2018-2023年中国中小银行行业现状分析与发展趋势研究报告

行业概况

　　我国的中小商业银行（简称“中小银行”）可界定为：除政策性银行、国有商业银行之外的以股份制为组织形式、资产规模相对较小的商业银行，主要包括全国性或区域性股份制商业银行，100多家城市商业银行，数十家农村商业银行、农村合作银行及农村信用社等。近二十年来，我国以股份制商业银行和城市商业银行为主体的中小商业银行得到了迅速发展。中小商业银行机制灵活、市场意识强、经营效益好，逐步具备了商业银行的运作模式和管理框架，在发展中形成的良好经营管理制度和引进外资参股的实践，也为中国银行业的改革开放积累了宝贵经验，已成为我国银行体系中的一支生力军。

　　发展现状

　　从2011年开闸试点到2017年底扩容至全国范围，新三板市场呈现跨越式发展，正是看到了新三板银行凸显的独特投融资价值，中小银行也加入到抢食新三板“盛宴”的行列中，目前，已有多家股份制银行和城商行与全国中小银行股份转让系统有限责任公司签订了战略合作协议，为新三板已挂牌和拟挂牌银行提供综合金融服务。我国银行业共有12家股份制商业银行、144家城市商业银行、337家农村商业银行、147家农村合作银行、1927家农村信用社。

　　前景展望

　　据中国市场调研在线 网发布的2018-2023年中国中小银行行业现状分析与发展趋势研究报告显示，同国有商业银行相比，中小银行具有多方面竞争优势：中小银行因其市场份额较小和中小型客户较多的现状，受外资银行的冲击比较小；地方政府部门受地方利益影响，更看重于或者更支持中小银行的发展；中小银行具有较为灵活的经营策略和营销手段；此外，中小银行在治理结构等方面的优势也比较突出。基于这些优势及当前经济环境，可以初步判断未来十年仍将是中小银行发展的黄金时期。

　　《2018-2023年中国中小银行行业现状分析与发展趋势研究报告》在多年中小银行行业研究结论的基础上，结合中国中小银行行业市场的发展现状，通过资深研究团队对中小银行市场各类资讯进行整理分析，并依托国家权威数据资源和长期市场监测的数据库，对中小银行行业进行了全面、细致的调查研究。

　　中国市场调研在线 网发布的2018-2023年中国中小银行行业现状分析与发展趋势研究报告可以帮助投资者准确把握中小银行行业的市场现状，为投资者进行投资作出中小银行行业前景预判，挖掘中小银行行业投资价值，同时提出中小银行行业投资策略、营销策略等方面的建议。

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第1章   中小银行相关概述

　　11 中小银行的定义及演进历程

　　　　111 中小银行的范畴界定

　　　　112 中小银行产生的原因

　　　　113 我国中小银行的发展历程回顾

　　　　114 中小银行对经济发展的贡献

　　12 中小银行的分类简述

　　　　121 股份制商业银行

　　　　122 城市商业银行

　　　　123 农村商业银行

　　13 中小银行的生存理论探讨

　　　　131 银行业的规模界定

　　　　132 商业银行的规模选择

　　　　133 中小商业银行的生存逻辑剖析

 

