中国村镇银行行业现状调研及发展前景分析报告（2018-2023年）

村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。

　　村镇银行可经营吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算，办理票据承兑与贴现，从事同业拆借，从事银行卡业务，代理发行、代理兑付、承销政府债券，代理收付款项，代理保险业务以及经银行业监督管理机构批准的其它业务。

　　据中国市场调研在线 网发布的中国村镇银行行业现状调研及发展前景分析报告（2018-2023年）显示，目前，我国村镇银行机构数量初具规模，地域布局较为合理，经营管理日趋完善，服务创新渐具特色，逐步发展成为服务“三农”和小微企业的新生力量。截至2017年底，全国已经组建村镇银行1233家，其中批准开业1152家。各项贷款余额4862亿元，比上年增长1234亿元。其中农户贷款达到2111亿元，小微企业贷款2405亿元，两项贷款占比达到929%。

　　近年来，国家大力扶持村镇银行发展，逐步降低村镇银行设立门槛。2015年5月，银监会专门出台《关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》，支持民营企业参与村镇银行发起设立或增资扩股，将村镇银行主发起行最低持股比例由20%降低为15%，并明确在村镇银行进入可持续发展阶段后，主发起行可以与其他股东按照有利于拓展特色金融服务、有利于防范金融风险、有利于完善公司治理的原则调整各自的持股比例。2017年3月13日，银监会发布4号令《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》，将村镇银行在乡镇设立支行的年限要求由开业后2年调整为半年。

　　2017年12月，银监会印发《关于进一步促进村镇银行健康发展的指导意见》，进一步贯彻落实党的十八届三中全会发展普惠金融和2017年中央一号文件精神。《意见》的出台将有利于村镇银行本地化、民营化和专业化发展，逐步实现县（市）全覆盖，进一步健全农村金融服务体系，加强“三农”和小微企业金融服务工作。

　　村镇银行作为一个新兴的农村金融机构，在农村金融需求得不到满足和金融供给不足的条件下，投资农村这个巨大金融市场的回报是十分可观的。村镇银行在国家政策的规范和市场商业利益的驱动下，其发展势头必然如雨后春笋。同时，随着农村金融体系的不断完善和农业经济的稳步发展，我国村镇银行在农村经济中必将扮演越来越重要的角色。

　　《中国村镇银行行业现状调研及发展前景分析报告（2018-2023年）》依据国家权威机构及村镇银行相关协会等渠道的权威资料数据，结合村镇银行行业发展所处的环境，从理论到实践、从宏观到微观等多个角度对村镇银行行业进行调研分析。

　　《中国村镇银行行业现状调研及发展前景分析报告（2018-2023年）》内容严谨、数据翔实，通过辅以大量直观的图表帮助村镇银行行业企业准确把握村镇银行行业发展动向、正确制定企业发展战略和投资策略。

　　中国市场调研在线 网发布的中国村镇银行行业现状调研及发展前景分析报告（2018-2023年）是村镇银行业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握村镇银行行业发展趋势，洞悉村镇银行行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。

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第1章   村镇银行相关概述

　　11 银行业的分类及特征

　　　　111 银行业定义及分类

　　　　112 银行业机构构成情况

　　　　113 银行业的基本特点

　　12 村镇银行的概念及发展

　　　　121 村镇银行的定义

　　　　122 村镇银行的业务范畴

　　　　123 村镇银行的主要特点

　　13 村镇银行与其它银行金融机构的比较

　　　　131 与一般商业银行的区别

　　　　132 与中国农业银行的比较

　　　　133 与农业发展银行的比较

　　　　134 与农村信用社的比较

　　14 村镇银行对中小企业的助益分析

　　　　141 组织模式创新

　　　　142 竞争模式创新

　　　　143 软信息的优势

 

