2024-2030年中国村镇银行行业分析及战略咨询报告

 

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第1章  村镇银行发展的相关概述

第一节 村镇银行发展理论基础

一、马克思资本推动理论

二、金融成长的内生理论

三、麦金农和肖金融深化理论

第二节 村镇银行发展相关概述

一、村镇银行的定义与特征

二、村镇银行的内涵和外延

三、村镇银行业务经营范围

第三节 村镇银行与其他银行金融机构比较

一、与一般商业银行的区别

二、与中国农业银行的比较

三、与农业发展银行的比较

四、与农村合作基金会关系

五、与农村信用社比较分析

 

第2章  国外村镇银行发展经验及启示

第一节 国际乡村银行主要运作模式

一、全球小额信贷机构发展历程

二、国际小额信贷发展阶段分析

三、国际乡村银行主要运作模式

（一）孟加拉乡村银行模式

（二）玻利维亚阳光银行模式

（三）印尼村银行信贷部模式

（四）拉丁美洲的村银行模式

第二节 世界主要国家乡村银行运营分析

一、美国社区银行发展分析

二、孟加拉国乡村银行发展分析

三、玻利维亚乡村银行发展分析

四、巴西BRADESCO银行分析

五、印度尼西亚村行系统分析

六、印度地区农村银行分析

第三节 国外乡村银行运营经验及启示

一、乡村银行定位准确

二、银行信贷机制灵活

三、加强信贷风险的控制

四、重视客户价值的实现

五、加强对内部员工培训

 

第3章  2013-2017年中国村镇银行发展环境分析

第一节 2013-2017年中国宏观经济环境分析

一、中国GDP增长情况分析

二、工业经济发展形势分析

三、社会固定资产投资分析

四、全社会消费品零售总额

五、城乡居民收入增长分析

六、居民消费价格变化分析

七、对外贸易发展形势分析

第二节 中国村镇银行政策环境分析

一、中国村镇银行政策推进情况

（一）村镇银行政策起始期

（二）村镇银行政策催化期

（三）村镇银行政策提速期

二、村镇银行发展相关鼓励政策

三、银监会政策支持村镇银行发展

（一）扩大村镇银行设立范围

（二）暂免收取银行业监管费

（三）允许小额贷款公司改建村镇银行

（四）村镇银行组建核准调整相关政策

四、村镇银行的财税政策分析

（一）农村金融机构有关税收政策

（二）村镇银行财税新政须要完善

（三）完善村镇银行财税政策建议

第三节 中国银行贷款金融环境分析

一、银行业金融机构资产规模

二、银行业金融机构负债规模

三、银行业金融机构存款情况

四、银行业金融机构贷款情况

五、银行业金融机构盈利分析

第四节 村镇银行金融服务环境分析

一、货币市场发展情况分析

二、股票市场发展情况分析

三、债券市场发展情况分析

四、保险市场发展情况分析

五、基金市场发展情况分析

第五节 中国银行贷款相关市场分析

一、中国信用担保市场分析

二、中国典当市场发展分析

三、中国融资租赁市场分析

四、中国信托市场发展分析

五、中国拍卖市场发展分析

 

第4章  中国中小企业融资主要模式分析

第一节 中国中小企业经营状况

第二节 中小企业债权融资模式

第三节 中小企业股权融资模式

第四节 内部融资和贸易融资模式

第五节 项目融资和政策融资模式

 