第2章   2014-2018年中小银行发展分析

　　21 2014-2018年国外中小银行的发展

　　　　211 欧美中小银行发展模式及借鉴意义

　　　　212 美国中小银行的生存现状透析

　　　　213 日本中小银行的发展进程

　　　　214 意大利中小银行发展状况分析

　　22 2014-2018年中国中小银行发展概况

　　　　221 近30年中小银行发展的成就综述

　　　　222 我国中小银行呈现快速发展势头

　　　　223 中小商业银行经营业绩创新高

　　　　224 国内中小银行兴起圈地高潮

　　　　225 中小商业银行经营指标解析

　　　　226 结构调整成中小银行发展主旋律

　　23 中国中小银行信息安全建设概况

　　　　231 中小银行信息安全现状分析

　　　　232 中小银行信息安全面临的风险因素

　　　　233 中小银行风险压力巨大亟需加强IT建设

　　　　234 中小银行信息安全建设的对策措施

　　24 民营中小银行在中国的发展探讨

　　　　241 我国亟需发展民营中小银行

　　　　242 民营中小银行发展的条件已经成熟

　　　　243 民营中小银行带来的效益分析

　　　　244 民营中小银行发展的对策建议

　　25 2014-2018年中国中小银行存在的问题分析

　　　　251 我国中小银行存在的主要不足

　　　　252 国内中小银行面临的主要问题

　　　　253 新形势下中国中小银行遭遇的阻碍

　　　　254 我国中小银行面临利率市场化冲击

　　26 2014-2018年中国中小银行发展的对策分析

　　　　261 中国中小银行发展的路径探讨

　　　　262 我国中小商业银行的发展建议

　　　　263 中小银行持续健康发展的战略选择

　　　　264 加强我国中小银行市场改革的对策建议

　　　　265 中小银行加快创新的战略措施

 

第3章   2014-2018年中小银行的主要业务发展分析

　　31 现金管理业务

　　　　311 国外银行现金管理业务发展状况

　　　　312 中国商业银行现金管理业务简况及存在的问题

　　　　313 中小银行现金管理业务的目标客户

　　　　314 中小银行发展现金管理业务的战略措施

　　32 网上银行业务

　　　　321 中小银行开展网上银行业务的意义及必要性

　　　　322 中小银行网上银行业务存在的问题

　　　　323 中小银行开展网银业务的定位模式

　　　　324 中小银行开展网银业务的具体对策

　　33 咨询业务

　　　　331 中小银行开展咨询业务的宏观效益

　　　　332 中小银行咨询业务的目标市场与主要内容

　　　　333 中小银行开展咨询业务的定位及推广策略

　　　　334 中小银行开展咨询业务需注意的问题

　　34 中间业务

　　　　341 我国中小银行中间业务发展形势

　　　　342 制约我国中小银行中间业务发展的因素

　　　　343 促进中小银行中间业务发展的策略

　　35 国际业务

　　　　351 中小商业银行发展国际业务的优势

　　　　352 中小商业银行发展国际业务的不利因素

　　　　353 中小银行国际业务发展获重大突破

　　　　354 中小商业银行国际业务发展的路径探讨

　　36 其它业务

　　　　361 中小银行票据业务迅猛发展

　　　　362 中小商业银行债券业务的风险防范

　　　　363 中小银行积极拓展私人银行业务

 

第4章   2014-2018年股份制商业银行的发展

　　41 2014-2018年中国股份制商业银行发展概况

　　　　411 中国股份制商业银行发展的基本状况

　　　　412 中国股份制商业银行规模增长情况

　　　　413 中国股份制商业银行主要指标浅析

　　42 中小股份制商业银行的经营管理研究

　　　　421 中小股份制商业银行客户定位的关键要素

　　　　422 中小股份制商业银行跨国经营的驱动因素及路径

　　　　423 中小股份制商业银行并购的动因与途径探索

　　　　424 中小股份制商业银行对公理财业务的盈利模式

　　43 2014-2018年股份制商业银行存在的问题及对策

　　　　431 股份制商业银行面临的主要挑战

　　　　432 推动股份制商业银行发展的建议

　　　　433 股份制商业银行持续发展壮大的战略措施

　　　　434 股份制商业银行转轨的困境与出路分析

　　44 股份制商业银行发展趋势分析

　　　　441 实施国际化改造

　　　　442 向事业部制过渡

　　　　443 资本补充渠道进一步拓宽

　　　　444 向金融控股公司演变

　　　　445 以并购方式实现低成本扩张

 