第2章   2012-2018年中国农村金融发展分析

　　21 中国农村金融制度发展综述

　　　　211 我国农村金融体系的结构分析

　　　　212 我国农村金融制度改革进程分析

　　　　213 我国农村金融体系改革成效分析

　　　　214 我国农村金融改革持续稳步推进

　　　　215 农村金融体系对经济发展的作用机制解析

　　22 2012-2018年中国农村金融市场发展现状

　　　　221 2015年我国农村金融市场运行分析

　　　　222 2017年我国农村金融市场现状剖析

　　　　223 2017年我国农村金融市场指导方案

　　　　224 2018年我国农村金融市场发展分析

　　23 中国农村金融的供需形势分析

　　　　231 供需理论的基本研究

　　　　232 供给演变及特征分析

　　　　233 需求演变及特征分析

　　　　234 供需对接中的矛盾剖析

　　　　235 供需矛盾产生原因分析

　　24 2012-2018年农村金融建设存在的问题分析

　　　　241 农村金融体制的固有缺陷与不足

　　　　242 农村金融服务存在的不足之处

　　　　243 农村金融发展的关键问题分析

　　　　244 农村金融发展的五大突出问题

　　　　245 农村金融机构显现“脱农化”趋势

　　　　246 新农村建设高潮下农村金融面临挑战

　　25 2012-2018年促进农村金融发展的对策分析

　　　　251 提高农村金融服务水平的可行路径

　　　　252 加快推动农村金融市场发展的对策建议

　　　　253 健全完善农村金融制度的战略举措

　　　　254 响应新农村建设应积极创新农村金融

　　　　255 农村县域金融发展的国外借鉴及相关建议

 

第3章   2012-2018年村镇银行发展分析

　　31 国外村镇银行发展综述

　　　　311 国外村镇银行的全球化趋势

　　　　312 国外典型村镇银行发展情况

　　　　313 国外村镇银行的发展模式剖析

　　　　314 美国小区银行发展综况及对中国村镇银行的借鉴

　　32 中国村镇银行发展概述

　　　　321 村镇银行的发展进程

　　　　322 村镇银行的主要成果

　　　　323 村镇银行的经济学分析

　　33 中国村镇银行运行特征及模式

　　　　331 村镇银行投资主体分析

　　　　332 村镇银行注册资本分析

　　　　333 村镇银行分布特征分析

　　　　334 村镇银行管理模式分析

　　34 2012-2018年中国村镇银行发展现状

　　　　341 2015年中国村镇银行整体格局分析

　　　　342 2017年中国村镇银行运营状况分析

　　　　343 2017年中国村镇银行区域布局状况

　　　　344 2017年中国村镇银行运营状况分析

　　　　345 2018年中国村镇银行发展形势分析

　　35 村镇银行与农村金融建设的相关分析

　　　　351 我国农村金融服务需求的现况

　　　　352 村镇银行在农村金融市场上的地位分析

　　　　353 村镇银行对农村金融市场其它主体的冲击分析

　　　　354 村镇银行对农村金融生态建设有强大的促进作用

　　　　355 从农村金融需求角度出发探索村镇银行发展思路

　　36 村镇银行的信息化发展分析

　　　　361 村镇银行信息化发展的必要性

　　　　362 村镇银行信息化发展的主要途径

　　　　363 村镇银行信息化特点及瓶颈分析

　　　　364 村镇银行IT外包服务应用分析

　　　　365 农行村镇银行信息化的发展实践剖析

　　　　366 SaaS服务对村镇银行信息化建设的帮助分析

　　　　367 村镇银行对SaaS模式的实践应用状况

　　37 2012-2018年中国村镇银行存在的问题分析

　　　　371 我国村镇银行发展面临的主要障碍

　　　　372 我国村镇银行发展存在的难题解析

　　　　373 我国村镇银行发展的五大不足分析

　　　　374 中国村镇银行发展中遭遇的质疑

　　　　375 国内村镇银行自身机制优势难以发挥

　　38 2012-2018年中国村镇银行发展的对策探讨

　　　　381 我国村镇银行发展的具体策略分析

　　　　382 促进我国村镇银行发展的四点意见

　　　　383 我国村镇银行市场发展的策略

　　　　384 我国村镇银行发展的政策建议

　　　　385 我国村镇银行可持续发展的路径选择

 

