2024-2030年中国P2P借贷行业全景调研与发展战略研究报告



第一部分 产业环境透视

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第1章  P2P借贷行业发展概述      1

第一节 互联网金融发展概述     1

一、互联网金融发展历程    1

二、互联网金融主要发展模式概述    3

三、互联网金融发展模式对比分析    4

第二节 P2P借贷发展必要性分析     8

一、基于国家层面的必要性分析       8

二、基于企业层面的必要性分析       9

三、基于个人层面的必要性分析       10

 

第2章  P2P借贷行业发展环境分析     12

第一节 P2P借贷行业国际市场环境分析  12

一、美国P2P借贷发展情况分析      12

二、欧洲P2P借贷发展环境分析      20

三、欧美P2P借贷行业发展趋势与经验   27

第二节 P2P借贷行业政策环境分析  32

一、P2P借贷行业监管体系概述       32

二、P2P借贷行业主要政策分析       35

三、P2P借贷行业发展规划概述       37

四、政策环境对P2P借贷发展影响   49

第三节 P2P借贷行业经济环境分析  50

一、国际经济走势分析       50

二、国内经济走势分析       54

三、经济环境对P2P借贷发展影响   56

第四节 P2P借贷行业征信环境分析  57

一、我国当前征信体系分析       57

二、互联网征信发展现状分析    59

三、第三方个人征信放开情况    60

四、征信环境对P2P借贷发展影响   61

第五节 P2P借贷行业技术环境分析  61

一、云计算服务应用状况分析    61

二、大数据服务应用状况分析    64

三、搜索引擎应用状况分析       67

四、技术环境对P2P借贷发展影响   70

第二部分 产业运行现状

 

第3章  P2P借贷行业发展现状分析     71

第一节 P2P借贷行业发展现状分析  71

一、P2P市场结构       71

二、P2P借贷平台数量及分布   74

三、P2P不同背景网贷平台分析       75

四、P2P借贷平台发展模式       76

五、P2P借贷平台借贷情况       77

六、P2P借贷行业舆情分析       78

七、P2P借贷问题平台情况       80

八、P2P借贷平台发展趋势       81

第二节 P2P投资方基本情况分析     82

一、P2P投资方数量分析   82

二、P2P投资方出借规模   83

三、P2P投资方基本特征   83

四、P2P投资方投资偏好   86

第三节 P2P融资方基本情况分析     87

一、P2P融资方数量分析   87

二、P2P融资方借款规模   88

三、P2P融资方借款属性   89

五、P2P融资方逾期原因分析   91

 

第4章  P2P借贷行业全价值链分析     93

第一节 P2P贷款平台及支付公司分析     93

一、P2P借贷平台价值分析       93

二、第三方支付机构价值分析    99

四、贷款平台及支付公司价值前景    102

第二节 P2P平台流量合作方发展分析     104

一、门户网站价值分析       104

二、搜索引擎价值分析       107

三、平台流量合作方价值前景    108

第三节 P2P平台融资合作方发展分析     109

一、小额贷款公司价值分析       109

二、担保公司价值分析       113

三、信托机构价值分析       117

四、平台融资合作方价值前景    121

第四节 P2P基础设施合作方发展分析     123

一、第三方征信平台价值分析    123

二、基础设施合作方价值前景    127

第五节 P2P平台关联行业发展分析  127

一、P2P借贷行业评级服务       127

二、P2P借贷行业法律服务       129

三、P2P借贷行业审计服务       129

四、P2P借贷行业理财服务       130

 

第5章  P2P借贷行业产业结构分析     131

第一节 P2P借贷产业结构分析  131

一、市场细分充分程度分析       131

二、各细分市场领先企业排名    132

三、各细分市场占总市场的结构比例       133

四、领先企业的结构分析（所有制结构）       133

第二节 产业价值链条的结构及整体竞争优势分析  134

一、产业价值链条的构成    134

二、产业链条的竞争优势与劣势分析       138

第三节 产业结构发展预测  139

一、产业结构调整指导政策分析       139

二、产业结构调整中消费者需求的引导因素    143

三、中国P2P借贷行业参与国际竞争的战略市场定位   143

四、产业结构调整方向分析       145

第三部分 产业深度分析

 

