图表78：2020年主要工业产品产量及其增长速度 361

图表79：2008-2020年全社会固定资产投资及其增长速度 363

图表80：2020年分行业固定资产投资（不含农户）及其增长速度 363

图表81：2020年固定资产投资新增主要生产能力 364

图表82：2008-2020年公共财政收入及其增长速度 365

图表83：人民币汇率走势图 366

图表84：2020年金融机构人民币贷款各利率区间占比 366

图表85：2020年大额美元存款与美元贷款平均利率 367

图表86：2008-2020年社会消费品零售总额及其增长速度 368

图表87：2008-2020年货物进出口总额 369

图表88：2020年年末人口数及其构成 434

图表89：2008-2020年普通高等教育、中等职业教育及普通高中招生人数 435