2018-2023年中国小额贷款市场深度调查分析及发展前景研究报告

作为由民间资本投资设立的商业性小额信贷机构，小额贷款公司近年实现爆发式增长，与其他信贷不同，小额信贷主要解决一些小额、分散、短期的资金需求。在众多小额信贷机构中，小额贷款公司是目前中国信贷市场的重要组成部分和补充力量，也是当前民间资本进入金融领域的一条重要途径和通道。小额贷款公司是我国逐步放开金融管制的一小步，这一松动让一些有远见的上市公司捕捉到了一些信息。另外，上市公司本来就热衷投资于金融机构、城商行、券商、期货等金融领域，如今涉足小额贷款公司已经成为一种潮流。

　　最近几年，尽管全国各省份陆续出台了小额贷款公司管理方面的细则，提高了小额贷款公司的准入门槛，仍然挡不住小额贷款公司迅猛发展的势头。截至2017年末，全国共有小额贷款公司8791家，贷款余额9420亿元，2017年新增人民币贷款1228亿元。

　　平均分摊数据看，我国单家小额贷款公司的贷款余额平均10568万元。相比2010年末我国小额贷款公司数量还仅有1334家、贷款余额为76641亿元的状况，这几年小额贷款公司的发展无论从机构数量上还是贷款规模方面都呈现了快速增长的态势，不足五年时间，小额贷款公司机构数量增长了66倍，贷款余额更是增长了123倍。

　　分地区来看，机构数量上，江苏省拥有的小额贷款公司数量位居全国首位，达到623家；辽宁省、河北分别以600家和479家的数量位居二、三位。从贷款余额指标来看，江苏省小额贷款公司的贷款余额居全国首位，高达114666亿元，占到全国的1217%。江苏省也是全国唯一一家小额贷款公司贷款余额超过1000亿元的省份。其次是浙江省贷款余额为91661亿元，重庆市贷款余额为66191亿元。

　　中国市场调研在线 网发布的2018-2023年中国小额贷款市场深度调查分析及发展前景研究报告认为，我国小额信贷已经逐渐形成了以农村信用社、农业银行、邮政储蓄银行为主导、农业发展银行、新型农村金融机构和小额贷款公司等为补充的多层次多元化小额信贷市场格局，服务对象主要包括小型企业、微型企业、个体经营户、农户等。目前我国小额贷款需求广阔，由于现有的政策和发展阶段限制，还远无法满足当前的市场需求。

　　《2018-2023年中国小额贷款市场深度调查分析及发展前景研究报告》对小额贷款行业相关因素进行具体调查、研究、分析，洞察小额贷款行业今后的发展方向、小额贷款行业竞争格局的演变趋势以及小额贷款技术标准、小额贷款市场规模、小额贷款行业潜在问题与小额贷款行业发展的症结所在，评估小额贷款行业投资价值、小额贷款效果效益程度，提出建设性意见建议，为小额贷款行业投资决策者和小额贷款企业经营者提供参考依据。

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第1章   小额贷款相关概述

　　11 小额贷款的定义及起源

　　　　111 小额贷款的基本概念

　　　　112 小额贷款的产生和发展

　　12 小额贷款的类型

　　　　121 根据资金来源和组织结构分类

　　　　122 根据受益对象与贷款方式分类

　　　　123 根据银行与客户联系方式分类

　　　　124 根据贷款对象的不同分类

　　13 小额贷款机构的比较分析

　　　　131 各类机构的基本含义

　　　　132 各类机构的异同比较

　　　　133 各类机构的异同特点分析

 

第2章   2014-2018年国外小额贷款发展分析

　　21 国际小额贷款的实践模式

　　　　211 福利主义模式的小额贷款

　　　　212 制度主义模式的小额贷款

　　　　213 小额贷款的其他模式简述

　　22 国外小额贷款的基本经验

　　　　221 自动瞄准机制

　　　　222 小组担保动力机制

　　　　223 市场化运作机制

　　23 孟加拉国小额贷款的发展状况

　　24 印度尼西亚小额贷款的发展状况

　　25 印度小额贷款的发展状况

　　26 其他国家小额贷款发展状况

　　　　261 玻利维亚

　　　　262 巴西

　　　　263 俄罗斯

　　　　264 西班牙

 

第3章   2014-2018年中国小额贷款行业发展环境分析

　　31 经济环境

　　32 政策环境

 

第4章   2014-2018年中国小额贷款发展分析

　　41 2014-2018年中国小额贷款总体发展概况

　　　　411 中国小额信贷的成长运行轨迹

　　　　412 中国小额贷款市场主体及规模

　　　　413 中国小额信贷市场的发展趋势

　　　　414 中国正规金融中的小额贷款类型

　　　　415 中国小额贷款市场的资本动态

　　42 非政府组织小额信贷

　　43 政府推动型小额信贷

　　44 2014-2018年中国小额贷款发展中的问题及对策

 