第6章  P2P借贷行业垂直细分化分析  146

第一节 农业+P2P行业发展现状分析       146

一、农业市场现状概述       146

二、农业+P2P运营模式     146

三、农业+P2P市场规模     148

四、农业+P2P风险管理     148

五、农业+P2P领先企业     148

六、农业+P2P发展前景     149

第二节 房地产+P2P行业发展现状分析   149

一、房地产市场现状概述    149

二、房地产+P2P运营模式 151

三、房地产+P2P市场规模 151

四、房地产+P2P风险管理 152

五、房地产+P2P领先企业 152

六、房地产+P2P发展前景 152

第三节 汽车金融+P2P行业发展现状分析       153

一、汽车金融市场现状概述       153

二、汽车金融+P2P运营模式     153

三、汽车金融+P2P市场规模     155

四、汽车金融+P2P风险管理     155

五、汽车金融+P2P领先企业     156

六、汽车金融+P2P发展前景     156

第四节 其他行业+P2P发展现状分析       156

一、园区型P2P行业发展现状分析   156

二、珠宝+P2P行业发展现状分析     157

三、P2P垂直细分化发展前景分析   161

 

第7章  P2P借贷行业创新模式分析     163

第一节 P2B创新模式分析  163

一、P2B网贷运营模式概述       163

二、P2B网贷主要特征分析       165

三、P2B网贷主要模式分析       167

四、P2B网贷优劣势分析   168

第二节 P2C创新模式分析 171

一、P2C网贷运营模式概述       171

二、P2C网贷主要特征分析       171

三、P2C网贷主要产品分析       172

四、P2C网贷优劣势分析   176

第三节 P2G创新模式分析 177

一、P2G网贷运营模式概述      177

二、P2G网贷主要特征分析      179

三、P2G网贷主要模式分析      181

四、P2G网贷优劣势分析   181

第四节 P2P借贷创新模式对比分析  182

一、创新模式：P2B（个人对非金融机构）    182

二、创新模式：P2C（个人对企业）       183

三、创新模式：P2G（个人对政府项目）       184

四、创新模式：P2N(个人对多机构)  185

 

第8章  P2P借贷产业集群发展及区域市场分析 187

第一节 中国P2P借贷产业集群发展特色分析 187

一、珠江三角洲P2P借贷产业发展特色分析   187

二、长江三角洲P2P借贷产业发展特色分析   189

三、京津冀地区P2P借贷产业发展特色分析   191

第二节 P2P借贷重点区域市场分析预测  194

一、行业总体区域结构特征及变化    194

二、P2P借贷重点区域市场分析       198

 

第9章  P2P借贷行业核心竞争力分析  210

第一节 P2P借贷行业核心竞争力概述     210

第二节 P2P借贷企业风险管理分析  211

一、P2P借贷企业风险因素揭示       211

二、P2P借贷企业风险防范对策       212

第三节 P2P借贷企业技术安全分析  214

一、P2P平台网络物理安全       214

二、P2P平台网络结构安全       214

三、P2P平台应用系统安全       214

四、P2P平台系统的安全   215

五、P2P平台管理安全       216

六、P2P平台运营模式安全       216

第四节 P2P借贷企业成本控制分析  217

一、P2P借贷企业交易成本分析       217

二、网贷企业降低成本条件分析       219

三、网贷企业降低成本渠道分析       221

第四部分 竞争格局分析

 

