中国智能投顾市场调研与发展趋势预测报告（2018年）

2018年，金融科技成为金融领域的新宠，越来越多企业开始用技术手段改善金融体系的各个方面，其中人工智能对于传统金融行业的改变尤其引人注目。在投资管理领域，金融科技也开始发挥作用，智能投顾产品不断面世。所谓智能投顾（也称机器人投顾），就是用云计算、大数据、机器学习/深度学习等技术将资产组合理论等其他金融投资理论应用到模型中，结合投资者个人财务状况和风险偏好，为投资者提供最佳投资组合。

　　中国市场调研在线 网发布的中国智能投顾市场调研与发展趋势预测报告（2018年）认为，相对于传统投顾模式，智能投顾具有门槛低、费用低、信息透明度高三大显著优势，2013-3015年机器人管理的资产已经从2015年的几乎为零迅速增加至187亿美元。海外市场方面，在美国以Wealthfront、Betterment、FutureAdvisor与嘉信SIP为代表的智能投顾公司层出不穷，在具体运营上也各具特色。在中国市场方面，我国智能投顾概念的出现一方面是在普惠金融、全民理财的趋势引导下，传统投资顾问行业自然转型的结果；一方面是互联网、大数据技术、量化投资技术的加速发展二推动的。国内智能投顾产业集中爆发在2014-2018年间，目前尚处于起步阶段；虽然晚于国外市场几年时间，但目前已经有多家公司推出了丰富的智能投顾产品，发展态势迅猛。

　　2018年下半年以来，我国监管层面开始重点关注智能投顾行业的动态，密集发声规范市场环境，监管规则落地可期。一旦监管方面的不确定性消除，智能投顾行业将迎来前所未有的发展机遇，实现由象及核的全面繁荣。

　　中国智能投顾市场调研与发展趋势预测报告（2018年）是对智能投顾行业进行全面的阐述和论证，对研究过程中所获取的资料进行全面系统的整理和分析，通过图表、统计结果及文献资料，或以纵向的发展过程，或横向类别分析提出论点、分析论据，进行论证。中国智能投顾市场调研与发展趋势预测报告（2018年）如实地反映了智能投顾行业客观情况，一切叙述、说明、推断、引用恰如其分，文字、用词表达准确，概念表述科学化。

　　中国智能投顾市场调研与发展趋势预测报告（2018年）揭示了智能投顾市场潜在需求与机会，为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。

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第1章   智能投顾产业概述

　　11 智能投顾介绍

　　　　111 主要定义

　　　　112 服务模式

　　　　113 主要特征

　　　　114 发展历程

　　　　115 产业价值链

　　12 智能投顾优势

　　　　121 门槛低

　　　　122 费用低

　　　　123 高透明

　　　　124 高效便捷

　　　　125 投资表现优异

　　13 智能投顾与传统投顾服务对比分析

　　　　131 智能投顾与理财师

　　　　132 智能投顾与基金经理

　　　　133 智能投顾与研究员

 

第2章   智能投顾产业发展驱动力分析

　　21 大数据为智能投顾发展奠定基础

　　　　211 数据维度增加奠定基础

　　　　212 大数据提升资产管理效率

　　　　213 海量数据重塑竞争格局

　　22 人工智能推动智能投顾进步

　　　　221 智能投顾AI核心技术

　　　　222 人工智能是关键技术

　　　　223 人工智能推动产业发展

　　23 证券行业变革提供发展机遇

　　　　231 券商探索新盈利点

　　　　232 互联网证券奠定基础

　　　　233 普惠金融持续推进

　　　　234 客户需求激增

　　　　235 证券业竞争格局变化

　　24 社会资产配置结构变化推动

　　　　241 人口结构变化提升投资度

　　　　242 金融资产配置需求提升

　　　　243 产业受风险投资热捧

 

