2018-2023年中国银行保险市场深度调查分析及发展趋势研究报告

银行保险的定义有狭义和广义之分，分别代表了其在不同发展阶段的不同内涵。狭义的银行保险是指保险公司通过银行、邮政网点以及其他金融机构依靠传统销售渠道和现有客户资源销售保单、代收保险费等，目前国内银行保险合作主要是这种方式。广义的银行保险是指保险公司和银行采用一种相互渗透和融合的战略，将银行和保险等多种金融服务联系在一起，并通过客户资源的整合与销售渠道的共享，提供与保险有关的金融产品服务，以一体化的经营形式来满足客户多元化的金融服务需求。

　　纵观我国保险产品销售渠道发展历程，20世纪90年代初以中国人保为代表引入了团体直销渠道，1992年保险对外试点引入营销的产品销售方式。1996年银保合作开始，2001年前后，银行保险渠道异军突起，很快成为保险产品销售渠道的三大支柱之一。在这十多年的时间里，我国银行保险经历了启动、快速增长、规范发展三个阶段，尤其是2003年后我国国有保险公司和国有商业银行股份制改革的深入推进，促进了银行保险业务的蓬勃发展，现在通过银行网点代理销售保险产品已成为寿险公司重要的业务增长点和销售渠道。

　　2011年11月，银监会发布了《关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》，进一步加强对银行代理保险业务的监管，切实保护银行客户权益，促进相关业务的规范、有序、健康发展。2014年3月，中国保监会和中国银监会联合发布《关于印发的通知》。这是目前两大监管部门针对银保市场出台的较全面的规范性文件，要求银行和保险公司建立客户投诉、退保等事件的首问负责制。

　　2018年3月31日，中央人民政府网站正式对外公布《存款保险条例》，该条例自2018年5月1日起施行。条例规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币50万元。存款保险制度的推出是金融领域的大变革，对稳定金融市场稳定，化解系统性的金融风险，都有非常重要的作用和意义。

　　中国市场调研在线 网发布的2018-2023年中国银行保险市场深度调查分析及发展趋势研究报告认为，随着监管部门放开银行对保险公司进行股权投资、银行和保险公司合作更加密切，预计在今后一段时期内，中国银保市场将迎来全新的“圈地时代”。银行和保险公司在产品开发、市场营销、客户服务以及平台协同效应等许多方面的投资力度将会加大。

　　《2018-2023年中国银行保险市场深度调查分析及发展趋势研究报告》对银行保险行业相关因素进行具体调查、研究、分析，洞察银行保险行业今后的发展方向、银行保险行业竞争格局的演变趋势以及银行保险技术标准、银行保险市场规模、银行保险行业潜在问题与银行保险行业发展的症结所在，评估银行保险行业投资价值、银行保险效果效益程度，提出建设性意见建议，为银行保险行业投资决策者和银行保险企业经营者提供参考依据。

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第1章   银行保险的相关概述

　　11 银行保险的内涵及特点

　　　　111 银行保险的基本内涵

　　　　112 银行保险与相似概念的比较分析

　　　　113 银行保险对各方主体的影响

　　12 银行保险的起源与发展进程

　　　　121 萌芽阶段

　　　　122 起步阶段

　　　　123 成熟阶段

　　　　124 后成熟阶段

　　13 从经济学角度分析银行保险发展的动因

　　　　131 基于规模经济效应的视角

　　　　132 基于范围经济效应的视角

　　　　133 基于资产专用性的角度

　　　　134 基于交易费用的角度

　　　　135 基于协同效应的角度

 

第2章   2013-2018年国际银行保险市场分析

　　21 2013-2018年国际银行保险的发展概况

　　　　211 世界银行保险市场发展迅猛

　　　　212 国际银行保险发展的驱动因素

　　　　213 国际银行保险发展存在地域差异

　　　　214 新兴市场成为全球银行保险业发展新势力

　　22 2013-2018年欧洲地区银行保险的发展

　　　　221 宽松的政策环境助欧洲银行保险业高速发展

　　　　222 欧洲银行保险业务的发展特征

　　　　223 欧洲银行保险市场的成功秘诀

　　　　224 欧洲银行保险业务的经营管理状况

　　23 2013-2018年其他地区银行保险的发展

　　　　231 美国银行保险业务发展缓慢

　　　　232 日本银行保险业务发展现状

　　　　233 韩国银行保险业务迅速渗透

　　　　234 香港银行保险发展对中国的借鉴

　　　　235 台湾银行保险市场发展概况

　　　　236 非洲地区银行保险业务发展动态

　　24 国际寿险领域银行保险业务的发展

　　　　241 银行保险成为寿险公司主要销售渠道

　　　　242 国外寿险领域银保产品的发展特点

　　　　243 寿险领域银行保险发展的驱动因素

　　　　244 寿险领域银保业务发展的对策措施

 