第10章  P2P借贷行业领先企业分析     224

第一节 人人贷     224

一、企业基本情况概述       224

二、平台业务范围分析       224

三、平台主营业务分析       224

四、平台产品结构分析       224

五、平台不良贷款分析       226

六、平台放贷机构分析       226

第二节 投哪网     227

一、企业基本情况概述       227

二、平台业务范围分析       227

三、平台主营业务分析       227

四、平台产品结构分析       227

五、平台不良贷款分析       228

六、平台放贷机构分析       229

第三节 宜人贷     229

一、企业基本情况概述       229

二、平台业务范围分析       229

三、平台主营业务分析       229

四、平台产品结构分析       230

五、平台不良贷款分析       230

六、平台放贷机构分析       230

第四节 拍拍贷     231

一、企业基本情况概述       231

二、平台业务范围分析       231

三、平台主营业务分析       231

四、平台产品结构分析       231

五、平台不良贷款分析       233

六、平台放贷机构分析       233

第五节 微贷网     233

一、企业基本情况概述       233

二、平台业务范围分析       233

三、平台主营业务分析       234

四、平台产品结构分析       234

五、平台不良贷款分析       235

六、平台放贷机构分析       236

第六节 积木盒子  236

一、企业基本情况概述       236

二、平台业务范围分析       236

三、平台主营业务分析       237

四、平台产品结构分析       237

五、平台不良贷款分析       239

六、平台放贷机构分析       240

第七节 搜易贷     240

一、企业基本情况概述       240

二、平台业务范围分析       240

三、平台主营业务分析       241

四、平台产品结构分析       241

五、平台不良贷款分析       242

六、平台放贷机构分析       243

第八节 爱投资     243

一、企业基本情况概述       243

二、平台业务范围分析       243

三、平台主营业务分析       243

四、平台产品结构分析       244

五、平台不良贷款分析       244

六、平台放贷机构分析       245

第九节 小牛在线  246

一、企业基本情况概述       246

二、平台业务范围分析       246

三、平台主营业务分析       246

四、平台产品结构分析       246

五、平台不良贷款分析       247

六、平台放贷机构分析       248

第十节 红岭创投  248

一、企业基本情况概述       248

二、平台业务范围分析       248

三、平台主营业务分析       249

四、平台产品结构分析       249

五、平台不良贷款分析       251

六、平台放贷机构分析       252

第十一节 陆金所  252

一、企业基本情况概述       252

二、平台业务范围分析       252

三、平台主营业务分析       253

四、平台产品结构分析       254

五、平台不良贷款分析       254

六、平台放贷机构分析       255

第十二节 民生易贷     255

一、企业基本情况概述       255

二、平台业务范围分析       256

三、平台主营业务分析       256

四、平台产品结构分析       256

五、平台不良贷款分析       257

六、平台放贷机构分析       257

第十三节 点融网  258

一、企业基本情况概述       258

二、平台业务范围分析       258

三、平台主营业务分析       259

四、平台产品结构分析       259

五、平台不良贷款分析       260

六、平台放贷机构分析       262

第十四节 有利网  262

一、企业基本情况概述       262

二、平台业务范围分析       263

三、平台主营业务分析       263

四、平台产品结构分析       263

五、平台不良贷款分析       264

六、平台放贷机构分析       264

第十五节 人人聚财     265

一、企业基本情况概述       265

二、平台业务范围分析       265

三、平台主营业务分析       265

四、平台产品结构分析       266

五、平台不良贷款分析       267

六、平台放贷机构分析       267

 

第11章  P2P借贷行业发展前景及投资机会分析    268

第一节 P2P借贷行业SWOT分析    268

一、P2P借贷行业发展优势分析       268

二、P2P借贷行业发展劣势分析       269

三、P2P借贷行业发展机遇分析       270

四、P2P借贷行业发展挑战分析       270

第二节 P2P借贷行业发展预测分析  271

一、行业发展趋势预测       271

二、行业发展空间预测       273

第三节 P2P借贷行业发展方向分析  274

一、金融移动化比例渐高    274

二、大数据渐成风控首选    275

三、与消费金融融合发展    275

四、平台增设孵化器机制    276

第四节 P2P借贷行业投资建议与对策     278

一、行业投资门槛分析       278

二、行业投资潜力分析       279

三、行业投资对策建议       279

 