第5章  中国农村金融服务市场现状分析

第一节 中国农村金融服务基本情况

一、金融机构涉农贷款规模分析

二、农村金融产品和服务方式现状

三、农村金融机构发展情况分析

四、农村金融机构盈利能力分析

五、融资模式向直接融资扩展

第二节 主要涉农金融机构的改革与发展

一、农村信用社改革取得的成效分析

二、农业发展银行涉农业务开展情况

三、农业银行涉农贷款发放金额情况

四、邮政储蓄银行涉农业务开展情况

五、国家开发银行涉农业务发展情况

六、新型农村金融机构发展情况分析

七、涉农小额贷款公司发展情况分析

第三节 中国农村金融需求现状分析

一、农村金融需求主体及其特征

（一）贫困农户的金融需求分析

（二）维持型农户金融需求分析

（三）市场型农户金融需求分析

（四）乡村企业的金融需求分析

（五）龙头企业的金融需求分析

二、农村金融需求演变历程分析

（一）需求主体呈现出多层次化

（二）需求用途表现为多种类型

（三）产品服务需求的多功能化

（四）不同区域需求呈现差异性

第四节 中国农村金融市场发展与创新

一、农村金融服务方式创新试点

二、农业保险规模发展现状分析

三、农产品期货品种体系的形成

四、扶贫贴息贷款改革成效分析

第五节 农村金融基础设施建设与服务

一、农村金融服务发展情况分析

二、农村信用体系建设情况分析

三、农村支付服务环境建设情况

四、涉农贷款统计体系发展现状

 

第6章  中国村镇银行设立与组建分析

第一节 村镇银行设立各相关方动机

一、国家层面的设立动机分析

二、省地县银监部门动机分析

三、县级政府的设立动机分析

四、发起银行的设立动机分析

五、企业股东的设立动机分析

六、自然人股东设立动机分析

第二节 村镇银行设立与组建分析

一、村镇银行设立与组建要求

（一）村镇银行的设立条件

（二）股权设置与股东资格

（三）村镇银行的组织治理

（四）村镇银行的经营范畴

（五）村镇银行业务监督检查

二、村镇银行的组建审批分析

（一）村镇银行申请筹建工作

（二）村镇银行组建申报材料

（三）申请材料报送程序要求

（四）村镇银行设立审核要点

（五）村镇银行申请开业工作

第三节 小额贷款公司改制设立村镇银行

一、中国小额贷款公司发展分析

（一）小额贷款公司机构数量

（二）小额贷款公司从业人员

（三）小额贷款公司资金规模

（四）小额贷款公司贷款余额

（五）小额贷款公司盈利状况

二、小额贷款公司改制村镇银行

（一）小贷公司改制村镇银行动因

（二）小贷公司改制村镇银行条件

（三）小贷公司改制村镇银行程序

（四）小贷公司改制村镇银行要求

（五）小贷公司改制村镇银行监管

（六）小贷公司改制村镇银行问题

（七）小贷公司改制村镇银行对策

第四节 农信社筹建村镇银行可行性分析

一、农信社牵头组建村镇银行背景

二、农信社组建村镇银行有利因素

三、农信社组建村镇银行不利因素

四、农信社组建村镇银行模式设计

五、农信社组建村镇银行的可行性

第五节 民间资本投资村镇银行分析

一、政策鼓励民间资本进入银行业

二、民间资本投资村镇银行的影响

三、吸收民间资本投资村镇银行

 

第7章  中国村镇银行发展现状及策略

第一节 中国村镇银行发展现状

一、中国村镇银行的发展概述

二、中国村镇银行发展历史沿革

三、中国村镇银行发展现状分析

四、中国村镇银行发展取得成效

五、中国村镇银行发展主要特点

六、村镇银行持续发展的生命力

第二节 金融改革与村镇银行分析

一、温州金融改革试验及其意蕴

二、温州金融改革试验主要任务

三、金融改革村镇银行面临机遇

四、温州金融改革下的村镇银行

第三节 村镇银行发展存在的问题

一、村镇银行政策方面的困境分析

二、村镇银行自身经营中主要问题

三、村镇银行生存环境面临的问题

四、制约村镇银行可持续发展因素

第四节 村镇银行发展对策及建议

一、加强对村镇银行的基础管理

二、规范对村镇银行的经营考核

三、增强村镇银行三农服务能力

四、营造村镇银行发展外部环境

五、健全村镇银行风险防范体系

六、完善对村镇银行的政策支持

七、支持村镇银行组织结构创新

 