第5章   2014-2018年城市商业银行的发展

　　51 中国城市商业银行总体概况

　　　　511 中国城市商业银行的发展进程

　　　　512 中国城商行发展呈六大主流趋向

　　　　513 城市商业银行逐步拓展发展空间

　　　　514 我国城市商业银行发展格局转变

　　52 2014-2018年中国城市商业银行发展综述

　　　　521 2015年城市商业银行主要指标浅析

　　　　522 2017年城市商业银行发展状况分析

　　　　523 2017年城市商业银行发展状况分析

　　53 城市商业银行发展的相关影响因素及应对

　　　　531 新会计准则对城商行的影响评析

　　　　532 利率市场化改革带来的利好与危机

　　　　533 城商行应对利率市场化的策略分析

　　　　534 应用利率手段控制城商行的不合理扩张

　　54 2014-2018年城市商业银行的并购重组分析

　　　　541 中国城市商业银行的并购形式与现状

　　　　542 透视我国城市商业银行并购重组的特征

　　　　543 国内城市商业银行的并购战略分析

　　　　544 城市商业银行联合重组的相关解析

　　　　545 加快城市商业银行战略重组的建议

　　55 2014-2018年城市商业银行存在的问题分析

　　　　551 城市商业银行发展存在的主要阻碍

　　　　552 城市商业银行发展遭遇的困扰

　　　　553 当前城市商业银行面临的内部缺失

　　　　554 城市商业银行粗放经营潜藏巨大风险

　　　　555 产权制度成为城商行发展的重大瓶颈

　　56 2014-2018年促进城市商业银行发展的对策

　　　　561 城商行发展亟需理性处理的几大问题

　　　　562 城商行对接中小企业融资的策略

　　　　563 中国城商行发展的战略突围

　　　　564 城市商业银行的定位与发展对策

　　　　565 城市商业银行应积极发展区域一体化

　　　　566 我国城市商业银行发展的政策建议

 

第6章   2014-2018年农村商业银行的发展

　　61 2014-2018年中国农村商业银行发展概况

　　　　611 中国农村商业银行崛起的背景和动因

　　　　612 中国农商行股权改革掀起高潮

　　　　613 农村商业银行步入快速发展轨道

　　　　614 中国农村商业银行积极扩军

　　　　615 农商行兼并重组与跨区经营受监管部门支持

　　62 由农村信用社向农村商业银行的改制研究

　　　　621 农信社组建农村商业银行的积极意义

　　　　622 农信社改制为农村商业银行面临的阻碍

　　　　623 由农信社向农村商业银行过渡的相关建议

　　　　624 佛山市全力推进农信社改制为农村商业银行

　　63 2014-2018年农村商业银行存在的问题

　　　　631 我国农村商业银行面临的体制制约

　　　　632 农村商业银行发展的主要缺失

　　　　633 国内农商行上市面临诸多阻碍

　　64 2014-2018年促进农村商业银行发展的对策

　　　　641 农商行应以创新求变为快速发展的突破口

　　　　642 农村商业银行加速发展的对策建议

　　　　643 农村商业银行健康发展的战略思路

　　　　644 农村商业银行的风险控制策略分析

　　　　645 实现农商行可持续发展与深化改革的建议

 