第4章   2012-2018年村镇银行的区域发展分析

　　41 东北地区

　　　　411 黑龙江村镇银行建设动态

　　　　412 黑龙江村镇银行问题分析

　　　　413 吉林省村镇银行发展现状

　　　　414 辽宁省村镇银行筹建动态

　　42 华北地区

　　　　421 2017年河北省村镇银行发展状况

　　　　422 2017年河北省村镇银行发展情况

　　　　423 2018年北京市村镇银行发展现状

　　　　424 天津市村镇银行发展现状分析

　　43 华东地区

　　　　431 山东境内外资村镇银行发展滞后

　　　　432 2018年山东省村镇银行发展现状

　　　　433 山东设立区域性村镇银行的可行性及对策

　　　　434 安徽省村镇银行建设现状

　　　　435 江西省村镇银行发展现状

　　44 华中地区

　　　　441 河南省村镇银行发展现状

　　　　442 湖北省村镇银行发展综况

　　　　443 湖北省村镇银行发展的现实效益分析

　　　　444 湖南省村镇银行整体发展情况

　　　　445 2018年湖南省村镇银行建设态势

　　45 华南地区

　　　　451 广西自治区村镇银行发展概况

　　　　452 广东省村镇银行发展现状

　　　　453 福建省村镇银行发展现状

　　　　454 海南省村镇银行建设状况

　　46 西南地区

　　　　461 四川省村镇银行运营现状

　　　　462 重庆市村镇银行发展现状

　　　　463 云南省村镇银行发展现状

　　　　464 贵州省村镇银行发展现状

　　　　465 贵州省村镇银行面临的问题

　　47 西北地区

　　　　471 宁夏自治区村镇银行发展状况

　　　　472 新疆自治区村镇银行建设动态

　　　　473 甘肃省村镇银行发展现状

 

第5章   2012-2018年村镇银行的市场竞争分析

　　51 村镇银行的竞争力评析

　　　　511 外部威胁

　　　　512 外部机会

　　　　513 内部劣势(订阅电话 010-62665210)

　　　　514 内部优势

　　52 中国村镇银行市场的竞争格局

　　　　521 村镇银行面临的市场竞争形势

　　　　522 内外资银行设立村镇银行的区别

　　　　523 村镇银行市场的三股势力分析

　　53 2012-2018年村镇银行市场主体竞争态势

　　　　531 大型商业银行

　　　　532 城市商业银行

　　　　533 外资银行

　　54 2012-2018年村镇银行的主要竞争对手分析

　　　　541 农村商业银行

　　　　542 农村合作银行

　　　　543 农村信用社

　　　　544 小额贷款公司

　　55 村镇银行的竞争战略探讨

　　　　551 SO战略

　　　　552 ST战略

　　　　553 WO战略

　　　　554 WT战略

 

第6章   2012-2018年村镇银行的设立分析

　　61 村镇银行的设立与组建

　　　　611 设立条件

　　　　612 股权设置和股东资格

　　　　613 筹建与开业

　　　　614 治理结构

　　　　615 经营范畴与业务形式

　　62 各方主体设立村镇银行的动力分析

　　　　621 国家层面

　　　　622 省地县银监部门

　　　　623 县级政府

　　　　624 主发起银行

　　　　625 企业股东

　　　　626 自然人股东

　　63 村镇银行项目的运作策略

　　　　631 筹办村镇银行需防范四类问题

　　　　632 筹建村镇银行过程中应吸取的经验

　　　　633 大型银行开设村镇银行的战略措施

　　64 城市商业银行筹建村镇银行的可行性探究

　　　　641 城市商业银行筹办村镇银行的战略意图

　　　　642 城市商业银行组建村镇银行占据两大优势

　　　　643 城市商业银行组建村镇银行的策略思考

　　65 农村信用社发起筹办村镇银行的可行性分析

　　　　651 农村信用社发展的基本状况

　　　　652 农信社带头筹办村镇银行的必要性与可行性

　　　　653 农村信用社带头筹建村镇银行的利与弊

　　　　654 农村信用社带头筹建村镇银行的模式设计

　　66 小额贷款公司改制村镇银行相关分析

　　　　661 小额贷款公司改制村镇银行的政策引导

　　　　662 小额贷款公司转制村镇银行的前景分析

　　　　663 小额贷款公司转制村镇银行的路径思考

 