第8章  中国村镇银行区域市场发展分析

第一节 不同类型村镇银行发展分析

一、村镇级别村镇银行发展分析

二、地市级别村镇银行发展分析

三、全国级别村镇银行发展思考

第二节 黄河三角洲村镇银行分析

一、黄河三角洲涉农金融机构现状

二、黄河三角洲村镇银行有利因素

三、黄河三角洲村镇银行设置布局

四、黄河三角洲村镇银行发展对策

第三节 民族地区村镇银行发展分析

一、民族地区村镇银行设立情况

二、民族地区发展村镇银行必要性

三、民族地区村镇银行面临的问题

四、民族地区村镇银行发展的对策

第四节 欠发达县域村镇银行分析

一、欠发达县域村镇银行现实需求

二、欠发达县域村镇银行发展障碍

三、欠发达县域村镇银行路径选择

 

第9章  中国村镇银行公司治理分析

第一节 村镇银行作为商业银行的特殊性

一、组织结构的灵活性

二、资本监管的差异性

三、业务经营的限制性

四、主发起人的特殊性

第二节 村镇银行公司治理特征分析

一、村镇银行公司治理主要特点

二、村镇银行公司治理设计要求

三、村镇银行法人治理结构优点

四、村镇银行法人治理结构缺点

第三节 内部治理对村镇银行发展影响

一、内部法人治理架构及影响

二、董事会内部治理及其影响

三、经营层内部治理及其影响

四、主发起银行制度及其影响

第四节 村镇银行公司治理的建议

 

第10章  中国村镇银行控股公司分析

第一节 村镇银行控股公司市场定位

一、村镇银行控股公司的科学界定

二、村镇银行控股公司的理性审视

第二节 村镇银行控股公司监管路径

一、初期发展阶段的监管路径

二、成熟发展阶段的监管路径

第三节 村镇银行控股公司发展战略

一、村镇银行控股公司组建策略

（一）设立途径的选择

（二）设立方式的采用

二、村镇银行控股公司演进路径

（一）业务范围的扩大化

（二）控股架构的复杂化

（三）管理模式的立体化

第四节 村镇银行控股公司法制建设

一、村镇银行控股公司市场准入

（一）机构准入法律制度

（二）人员准入法律制度

（三）业务准入法律制度

二、村镇银行控股公司运营监管

（一）资本充足率并表监管制度

（二）关联交易防范制度

（三）信息强制披露制度

三、村镇银行控股公司市场退出

 

第11章  中国村镇银行经营定位与管理模式

第一节 村镇银行的定位及影响因素

一、中国村镇银行市场定位选择

二、中国村镇银行发展市场定位

（一）经营地域定位分析

（二）目标客户市场定位

（三）产品业务定位分析

三、村镇银行市场定位影响因素

四、村镇银行绩效影响因素分析

第二节 村镇银行管理模式分析

一、中国村镇银行主要管理模式

（一）银行农村金融管理部式

（二）控股（集团）公司模式

（三）银行分支机构管理模式

（四）银行股东共同管理模式

二、各种村镇银行管理模式比较

三、村镇银行管理模式策略建议

第三节 中国村镇银行经营模式研究

一、基于信用村贷款模式

二、合作经济组织的贷款

三、企业联保贷款模式

四、担保基金贷款模式

第四节 村镇银行市场运营策略分析

一、中国村镇银行发展战略选择

二、村镇银行管理和运营的创新

三、村镇银行走品牌化战略之路

四、村镇银行运营发展策略分析

 