第7章   2014-2018年中小银行的经营管理分析

　　71 中小银行资本管理的现状及提升策略

　　　　711 资本管理的相关概述

　　　　712 我国中小银行资本管理的现状剖析

　　　　713 我国中小银行资本管理存在的缺失

　　　　714 中小银行资本管理亟需解决的核心问题

　　　　715 我国中小银行资本管理的未来发展导向

　　　　716 提高中小银行资本充足率的对策探析

　　72 中小银行不良资产的管理分析

　　　　721 发达国家中小银行不良资产的处置模式

　　　　722 我国中小银行不良资产处置现状

　　　　723 发达国家中小银行不良资产处置对我国的借鉴意义

　　73 中小银行的市场定位与营销战略

　　　　731 从消费行为差异分析中小银行的市场定位重点

　　　　732 应树立以中小企业为目标客户的市场定位

　　　　733 中小商业银行营销存在的突出问题

　　　　734 中小商业银行可采用的营销手段探索

　　74 中小银行的上市分析

　　　　741 我国中小银行的上市进程简况

　　　　742 中小银行上市后的积极效应透析

　　　　743 我国上市中小银行的经营效益与发展战略

　　　　744 中小银行上市的综合评价

　　75 中小银行的盈利分析

　　　　751 中小银行盈利的主要影响因素

　　　　752 盈利模型的建立与相关分析

　　　　753 提高中小银行盈利能力的建议

　　76 中小银行的经营管理策略探讨

　　　　761 中小银行强势银行品牌的塑造对策

　　　　762 中小银行流动性管理存在的问题及应对措施

　　　　763 中小银行经营策略调整的战略思考

　　　　764 中小银行实行轻资产战略的相关建议

　　　　765 中小银行的风险管理策略探究

 

第8章   2014-2018年中小银行的市场竞争分析

　　81 中小银行的总体竞争环境

　　　　811 竞争优势

　　　　812 竞争劣势

　　82 股份制商业银行面临的竞争形势

　　　　821 产业竞争对手分析

　　　　822 潜在进入者分析

　　　　823 替代品、购买者及供应商分析

　　83 城市商业银行面临的竞争形势

　　　　831 城市商业银行的竞争劣势透析

　　　　832 城市商业银行的竞争优势透析

　　　　833 境外资本全面抢滩本土城商行市场份额(订阅电话:010-62665210)

　　　　834 城市商业银行成为外资参股焦点

　　84 农村商业银行的SWOT剖析

　　　　841 外部威胁

　　　　842 外部机会

　　　　843 内部劣势

　　　　844 内部优势

　　　　845 结论与战略

　　85 中小银行市场竞争战略的研究概况

　　　　851 竞争战略选择研究的意义分析

　　　　852 竞争战略的国外研究现状

　　　　853 竞争战略的国内研究现状

　　86 提升中小银行市场竞争力的对策

　　　　861 树立以产品创新为主导的经营理念

　　　　862 推动金融服务创新、创建强势品牌

　　　　863 实施差异化营销、提供个性化服务

　　　　864 建立精干高效的组织架构

 

第9章   2014-2018年重点上市中小银行分析

　　91 招商银行

　　　　911 企业发展概况

　　　　912 经营效益分析

　　　　913 业务经营分析

　　　　914 财务状况分析

　　　　915 未来前景展望

　　92 民生银行

　　　　921 企业发展概况

　　　　922 经营效益分析

　　　　923 业务经营分析

　　　　924 财务状况分析

　　　　925 未来前景展望

　　93 浦发银行

　　　　931 企业发展概况

　　　　932 经营效益分析

　　　　933 业务经营分析

　　　　934 财务状况分析

　　　　935 未来前景展望

　　94 北京银行

　　　　941 企业发展概况

　　　　942 经营效益分析

　　　　943 业务经营分析

　　　　944 财务状况分析

　　　　945 未来前景展望

　　95 南京银行

　　　　951 企业发展概况

　　　　952 经营效益分析

　　　　953 业务经营分析

　　　　954 财务状况分析

　　　　955 未来前景展望

　　96 宁波银行

　　　　961 企业发展概况

　　　　962 经营效益分析

　　　　963 业务经营分析

　　　　964 财务状况分析

　　　　965 未来前景展望

　　97 上市公司财务比较分析

　　　　971 盈利能力分析

　　　　972 成长能力分析

　　　　973 营运能力分析

　　　　974 偿债能力分析

 