第3章   2013-2018年中国银行保险业的发展环境分析

　　31 宏观经济环境

　　　　311 2017年中国经济持续良好发展

　　　　312 2017年中国宏观经济运行状况

　　　　313 2018年中国宏观经济运行现状

　　　　314 中国宏观经济未来发展趋势

　　32 政策法规环境

　　　　321 中国银行保险发展的法制与监管环境

　　　　322 商业银行介入保险业务的法律监管状况

　　　　323 两部委联合发文大力整顿银保业务发展

　　　　324 银监会强化银保业务销售及风险管理

　　　　325 国家出台新政全面规范银保市场发展

　　33 银行业发展形势

　　　　331 中国银行业发展环境变化分析

　　　　332 中国银行业发展的基本特点

　　　　333 中国银行业实现快速健康发展

　　　　334 2017年我国银行业发展状况综述

　　　　335 2018年我国银行业运行状况分析

　　34 保险业发展形势

　　　　341 中国保险业发展概况

　　　　342 2017年中国保险业发展状况分析

　　　　343 2017年中国保险业经营情况分析

　　　　344 2018年中国保险业经营情况分析

　　35 保险中介发展状况

　　　　351 保险中介的基本概念及作用

　　　　352 中国保险中介市场规模快速增长

　　　　353 中国保险中介行业迎来黄金发展期

　　　　354 2017年中国保险中介机构运行状况

　　　　355 2018年中国保险中介机构运行状况

 

第4章   2013-2018年中国银行保险市场分析

　　41 中国银行保险业发展概述

　　　　411 银行保险在中国的发展阶段

　　　　412 开展银保业务对我国银行业与保险业的意义

　　　　413 我国银行保险业发展综述

　　　　414 我国银行保险业发展形势分析

　　　　415 我国银保市场银行主体竞争格局分析

　　　　416 我国银行保险业发展格局有变

　　42 2013-2018年中国银行保险市场的发展

　　　　421 2017年我国银保业务整体发展概况

　　　　422 2017年我国重点险企银保渠道收入状况

　　　　423 2017年我国银保业务转型发展分析

　　　　424 2017年存准率下调利好银保业务发展

　　　　425 2018年我国银保业务发展现状分析

　　43 中国银行保险业发展的SWOT剖析

　　　　431 优势分析（Strengths）

　　　　432 劣势分析（Weaknesses）

　　　　433 机会分析（Opportunities）

　　　　434 威胁分析（Threats）

　　　　435 SWOT策略分析

　　44 2013-2018年中国银行保险业存在的问题

　　　　441 我国银行保险业发展的突出问题

　　　　442 中国银行保险业发展的两大掣肘

　　　　443 中国银保业务存在的三大缺失

　　　　444 现有契约关系制约我国银行保险快速发展

　　45 2013-2018年中国银行保险业发展的对策

　　　　451 国外银保业发展的借鉴及对中国的启示

　　　　452 促进我国银行保险业务健康发展的措施

　　　　453 我国银行保险业的产品开发策略分析

　　　　454 我国银行保险业健康发展的政策建议

　　　　455 我国银保业务转型对策及监管建议

 

第5章   2013-2018年重点区域银行保险业的发展

　　51 北京市

　　　　511 北京银行保险市场的三大阶段

　　　　512 北京银行保险业发展综述

　　　　513 北京银保业务收入发展现况

　　　　514 北京银保合作未来动向分析

　　　　515 北京将着力规范银保渠道业务发展

　　　　516 北京银行保险市场的未来走势

　　52 上海市

　　　　521 上海银保市场内外资寿险企业竞争激烈

　　　　522 上海银保市场发展状况分析

　　　　523 上海出台银保业务监管细则

　　　　524 上海多家银邮机构退出银保代理市场

　　53 天津市

　　　　531 天津市银行保险业务发展现状

　　　　532 天津银行保险业的主要监管措施

　　　　533 天津市银保业务存在的主要问题

　　　　534 促进天津市银保市场发展的建议

　　54 广东省

　　　　541 广东省银保市场发展现状分析

　　　　542 广东银保渠道分红险市场分析

　　　　543 广东险企应对银保市场下滑的举措

　　　　544 广东农村金融机构抢滩银行保险市场

　　　　545 促进广东银行保险业发展的对策

　　55 其他地区

　　　　551 江苏推进银保业务规范发展

　　　　552 湖北银保业务发展状况

　　　　553 广西银保业务发展状况及监管措施

　　　　554 福建省银行保险业出台新规

　　　　555 山东积极推进银保业务可持续发展

 