第3章   2014-2018年国际智能投顾产业发展分析

　　312014 -2018年国际智能投顾产业发展分析

　　　　311 市场接受程度

　　　　312 市场发展规模

　　　　313 传统企业布局

　　　　314 新兴公司兴起

　　　　315 主要投资产品

　　322014 -2018年国际智能投顾产业市场服务分析

　　　　321 市场服务范围

　　　　322 税务筹划顾问

　　　　323 投资组合优化顾问

　　　　324 人机结合顾问

　　332014 -2018年美国智能投顾产业发展现状

　　　　331 市场发展规模

　　　　332 市场投资产品

　　　　333 市场投资主体

　　　　334 市场竞争格局

　　　　335 市场规模预测

 

第4章   2014-2018年中国智能投顾产业发展分析

　　41 中国智能投顾产业发展概述

　　　　411 智能投顾发展阶段

　　　　412 智能投顾业务模式

　　　　413 智能投顾模式分类

　　422014 -2018年中国智能投顾产业发展现状

　　　　421 市场监管政策

　　　　422 市场发展特点

　　　　423 市场发展规模

　　　　424 市场参与主体

　　　　425 市场竞争格局

　　　　426 智能投顾产品

　　432014 -2018年中国智能投顾理财平台分析

　　　　431 全球资产配置型

　　　　432 证券投资型

　　　　433 理财超市型

　　44 中国智能投顾产业发展存在的问题

　　　　441 被动投资品种较少

　　　　442 法律定位仍存障碍

　　　　443 风控体系有待加强

　　　　444 金融数据开放程度低

　　　　445 外汇管制存在限制

　　45 中国智能投顾产业投资策略

　　　　451 加强合规化监管

　　　　452 完善风控体系建设

　　　　453 加快技术创新进步

 

第5章   2014-2018年智能投顾主流模式分析

　　51 智能投顾发展模式概述

　　　　511 主流模式类型

　　　　512 模式对比分析

　　　　513 典型公司分析

　　522014 -2018年智能投顾产业模式发展分析

　　　　521 模式发展现状

　　　　522 盈利模式分析

　　　　523 模式趋势预测

　　53 智能投顾主流开发模式

　　　　531 资产配置模式

　　　　532 数据分析模式

　　　　533 人机结合模式

　　54 智能投顾平台业务模式

　　　　541 独立建议型

　　　　542 混合推荐型

　　　　543 一键理财型

 

第6章   2014-2018年国际智能投顾典型企业分析

　　61 Wealthfront

　　　　611 企业发展概况

　　　　612 业务发展特色

　　　　613 产品及服务分析

　　　　614 其他服务分析

　　62 Betterment

　　　　621 企业发展概况

　　　　622 业务发展特色

　　　　623 企业主要特点

　　　　624 业务服务模式

　　63 Personal CAPItal

　　　　631 企业发展概况

　　　　632 主要商业模式

　　64 Future Advisor

　　　　641 企业发展概况

　　　　642 市场服务定位

　　　　643 竞争差异分析

　　65 嘉信SIP

　　　　651 企业发展概况

　　　　652 投资组合产品

 

第7章   2014-2018年中国智能投顾产业重点企业分析

　　71 华泰证券

　　　　711 企业发展概况

　　　　712 经营效益分析

　　　　713 业务经营分析

　　　　714 财务状况分析

　　　　715 智能投顾布局

　　　　716 未来前景展望

　　72 广发证券

　　　　721 企业发展概况

　　　　722 经营效益分析 订阅电话 010-62665210

　　　　723 业务经营分析

　　　　724 财务状况分析

　　　　725 智能投顾布局

　　73 光大证券

　　　　731 企业发展概况

　　　　732 经营效益分析

　　　　733 业务经营分析

　　　　734 财务状况分析

　　　　735 智能投顾布局

　　74 金贝塔

　　　　741 企业发展概况

　　　　742 主要商业模式

　　　　743 投融资状况

　　　　744 企业投资前景

　　75 同花顺i问财

　　　　751 企业发展概况

　　　　752 企业业务优势

　　　　753 企业核心竞争力

　　　　754 企业布局状况

　　76 理财魔方

　　　　761 企业发展概况

　　　　762 企业竞争优势

　　　　763 主要商业模式

　　77 慧理财

　　　　771 企业发展概况

　　　　772 目标客户定位

　　　　773 主要商业模式

　　78 蓝海智投

　　　　781 企业发展概况

　　　　782 投资标的选择

　　　　783 企业竞争优势

　　79 微量网

　　　　791 企业发展概况

　　　　792 企业发展现状

　　　　793 商业模式分析

　　　　794 核心竞争优势

　　710 聚爱财PLUS

　　　　7101 企业发展概况

　　　　7102 企业发展现状

　　　　7103 主要商业模式

　　711 智炜数昂

　　　　7111 企业发展概况

　　　　7112 企业发展现状

　　　　7113 主要商业模式

　　712 其他企业

　　　　7121 京东智投

　　　　7122 平安一账通

　　　　7123 投米RA

 