第12章  2024-2030年P2P借贷行业投资机会与风险防范   288

第一节 P2P借贷行业投融资情况     288

一、行业资金渠道分析       288

二、兼并重组情况分析       289

三、P2P借贷行业投资现状分析       289

第二节 2024-2030年P2P借贷行业投资机会       295

一、产业链投资机会    295

二、细分市场投资机会       295

三、重点区域投资机会       296

四、P2P借贷行业投资机遇       297

第三节 2024-2030年P2P借贷行业投资风险及防范    299

一、政策风险及防范    299

二、技术风险及防范    301

三、财务披露风险及防范    303

四、担保与关联风险及防范       303

五、流动性及证券化风险    304

六、其他风险及防范    305

第四节 中国P2P借贷行业盈利模式 308

第五节 中国P2P借贷企业融资分析 313

一、中国P2P借贷企业IPO融资分析      313

二、中国P2P借贷企业再融资分析   319

 

第13章  2024-2030年P2P借贷行业面临的困境及对策       321

第一节 2018年P2P借贷行业面临的困境      321

第二节 P2P借贷企业应对对策  322

第三节 中国P2P借贷行业存在的问题及对策 340

一、中国P2P借贷行业存在的问题   340

二、P2P借贷行业发展的建议对策   342

三、市场的重点客户战略实施    345

第四节 中国P2P借贷市场发展面临的挑战与对策 350

 

第14章  P2P借贷行业发展战略研究  353

第一节 P2P借贷行业发展战略研究  353

一、战略综合规划       353

二、技术开发战略       355

三、业务组合战略       356

四、区域战略规划       358

五、产业战略规划       359

六、营销品牌战略       359

七、竞争战略规划       360

第二节 对我国P2P借贷行业品牌的战略思考 362

一、p2p借贷行业品牌的重要性       362

二、p2p借贷行业实施品牌战略的意义    363

三、p2p借贷企业品牌的现状分析    364

四、我国资p2p借贷企业的品牌战略       365

五、p2p借贷行业品牌战略管理的策略    367

第三节 P2P借贷经营策略分析  371

一、p2p借贷市场细分策略       371

二、p2p借贷市场创新策略       373

三、品牌定位       375

四、品类管理       382

五、p2p借贷新产品差异化战略       387

第四节 p2p企业竞争策略分析  389

一、提高企业核心竞争力的对策       389

二、影响企业核心竞争力的因素及提升途径    395

三、提高企业竞争力的策略       400

第五节 p2p借贷行业发展策略  403

一、坚持产品创新的领先战略    403

二、坚持品牌建设的引导战略    403

三、坚持技术创新的支持战略    403

四、坚持市场营销创新的决胜战略    403

五、坚持企业管理创新的保证战略    404

第六节 P2P借贷行业投资战略研究  404

一、2018年P2P借贷行业投资战略 404

二、2024-2030年P2P借贷行业投资战略      405

三、2024-2030年细分行业投资战略       406

 