第6章   2013-2018年银行保险的发展模式分析

　　61 银行保险发展模式的分类状况

　　　　611 银行保险模式的分类标准

　　　　612 银行保险的基本运行模式

　　62 中国银行保险的现行模式分析

　　　　621 契约型合作模式占主流

　　　　622 严格意义上的合资公司模式仍空白

　　　　623 金融服务集团模式是未来发展趋势

　　　　624 我国银行保险发展模式的特点解析

　　63 中国银行保险模式存在的问题及改革建议

　　　　631 我国现行银行保险模式存在的弊病

　　　　632 优化我国银行保险模式的对策分析

　　　　633 探讨中国银保运行模式的改革建议

　　　　634 中国银行保险模式创新的路径选择

 

第7章   2013-2018年银保合作发展分析

　　71 银保合作的必要性分析

　　　　711 对中国保险业的意义

　　　　712 对商业银行发展的意义

　　72 中国银保合作的综合形势

　　　　721 优势

　　　　722 劣势

　　　　723 机会

　　　　724 威胁

　　73 2013-2018年中国银保合作的现状及趋势分析

　　　　731 中国银保合作基本状况

　　　　732 我国银保股权合作加快发展

　　　　733 我国银保合作现状分析

　　　　734 国内银保合作的未来方向

　　74 商业银行参股保险公司的相关研究

　　　　741 银行投资保险公司获得法律许可证

　　　　742 银行入股保险公司的动机解析

　　　　743 银行入股对保险公司的影响剖析

　　　　744 商业银行参股保险公司的机遇分析

　　　　745 商业银行参股保险公司面临的阻碍

　　75 2013-2018年中国银保合作存在的问题

　　　　751 中国银保合作存在的突出问题

　　　　752 银保合作中不容忽视的几大问题

　　　　753 银保股权合作中面临的主要风险

　　76 2013-2018年中国银保合作的对策分析

　　　　761 促进我国银保合作发展的对策分析

　　　　762 银保合作应坚持平等互利原则及搞好协调沟通

　　　　763 银保合作的机制创新策略探究

　　　　764 我国银保合作走向专业化的发展建议

　　　　765 银保合作可持续发展的定位思考

 

第8章   2013-2018年开展银保业务的重点银行

　　81 工商银行

　　　　811 银行简介

　　　　812 工商银行的银保业务发展概述

　　　　813 工商银行银保通业务系统介绍

　　　　814 工行跨界介入保险业务市场

　　82 建设银行

　　　　821 银行简介

　　　　822 建行银保业务发展迅猛逐渐向纵深迈进

　　　　823 建设银行获得保险兼业代理许可证

　　　　824 建设银行与多家保险公司开展合作

　　　　825 2013-2018年建设银行保险业务营收现状

　　83 农业银行

　　　　831 银行简介

　　　　832 农行联手保险公司力推房贷保险新品

　　　　833 2013-2018年农行代理保险业务营收现状

　　　　834 农行与太平保险开展银保业务深度合作

　　84 中国银行

　　　　841 银行简介

　　　　842 中国银行进入保险业的资本路径

　　　　843 中银保险运营中心在安徽启建

　　　　844 2013-2018年中国银行保险业务营收现状

　　　　845 中银保险内蒙古分公司取得良好效益

　　85 招商银行

　　　　851 银行简介

　　　　852 招商银行银保业务介绍

　　　　853 招行联姻阳光保险签署协议加强银保合作

　　　　854 2013-2018年招商银行保险业务营收现状

 

第9章   2013-2018年开展银保业务的重点保险机构

　　91 中国人寿

　　　　911 企业简介

　　　　912 业务营收状况

　　　　913 银保产品创新

　　　　914 业务营收现状

　　　　915 中国人寿银保业务未来发展路径选择 订购电话:010-62665210

　　92 太平洋寿险

　　　　921 企业简介

　　　　922 业务发展回顾

　　　　923 产品发行动态

　　　　924 业务发展现状

　　93 新华人寿

　　　　931 企业简介

　　　　932 新华人寿银保业务发展经验分析

　　　　933 新华人寿银保业务面临的忧患

　　　　934 新华人寿银保业务谋求转型

　　94 太平人寿保险

　　　　941 企业简介

　　　　942 银保业务给太平人寿盈利带来消极影响

　　　　943 太平人寿银保业务成为行业发展典范

 