第10章   2011-2017年重点非上市中小银行分析

　　101 上海银行

　　　　1011 银行简介

　　　　1012 2014年1-12月上海银行经营状况分析

　　　　1013 2015年1-12月上海银行经营状况分析

　　　　1014 2017年1-12月上海银行经营状况分析

　　102 天津银行

　　　　1021 银行简介

　　　　1022 2014年1-12月天津银行经营状况分析

　　　　1023 2015年1-12月天津银行经营状况分析

　　　　1024 2017年1-12月天津银行经营状况分析

　　103 杭州银行

　　　　1031 银行简介

　　　　1032 2014年1-12月杭州银行经营状况分析

　　　　1033 2015年1-12月杭州银行经营状况分析

　　　　1034 2017年1-12月杭州银行经营状况分析

　　104 北京农村商业银行

　　　　1041 银行简介

　　　　1042 2014年1-12月北京农村商业银行经营状况分析

　　　　1043 2015年1-12月北京农村商业银行经营状况分析

　　　　1044 2017年1-12月北京农村商业银行经营状况分析

　　105 广州农村商业银行

　　　　1051 银行简介

　　　　1052 2014年1-12月广州农村商业银行经营状况分析

　　　　1053 2015年1-12月广州农村商业银行经营状况分析

　　　　1054 2017年1-12月广州农村商业银行经营状况分析

 

第11章   关于中小银行市场投资及前景趋势分析

　　111 中小银行的投资潜力与投资风险

　　　　1111 中小商业银行面临的机会分析

　　　　1112 城市商业银行的投资效益突出

　　　　1113 新农村建设给农商行带来投资良机

　　　　1114 中小银行存在的投资风险分析

　　112 中小银行的发展前景及趋势预测

　　　　1121 我国中小银行发展形势看好

　　　　1122 我国中小银行的未来发展战略探析

　　　　1123 未来中小商业银行的发展方向探索

 

第12章   博研咨询： 2014-2018年中小银行发展的政策环境分析

　　121 2014-2018年中小银行发展的相关政策解读

　　　　1211 银信合作指引出台中小银行获利大

　　　　1212 中小商业银行存贷比限制大幅放宽

　　　　1213 政府放宽中小银行分支机构市场准入

　　　　1214 国家发布中小企业扶持政策利好中小银行

　　　　1215 “新36条”给中小银行带来契机

　　　　1216 商业银行投资保险公司获得法律许可证

　　122 中小银行市场准入政策的改革探索

　　　　1221 中小银行市场准入管理的基本状况

　　　　1222 中小银行现行准入政策存在的主要问题

　　　　1223 中小银行市场准入政策的改革建议

　　123 中小银行联动监管的现状及改进方向

　　　　1231 联动监管的背景浅析

　　　　1232 联动监管的体系剖析

　　　　1233 联动监管的机制探讨

　　　　1234 联动监管的成效评析

　　　　1235 联动监管的努力方向

　　124 中小银行发展的主要政策法规

　　　　1241 中华人民共和国商业银行法

　　　　1242 股份制商业银行公司治理指引

　　　　1243 城市商业银行、城市信用合作社财务管理实施办法

　　　　1244 农村商业银行管理暂行规定

　　　　1245 农村合作银行管理暂行规定

　　　　1246 中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）

 

图表目录（部分）

　　图表：中小商业银行总资产情况

　　图表：中小商业银行总负债情况

　　图表：中小商业银行税后利润情况

　　图表：中小商业银行不良贷款情况

　　图表：中小商业银行法人机构和从业人员情况表

　　图表：2015年股份制商业银行主要指标

　　图表：2017年股份制商业银行主要指标

　　图表：2017年3季度股份制商业银行主要指标

　　图表：全国城商行平均信贷不良率

　　图表：城商行信贷不良率分布

　　图表：全国城商行平均资本充足率变化

　　图表：城商行平均资产利润率的变化

　　图表：城商行盈利状况的分布

　　图表：盈利能力超强的城商行

　　图表：城商行的地区差异

　　图表：城商行不良率地区间差异

　　图表：城市商业银行更名统计

　　图表：部分城商行跨区经营状况

　　图表：城商行联合重组与区域合作状况

　　图表：2015年城市商业银行主要指标

　　图表：2017年城市商业银行主要指标

　　图表：2017年3季度城市商业银行主要指标

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