第15章  研究结论及投资建议      407

第一节 P2P借贷行业研究结论  407

第二节 博·研·咨·询：P2P借贷行业投资建议 407

一、行业发展策略建议       407

二、行业投资方向建议       409

三、行业投资方式建议       409

图表目录（部分）

图表：P2P行业模式介绍   4

图表：互联网金融各类模式       8

图表：欧洲P2P网贷地域分布   22

图表：国外银行与金融高科技公司合作情况    28

图表：2018年P2P网贷行业相关监管文件    36

图表：2018年各地区P2P网贷行业相关监管文件 37

图表：2011-2018年我国搜索引擎市场规模及增长趋势       68

图表：2011-2018年搜索引擎用户使用率与用户增速   68

图表：2011-2018年我国手机搜索用户规模及增长趋势       69

图表：我国p2p正常运营平台分区域布   75

图表：2011-2018年我国P2P借贷平台交易规模及增长趋势      77

图表：2014-2018年P2P借贷相关新闻总量及负面新闻占比      79

图表：各类型舆情数量占比       80

图表：2016-2018年p2p网贷行业投资人数量及增长趋势   82

图表：2010-2018年p2p投资方出借规模      83

图表：p2p网贷行业投资方地域分析       83

图表：p2p网贷行业投资方性别分析       84

图表：p2p网贷行业投资方年龄分析       84

图表：p2p网贷行业投资方学历分析       85

图表：p2p网贷行业投资方职业分析       85

图表：p2p网贷行业投资方利率偏好       86

图表：2011年-2018年投资方平均投资期限走势   87

图表：p2p网贷行业投资方平台属性偏好       87

图表：2016-2018年p2p网贷行业借款人数量及增长趋势   88

图表：2011-2018年p2p网贷行业成交量走势      88

图表：2018年底主要省市p2p网络贷款余额 89

图表：p2p网贷行业融资方性别分析       90

图表：2018年个月融资方平均借款期限走势  90

图表：p2p网贷行业融资方各年借款期限走势       91

图表：2018年网贷平台发展指数评级表  96

图表：2018年第三方互联网支付市场份额     102

图表：小额贷款行业领先企业排名    113

图表：担保行业领先企业排名    116

图表：我国信托业目前的基本法律框       117

图表：银信合作理财基本情况    119

图表：充分发挥信托业在经济发展中的作用    120

图表：信托行业领先企业排名    121

图表：部分 P2P平台涉及消费金融业务情况  132

图表：部分 专注垂直行业供应链金融服务的P2P平台 133

图表：p2p细分市场占总市场结构比例    133

图表：中国网贷行业产业链       134

图表：P2P农村金融网贷平台列表   149

图表：房地产+P2P运营模式     151

图表：部分 珠宝垂直领域p2p网贷平台概况 158

图表：珠宝垂直领域p2p网贷运作模式   158

图表：专注于珠宝垂直领域p2p网贷平台股东背景       159

图表：部分 专注于珠宝垂直领域p2p网贷平台项目信息披露情况     160

图表：P2B运营模式   164

图表：2015-2018年珠三角地区P2P网贷平台累计数量分析      188

图表：2015-2018年珠三角地区P2P网贷行业成交额分析  189

图表：2015-2018年长三角地区P2P网贷平台累计数量分析      191

图表：2015-2018年长三角地区P2P网贷行业成交额分析  191

图表：2015-2018年京津冀地区P2P网贷平台累计数量分析      193

图表：2015-2018年京津冀地区P2P网贷行业成交额分析  193

图表：2014.01-2016.07山东地区每月出借人数走势    201

图表：2014.01-2016.07山东地区每月借款人数走势    201

图表：2014.01-2016.07山东地区在营平台数量走势    202

图表：2014.01-2016.07山东地区每月问题平台数量走势    202

图表：2014.01-2016.07山东地区累计问题平台数量走势    203

图表：2014.01-2016.07山东地区每月成交量走势       203

图表：2014.01-2016.07山东地区贷款余额走势    204

图表：2014.01-2016.07山东地区综合利率走势    204

图表：2014.01-2016.07浙江地区每月出借人数走势    205

图表：2014.01-2016.07浙江地区每月借款人数走势    206

图表：2014.01-2016.07浙江地区在营平台数量走势    207

图表：2014.01-2016.07浙江地区每月问题平台数量走势    207

图表：2014.01-2016.07浙江地区累计问题平台数量走势    208

图表：2014.01-2016.07浙江地区每月成交量走势       208

图表：2014.01-2016.07浙江地区贷款余额走势    209

图表：2014.01-2016.07浙江地区综合利率走势    209

图表：投哪网借款端产品分类    228

图表：投哪网理财端产品分类    228

图表：搜易贷借款端产品设置    241

图表：搜易贷投资端产品设置    242

图表：爱投资投资端产品设置    244

图表：小牛在线投资端产品设置       247

图表：红岭创投本金保障区投资标的       250

图表：陆金所旗下两大平台介绍       253

图表：陆金所网站产品介绍       254

图表：民生易贷网站产品介绍    257

图表：中国p2p借贷市场AMC模型 291

图表：2011年-2018年p2p借贷行业融资情况      293

图表：主要P2P网络贷款平台费用   310

图表：部分 “借壳”新三板平台信息     314

图表：部分 “借壳”新三板平台公司增长速度     314

图表：四种基本的品牌战略       371