第12章  金融机构布局村镇银行战略意图分析

第一节 商业银行设立村镇银行的策略

一、国有银行布局村镇银行分析

二、中型股份制银行将加速布局

三、区域银行成村镇银行主力军

四、外资银行布设村镇银行支行

第二节 金融机构布局村镇银行的战略意图

一、国有银行村镇银行的战略意图

二、股份制银行村镇银行战略意图

三、区域性银行外资银行战略分析

第三节 外资村镇银行在华经营策略及启示

一、外资银行机构在华业务发展情况

二、外资银行进军农村金融市场原因

三、汇丰银行村镇银行经营策略分析

四、中外资村镇银行经营策略的比较

五、中资村镇银行应对外资竞争策略

第四节 中小商业银行设立村镇银行战略思考

一、中小商业银行设立村镇银行背景

二、中小商业银行发展村镇银行规划

三、中小商业银行发展村镇银行策略

四、中小商业银行发展村镇银行措施

 

第13章  中国主要地区村镇银行发展分析

第一节 北京市村镇银行分析

一、北京市村镇银行发展环境

（一）农村居民收入增长情况

（二）中小企业发展状况分析

（三）金融市场发展状况分析

二、北京市农村金融服务机构

三、北京市村镇银行相关政策

四、北京市主要村镇银行分析

五、北京市村镇银行发展态势

第二节 河北省村镇银行分析

第三节 山西省村镇银行分析

第四节 内蒙古村镇银行分析

第五节 吉林省村镇银行分析

第六节 辽宁省村镇银行分析

第七节 黑龙江村镇银行分析

第八节 上海市村镇银行分析

第九节 江苏省村镇银行分析

第十节 浙江省村镇银行分析

 

第14章  中国主要村镇银行经营状况分析

第一节 国有银行村镇银行分析

一、建设银行村镇银行分析

二、国家开发银行村镇银行分析

三、农业银行村镇银行分析

四、交通银行村镇银行分析

五、工商银行村镇银行分析

第二节 股份制银行村镇银行分析

一、民生银行村镇银行分析

二、浦发银行村镇银行分析

三、包商银行村镇银行分析

四、华夏银行村镇银行分析

第三节 外资银行村镇银行分析

一、汇丰银行村镇银行分析

（一）随州曾都汇丰村镇银行

（二）重庆大足汇丰村镇银行

（三）福建永安汇丰村镇银行

（四）北京密云汇丰村镇银行

（五）广东恩平汇丰村镇银行

（六）重庆荣昌汇丰村镇银行

（七）湖北天门汇丰村镇银行

（八）湖南平江汇丰村镇银行

（九）重庆丰都汇丰村镇银行

（十）山东荣成汇丰村镇银行

（十一）湖北麻城汇丰村镇银行

（十二）大连普兰店汇丰村镇银行

二、澳洲联邦银行村镇银行

（一）澳洲联邦银行村镇银行发展概述

（二）澳洲联邦银行（济源）村镇银行

（三）澳洲联邦银行（兰考）村镇银行

（四）澳洲联邦银行（登封）村镇银行

（五）澳洲联邦银行（伊川）村镇银行

（六）澳洲联邦村镇银行发展战略分析

（七）澳洲联邦村镇银行未来发展展望

第四节 其他金融机构村镇银行分析

一、中银富登村镇银行

二、安徽长丰科源村镇银行

三、安徽凤阳利民村镇银行

四、上海崇明长江村镇银行

五、东莞长安村镇银行

六、广西桂林国民村镇银行

七、四川仪陇惠民村镇银行

 

第15章  2024-2030年中国村镇银行市场前景分析

第一节 2024-2030年中国村镇银行发展SWOT分析

一、中国村镇银行发展优势分析（博·研·咨·询）

二、中国村镇银行发展劣势分析

三、中国村镇银行发展机遇分析

四、中国村镇银行发展威胁分析

第二节 2024-2030年中国农村金融服务前景分析

一、中小企业贷款市场前景分析

二、中国农村资金需求前景分析

三、小额贷款市场需求前景分析

四、农村金融服务市场前景分析

第三节 2024-2030年中国村镇银行发展前景分析

一、新型农村金融机构发展前景

二、中国村镇银行发展前景广阔

三、村镇银行金融服务前景分析