第10章   银行保险市场投资分析

　　101 银行保险业务的盈利形势分析

　　　　1011 银行保险业务的成本探讨

　　　　1012 银行保险业务的利润率剖析

　　　　1013 银行保险业务的盈利前景分析

　　102 银行保险的投资环境与机会

　　　　1021 中国银保市场投资环境趋好

　　　　1022 中国银行保险发展潜力巨大

　　　　1023 银保投融资对保险公司的利好分析

　　103 银行保险市场的风险及防范措施

　　　　1031 保险公司面临的风险

　　　　1032 保险公司的风险应对措施

　　　　1033 商业银行面临的风险

　　　　1034 商业银行的风险应对措施

 

第11章   博研咨询： 银行保险市场前景趋势预测

　　111 保险业发展前景展望

　　　　1111 中国保险市场发展潜力广阔

　　　　1112 我国保险业将迎来黄金发展期

　　　　1113 中国保险业未来三大走向分析

　　　　1114 未来中国保险业发展的驱动因素

　　112 银行保险市场的前景分析

　　　　1121 中国银行保险市场发展前景看好

　　　　1122 银行保险的未来发展方向预测

　　　　1123 国内银行保险市场将进入新“圈地时代”

　　　　1124 2018-2023年中国银行保险市场预测分析

　　　　　　附录

　　　　　　附录一：中华人民共和国保险法

　　　　　　附录二：商业银行投资保险公司股权试点管理办法

　　　　　　附录三：商业银行代理保险业务监管指引

 

图表目录（部分）

　　图表：欧洲各国关于银行与寿险公司相互设置的规定

　　图表：部分欧洲国家对银行涉足保险业的管理规定

　　图表：欧洲银保渠道新单保费收入占比情况

　　图表：欧洲寿险保费收入大部分来自银行渠道

　　图表：日本银行保险业可销售的产品

　　图表：韩国银保渠道新单保费收入占比情况

　　图表：韩国银行保险业可销售的产品

　　图表：香港银行保险运作模式为银行和保险公司带来的利益

　　图表：2018年规模以上工业增加值同比增速

　　图表：2018年固定资产投资（不含农户）同比增速

　　图表：2018年全国房地产开发投资增速

　　图表：2018年社会消费品零售总额分月同比增长速度

　　图表：2018年全国居民消费价格涨跌幅度

　　图表：2018年工业生产者出厂价格涨跌幅度

　　图表：2018年工业生产者购进价格涨跌幅度

　　图表：2018年制造业PMI指数（经季节调整）

　　图表：中国经济增长率的波动

　　图表：商业银行资产增长情况

　　图表：2018年商业银行新增资产的机构分布图

　　图表：2018年商业银行贷款主要行业投向

　　图表：2018年商业银行负债增长情况

　　图表：2018年商业银行净利润情况

　　图表：2018年商业银行非利息收入情况

　　图表：2018年商业银行成本收入情况

　　图表：2018年商业银行资本充足率情况

　　图表：2018年商业银行不良贷款情况

　　图表：2017年保险业经营数据

　　图表：2017年保险业经营数据

　　图表：2018年保险业经营数据

　　图表：各类保险中介渠道保费收入对比

　　图表：我国各类保险中介渠道业务收入对比

　　图表：2015年全国保险专业代理机构实现的保费收入构成情况

　　图表：2015年全国保险经纪机构实现的保费收入构成情况

　　图表：2017年全国保险专业代理机构实现的保费收入构成情况

　　图表：2017年全国保险经纪机构实现的保费收入构成情况

　　图表：我国银行保险保费收入情况统计

　　图表：中国银行保险保费收入占比迅速提高

　　图表：国内银行、保险业相互股权投资进程

　　图表：银行系保险公司一览表

　　图表：北京银保业务占比情况

　　图表：天津寿险市场银保保费收入走势图

　　图表：天津寿险市场银邮网点数

　　图表：中国平安保险（集团）股份有限公司组织框架图

　　图表：客户认为银保产品责任承担比例

　　图表：金融需求差异图

　　图表：工商银行银保通业务流程

　　图表：中国银行组织架构

　　图表：法国不同渠道保费收入各项成本占收入总额的比例

　　图表：2018-2023年中国保险保费收入预测

　　图表：2018-2023年中国银行保险保费收入预测

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