第7章   2012-2018年村镇银行的运营管理分析

　　71 村镇银行管理模式的综合分析

　　　　711 四种基本管理模式介绍

　　　　712 各种管理模式的比较分析

　　　　713 选择管理模式应注意的要点

　　　　714 对村镇银行管理总部设置的全面解决方案

　　72 村镇银行典型管理模式的评析

　　　　721 管理总部制

　　　　722 总分行制

　　　　723 控股公司制

　　　　724 子银行制

　　73 村镇银行法人治理现状及优化方案思考

　　　　731 现行法人治理结构的优点

　　　　732 现行法人治理结构的缺点

　　　　733 优化村镇银行法人治理形态的路径选择

　　　　734 村镇银行股权设计的原则及策略探讨

　　74 村镇银行的市场模式与定位方略

　　　　741 村镇银行形成多种模式并行格局

　　　　742 政府参股村镇银行引发新潮流

　　　　743 GB与我国村镇银行运营模式的比较分析

　　　　744 村镇银行经营模式的创新策略

　　　　745 目标市场的定位策略分析

　　75 村镇银行运营制度的全方位解析

　　　　751 制度创新

　　　　752 制度约束

　　　　753 制度演进

　　76 村镇银行的盈利状况分析

　　　　761 现行村镇银行盈利形势分析

　　　　762 欠发达地区村镇银行盈利能力分析

　　　　763 欠发达地区村镇银行盈利模式剖析

　　77 村镇银行经营风险的防控分析

　　　　771 流动性风险

　　　　772 信用风险

　　　　773 操作风险

　　　　774 行业、政策风险

　　78 村镇银行小额信贷业务风险防控

　　　　781 小额信贷业务发展状况

　　　　782 小额信贷业务风险成因

　　　　783 小额信贷业务风险应对策略

 

第8章   2012-2018年重点村镇银行机构分析

　　81 由民间资本发起设立的村镇银行

　　　　811 四川仪陇惠民村镇银行

　　　　812 湖北咸丰村镇银行

　　　　813 中山小榄村镇银行

　　　　814 无为徽银村镇银行

　　　　815 安徽长丰科源村镇银行

　　　　816 安徽铜陵铜源村镇银行

　　　　817 桂林国民村镇银行

　　82 由国有及股份制大中型银行发起设立的村镇银行

　　　　821 国开村镇银行

　　　　822 农银村镇银行

　　　　823 建信村镇银行

　　　　824 民生村镇银行

　　　　825 浦发村镇银行

　　　　826 光大村镇银行

　　83 由外资银行发起设立的村镇银行

　　　　831 汇丰村镇银行

　　　　832 渣打村镇银行

　　　　833 东亚村镇银行

　　　　834 澳洲联邦银行村镇银行

 

第9章   村镇银行的投资潜力及发展前景分析

　　91 村镇银行的投资形势分析

　　　　911 农村金融市场具有广阔投资机会

　　　　912 村镇银行显现良好投资价值

　　　　913 社会资本投资村镇银行门槛降低

　　　　914 上市公司青睐投资村镇银行

　　92 村镇银行的发展前景展望

　　　　921 我国村镇银行发展前景广阔

　　　　922 我国村镇银行未来发展动因

　　　　923 我国村镇银行未来发展趋势

 