第8章   2014-2018年智能投顾产业投融资分析及风险预警

　　812014 -2018年智能投顾产业投融资分析

　　　　811 国际融资规模

　　　　812 中国融资规模

　　　　813 机构投资动向

　　822014 -2018年中外智能投顾产业投资环境差异性分析

　　　　821 监管的差异

　　　　822 成本的差异

　　　　823 投资产品差异

　　　　824 投资风格差异

　　832014 -2018年智能投顾产业投资机会分析

　　　　831 投资驱动因素

　　　　832 潜在投资主体

　　　　833 市场投资要点

　　842014 -2018年智能投顾产业投资前景研究分析

　　　　841 市场投资前景研究

　　　　842 投资建议分析

　　　　843 投资前景研究选择

　　852014 -2018年智能投顾产业投资前景预警

　　　　851 监管政策风险

　　　　852 模型失效风险

　　　　853 业务开展进度风险

　　　　854 技术创新风险

 

第9章   博研咨询：2018-2023年智能投顾产业趋势预测与预测

　　912016 -2023年智能投顾产业趋势预测分析

　　　　911 市场监管展望

　　　　912 市场趋势预测

　　　　913 产业发展展望

　　922016 -2023年智能投顾产业发展趋势分析

　　　　921 总体发展方向

　　　　922 “券商+”趋势

　　　　923 “互联网+”趋势

　　932016 -2023年智能投顾产业规模预测

　　　　931 国际市场规模预测

　　　　932 中国市场规模预测

　　　　933 资管市场规模预测

　　　　934 智能投顾管理规模预测

 

图表目录（部分）

　　图表：智能投顾和传统投顾特征对比

　　图表：智能投顾发展历程

　　图表：投顾服务从10迈向30智能时代

　　图表：传统金融机构私人银行部门与智能投顾公司的最低投资限额对比

　　图表：传统投顾和智能投顾费用对比

　　图表：智能投顾与理财师对比分析

　　图表：智能投顾与基金经理对比分析

　　图表：智能投顾与研究员

　　图表：2018-2023年中国大数据总量及其增速

　　图表：2011-2018年全球人工智能投资总额及交易笔数

　　图表：人工智能在智能投顾中的作用

　　图表：2013-2018年券商经纪业佣金率

　　图表：2005-2018年中国网民数量及互联网普及率

　　图表：2015-2018年自然人投资者数量

　　图表：2014-2018年中国网民结构占比

　　图表：2008-2017年中国居民资产配置结构

　　图表：2017年中英美居民金融资产配置比重

　　图表：2018年中国高净值人群投资需求

　　图表：全球智能投顾产业接受度占比分布

　　图表：海外智能投顾企业一览

　　图表：海外各国智能投顾平台一览

　　图表：2013-2018年全球传统金融机构参与智能投顾产业情况一览

　　图表：典型智能投顾产品比较

　　图表：截止2018年主动管理型基金与被动管理型基金比较分析

　　图表：智能投顾产业服务内容

　　图表：美国前五大智能投顾公司管理资产

　　图表：智能投顾产品介绍和收费标准

　　图表：截止2018年美国智能投顾产业集中度

　　图表：2018-2023年机器人投顾管理资产规模及其增速预测

　　图表：美国市场管理资产规模

　　图表：国内智能投顾模式的主要分类

　　图表：投顾和资管业务监管实践国际对比

　　图表：2015-2018年智能投顾监管政策一览

　　图表：国内智能投顾公司分类

　　图表：中国智能投顾产业市场竞争格局

　　略.........................