第5章   2014-2018年小额贷款公司及其业务分析

　　51 2014-2018年中国小额贷款公司的发展概述

　　　　511 中国小额贷款公司发展的背景

　　　　512 中国小额贷款公司发展的意义

　　　　513 中国小额贷款公司规模与业务状况

　　　　514 中国小额贷款公司的盈利状况

　　52 中国小额贷款公司的SWOT透析

　　　　521 优势（strength）

　　　　522 劣势（weakness）

　　　　523 机会（opportunity）

　　　　524 威胁（threat）

　　53 中国小额贷款公司的运作模式研究

　　　　531 小额贷款公司的性质

　　　　532 小额贷款公司的设立

　　　　533 小额贷款公司的资金来源

　　　　534 小额贷款公司的资金运用

　　　　535 小额贷款公司的监督管理

　　　　536 小额贷款公司的运作特点

　　54 中国小额贷款公司产品设计框架

　　　　541 小额贷款公司的目标市场

　　　　542 小额贷款公司的产品设计

　　　　543 小额贷款公司信用审查流程

　　55 中国小额贷款公司的融资分析

　　　　551 小额贷款公司的融资现状与环境

　　　　552 小额贷款公司上市的可行性分析

　　　　553 小额贷款公司的其他融资渠道

　　　　554 小额贷款公司解决融资瓶颈的策略

　　56 中国小额贷款公司的利率定价分析

　　　　561 小额贷款公司现行的利率水平

　　　　562 小额贷款公司利率的构成与调整

　　　　563 小额贷款公司合理利率水平的设计

　　　　564 小额贷款公司利率问题的应对建议

　　57 2014-2018年中国小额贷款公司发展的问题分析

　　58 2014-2018年中国小额贷款公司发展的策略探索

　　59 小额贷款公司的发展前景及方向

 

第6章   银行系金融机构小额贷款分析

　　61 商业银行小额贷款业务

　　62 农业银行小额贷款业务

　　63 农村商业银行小额贷款业务

　　64 邮政储蓄银行小额贷款业务

　　65 农村信用社小额贷款业务

　　66 国家开发银行小额贷款业务

 

第7章   2014-2018年农村小额贷款市场分析

　　71 2014-2018年农村金融市场发展现状

　　　　711 农村金融制度的改革进程

　　　　712 农村金融体系的结构简述

　　　　713 农村金融市场的发展现状

　　　　714 农村金融市场的供需形势(订阅电话 010-62665210)

　　72 2014-2018年农村小额贷款市场发展综述

　　　　721 农村小额贷款的发展轨迹

　　　　722 农村小额贷款的综合效益

　　　　723 农村小额贷款的市场规模

　　　　724 农村微型贷款市场发展滞后

　　73 农村小额贷款发展的SWOT透析

　　　　731 优势（strength）

　　　　732 劣势（weakness）

　　　　733 机会（opportunity）

　　　　734 威胁（threat）

　　74 农村小额贷款公司的运营绩效探究

　　　　741 农村小额贷款公司的基本概述

　　　　742 农村小额贷款公司的贷款特征

　　　　743 农村小额贷款公司的经营绩效

　　　　744 农村小额贷款公司的发展策略

　　75 2014-2018年农村小额贷款市场存在的问题及对策

 

第8章   2014-2018年中小企业小额贷款市场分析

　　81 2014-2018年中小企业基本发展情况

　　　　811 中小企业的划分标准

　　　　812 中小企业的数量规模

　　　　813 中小企业的行业分布状况

　　　　814 中小企业的区域分布状况

　　82 2014-2018年中小企业融资现状分析

　　　　821 中小企业融资渠道与规模

　　　　822 中小企业的融资体系解析

　　　　823 中小企业的融资特点分析

　　　　824 中小企业融资存在的问题

　　83 2014-2018年中小企业贷款市场分析

　　　　831 中小企业总体贷款规模

　　　　832 中小企业贷款市场的竞争状况

　　　　833 部分金额机构中小企业贷款状况

　　84 中小企业通过小额贷款公司融资的相关分析

　　　　841 小额贷款公司有效缓解小微企业融资难题

　　　　842 中小企业通过小额贷款公司融资存在的问题

　　　　843 中小企业通过小额贷款公司融资的相关建议

 

 

第9章   2014-2018年重点地区小额贷款发展分析

　　91 辽宁省

　　92 山东省

　　93 浙江省

　　94 江苏省

　　95 广东省

　　96 河南省

　　97 四川省

　　98 重庆市

　　99 贵州省

　　910 云南省

 