第10章   博研咨询： 2012-2018年村镇银行发展的政策环境

　　101 我国村镇银行的法律界定

　　　　1011 中国村镇银行的法律性质透析

　　　　1012 我国村镇银行的立法漏洞及完善建议

　　　　1013 外资进入我国村镇银行领域的准入门槛

　　102 2012-2018年我国村镇银行政策法规实施概况

　　　　1021 历年国家对村镇银行的鼓励政策

　　　　1022 政府变更村镇银行组建管理方案

　　　　1023 2015年村镇银行设立门槛进一步降低

　　　　1024 2017年银监会指明村镇银行发展路径

　　　　1025 2017年村镇银行主发起行政策松绑

　　　　1026 2017年村镇银行分支机构设立条件放宽

　　　　1027 国家进一步促进村镇银行健康发展

　　103 村镇银行监管政策的调整变动分析

　　　　1031 村镇银行主要监管政策

　　　　1032 主发起行股权比例

　　　　1033 筹建和开业的审批权

　　　　1034 主发起行资格

　　　　1035 设立地点

　　　　1036 市场定位监管

　　　　1037 主发起行责任

　　　　1038 对村镇银行的监管思路

　　104 2012-2018年部分省市村镇银行政策发布实施动态

　　　　1041 江苏省

　　　　1042 吉林省

　　　　1043 福建省

　　　　1044 江西省

　　　　1045 合肥市

　　105 村镇银行的财税政策环境分析

　　　　1051 国家密集出台村镇银行财税优惠政策

　　　　1052 执行村镇银行财税政策面临的阻力分析

　　　　1053 从四方面着手落实和完善村镇银行财税政策

　　　　1054 进一步健全村镇银行税收政策的几点意见

　　106 与村镇银行有关的重点法律法规

　　　　1061 村镇银行管理暂行规定?

　　　　1062 关于加强村镇银行监管的意见

　　　　1063 村镇银行组建审批工作指引

　　　　1064 小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定

　　　　1065 中央财政新型农村金融机构定向费用补贴资金管理暂行办法

　　　　1066 关于调整村镇银行组建核准有关事项的通知

　　　　1067 关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见

 

图表目录（部分）

　　图表：中国银行业的行业分类

　　图表：中国银行业机构构成一览表

　　图表：2018年主要涉农金融机构相关情况（已开业）

　　图表：我国农村地区信贷需求特征与供给状况

　　图表：试点期间村镇银行的开办情况

　　图表：历年农村新型金融机构增长情况

　　图表：村镇银行均衡利率分析图

　　图表：村镇银行发起人分析

　　图表：村镇银行发起人排行榜前十位

　　图表：村镇银行注册资本分布

　　图表：村镇银行地区分布情况

　　图表：村镇银行省份分布情况

　　图表：我国村镇银行发展格局

　　图表：惠民村镇银行各类型贷款客户的笔数与金额

　　图表：惠民贷款公司各类型客户的贷款笔数与金额

　　图表：黄河三角洲金融机构存贷款情况

　　图表：湖北部分已开业的村镇银行

　　图表：村镇银行民间入股情况

　　图表：外资银行设立的部分村镇银行

　　图表：国有大型银行发起的部分村镇银行

　　图表：2015年农村商业银行不良贷款分季度统计数据

　　图表：2017年农村商业银行不良贷款分季度统计数据

　　图表：2018年农村商业银行主要指标

　　图表：小额贷款公司目标客户群

　　图表：2017年小额贷款公司分地区情况统计表

　　图表：2018年小额贷款公司分地区情况统计表

　　图表：小额贷款公司转型之路设想

　　图表：各种不良贷款率情况下银行净利润变化情况

　　图表：2015年安徽长丰科源村镇银行资本构成情况

　　图表：2015年安徽长丰科源村镇银行存贷款平均余额及存款利率

　　图表：2015年安徽长丰科源村镇银行主要财务指标

　　图表：2015年安徽长丰科源村镇银行主营业务收入构成情况

　　图表：2017年安徽铜陵铜源村镇银行主要利润指标

　　图表：2012-2017年安徽铜陵铜源村镇银行主要会计数据和财务指标

　　图表：2012-2017年安徽铜陵铜源村镇银行补充财务数据

　　图表：汇丰部分村镇银行注册资本一览表

　　图表：几类中小金融机构比较

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