第10章   2014-2018年中国小额贷款市场主要竞争主体分析

　　101 安徽省合肥市国正小额贷款有限公司

　　　　（1）企业简况

　　　　（2）企业竞争力分析

　　　　（3）企业经营情况分析

　　102 安徽省合肥德善小额贷款股份有限公司

　　　　（1）企业简况

　　　　（2）企业竞争力分析

　　　　（3）企业经营情况分析

　　103 重庆市渝中区瀚华小额贷款有限责任公司

　　　　（1）企业简况

　　　　（2）企业竞争力分析

　　　　（3）企业经营情况分析

　　104 广州市花都万穗小额贷款股份有限公司

　　　　（1）企业简况

　　　　（2）企业竞争力分析

　　　　（3）企业经营情况分析

　　105 广东省佛山市南海友诚小额贷款有限公司

　　　　（1）企业简况

　　　　（2）企业竞争力分析

　　　　（3）企业经营情况分析

　　106 广西南宁市广银小额贷款股份有限公司

　　　　（1）企业简况

　　　　（2）企业竞争力分析

　　　　（3）企业经营情况分析

　　107 河北三河市润成小额贷款有限公司

　　　　（1）企业简况

　　　　（2）企业竞争力分析

　　　　（3）企业经营情况分析

　　108 河南洛阳涧西区汇通小额贷款有限公司

　　　　（1）企业简况

　　　　（2）企业竞争力分析

　　　　（3）企业经营情况分析

　　109 湖南长沙市岳麓区佳兴小额贷款有限公司

　　　　（1）企业简况

　　　　（2）企业竞争力分析

　　　　（3）企业经营情况分析

　　1010 湖南衡阳市蒸湘区湘银小额贷款有限公司

　　　　（1）企业简况

　　　　（2）企业竞争力分析

　　　　（3）企业经营情况分析

 

第11章   2014-2018年中国小额贷款发展的政策背景

　　111 小额贷款行业的立法现状

　　　　1111 国际小额贷款立法情况简述

　　　　1112 公益性小额贷款立法状况

　　　　1113 商业性小额贷款立法状况

　　　　1114 互助性小额贷款立法状况

　　112 2014-2018年中国小额贷款行业的政策环境解析

　　　　1121 历年小额贷款行业政策发布实施情况

　　　　1122 2014年小额贷款行业的政策环境分析

　　　　1123 2015年小额贷款行业的政策基调分析

　　113 小额贷款行业监管框架设计

　　　　1131 小额贷款监管应遵循的基本原则

　　　　1132 七种小额贷款机构的监管模式分析

　　　　1133 中国小额贷款监管体系的构建方略

　　114 小额贷款公司的法律监管形势

　　　　1141 小额贷款公司的法律地位

　　　　1142 小额贷款公司的监督主体

　　　　1143 小额贷款公司的准入与退出监管

　　　　1144 小额贷款公司的运行监管

　　115 小额贷款公司转型村镇银行的相关分析

　　　　1151 《小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定》解读

　　　　1152 小额贷款公司改制设立村镇银行的难点分析

　　　　1153 小额贷款公司改制设立村镇银行的政策转机

　　116 2014-2018年各地小额贷款新政汇总

　　　　1161 天津市

　　　　1162 山东省青岛市

　　　　1163 安徽省

　　　　1164 海南省

　　　　1165 广东省

　　　　1166 浙江省

　　　　1167 贵州省贵阳市

　　　　1168 新疆乌鲁木齐市

　　117 小额贷款行业的重点政策法规

　　　　1171 关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见

　　　　1172 关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知

　　　　1173 关于小额贷款公司试点的指导意见

　　　　1174 关于进一步做好中小企业金融服务工作的若干意见

 

第12章   小额贷款市场的投资机会及前景分析

　　121 小额贷款市场的投资形势

　　　　1211 国内资本对小额贷款市场的投资状况

　　　　1212 外资对中国小额贷款市场的投资状况

　　　　1213 小额贷款行业的投资机会

　　　　1214 小额贷款市场的投资壁垒

　　122 小额贷款市场的发展前景展望

　　　　1221 小额贷款市场的发展空间分析

　　　　1222 小额贷款市场的盈利前景分析

　　　　1223 2018-2023年中国小额贷款市场预测分析

 

第13章   博研咨询：小额贷款市场的投资风险及防范建议

　　131 开展小额贷款业务的风险分析

　　　　1311 环境风险

　　　　1312 信用风险

　　　　1313 管理风险

　　　　1314 风险控制措施

　　132 小额贷款风险控制技术发展分析

　　　　1321 主要应用形式

　　　　1322 团体贷款形式

　　　　1323 担保抵押形式

　　　　1324 关系型借贷形式

　　　　1325 微小企业人工信用分析应用形式

　　　　1326 自动化信用评分技术应用形式

　　133 设立小额贷款公司面临的风险及规避建议

　　　　1331 市场风险

　　　　1332 信用风险

　　　　1333 流动性风险

　　　　1334 操作风险

　　　　1335 法律风险

　　　　1336 风险规避建议

　　134 小额贷款公司的风险管控体系构建

　　　　1341 小额贷款公司重大风险的成因分析

　　　　1342 小额贷款公司风险管理的思路剖析

　　　　1343 小额贷款公司风险管理的体系建设

　　135 农村小额贷款的风险管控研究

　　　　1351 农村小额贷款风险来源分析

　　　　1352 农村小额贷款风险成因分析

　　　　1353 农村小额贷款风险管理的可行措施

　　136 农户小额信用贷款风险分析

　　　　1361 农户小额信贷面临的风险

　　　　1362 农户小额信贷风险的成因

　　　　1363 农户小额信贷风险的防范

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