中国金融行业现状调研及发展前景分析报告（2018-2023年）

“金融”是指货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称。金融在国民经济中具有举足轻重的地位和作用，是社会资金运动的中枢神经系统。现代市场经济条件下，以货币流通和社会信用总和为内容的金融在社会资金的筹措和分配中所占的比重越来越大。因此，金融作为一国社会资金流通系统的基本组成部分，对经济的增长和发展起着十分重要的调节控制作用。

　　中国金融业发展壮大的历史，就是一部打破“大一统”金融体制，转型为多层次、多主体、多元化的金融业的历史。正是得益于三十余年金融业的改革发展，在2009年的全球金融危机中，中国金融业不但全身而退，更反超了西方的金融巨头。与GDP规模位居世界第二相一致，中国金融业成长为国际金融体系中不容忽视的重要力量。

　　中国市场调研在线 网发布的中国金融行业现状调研及发展前景分析报告（2018-2023年）认为，2017年，金融市场各项改革和发展措施稳步推进，产品创新不断深化，市场制度逐步完善，金融市场对于降低社会融资成本、促进实体经济发展的作用得以进一步发挥。2017年，债券市场共发行人民币债券110万亿元，同比增加223%。截至2017年末，债券市场债券托管余额达350万亿元，同比增加180%。2017年，银行间市场拆借、现券和债券回购累计成交3024万亿元，同比增加285%。2017年，货币市场利率波动幅度减小，利率中枢明显下行。2017年，股票指数和两市成交量均大幅增长。

　　《金融业发展和改革“十四五”规划》确定了“十四五”时期金融改革发展总体目标。根据规划目标，“十四五”时期，中国金融服务业增加值占国内生产总值比重将保持在5%左右。

　　《中国金融行业现状调研及发展前景分析报告（2018-2023年）》对金融市场的分析由大入小，从宏观到微观，以数据为基础，深入的分析了金融行业在市场中的定位、金融行业发展现状、金融市场动态、金融重点企业经营状况、金融相关政策以及金融产业链影响等。

　　《中国金融行业现状调研及发展前景分析报告（2018-2023年）》还向投资人全面的呈现了各大金融公司和金融行业相关项目现状、金融未来发展潜力，金融投资进入机会、金融风险控制、以及应对风险对策等。

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第1章   金融行业基本内容

　　第一节 金融行业简介

　　　　一、金融行业概述

　　　　二、金融市场介绍

　　　　三、金融市场分类

　　　　四、金融市场体系

　　第二节 金融行业信息化发展历程

　　　　一、金融市场的形成过程

　　　　二、金融行业信息化发展过程

　　　　三、金融行业IT投资规模分析

　　　　四、金融行业信息化中存在问题

　　　　五、金融行业信息化发展趋势

　　　　六、金融信息化发展新思路

　　　　七、金融行业大数据应用发展展望

 

第2章   中国金融行业发展环境分析

　　第一节 中国宏观经济环境分析

　　　　一、中国GDP增长情况分析

　　　　二、工业经济发展形势分析

　　　　三、社会固定资产投资分析

　　　　四、全社会消费品零售总额

　　　　五、城乡居民收入增长分析

　　　　六、居民消费价格变化分析

　　　　七、对外贸易发展形势分析

　　第二节 “十四五”时期面临的机遇和挑战

　　　　一、加快金融改革发展面临的历史机遇

　　　　二、加快金融改革发展面临的诸多挑战

　　　　三、“十四五”期间金融改革主要目标

　　　　　　（一）金融总量保持平稳较快增长

　　　　　　（二）金融结构调整取得明显进展

　　　　　　（三）金融市场化改革持续推进

　　　　　　（四）金融机构改革进一步深化

　　　　　　（五）金融服务基本实现全覆盖

　　　　　　（六）金融风险总体可控

　　第三节 金融政策分析

　　　　一、金融行业税收优惠政策

　　　　二、中国产业金融政策分析

　　　　三、关于进一步推进利率市场化改革

　　　　四、寿险费率市场化改革方案获批

　　　　五、中国金融发展形势展望

 

第3章   中国金融市场发展现状分析

　　第一节 中国金融市场运行特点

　　　　一、金融市场总体规模继续增长

　　　　二、直接融资作用进一步凸现

　　　　三、多层次金融市场体系建设成效明显

　　第二节 金融市场发展情况分析

　　　　一、债券发行规模稳步扩大

　　　　　　2011-2018年银行间债券市场主要债券品种发行量变化情况 （单位：亿元）

　　　　二、市场成交量同比大幅增加

　　　　三、货币市场利率整体下降

　　　　四、投资者类型多元化

　　　　五、商业银行柜台交易量有所下降

　　　　六、衍生产品交易活跃度有所下降

　　　　七、股票指数总体上行但成交量萎缩

　　第三节 金融市场运行分析

　　　　一、债券市场发行和企业债券净融资情况

　　　　二、货币市场运行情况

　　　　三、债券市场运行情况

　　　　四、股票市场运行情况

　　　　五、金融市场制度建设稳步推进

　　　　六、金融市场创新持续活跃

　　　　七、金融市场对外开放继续稳步推进

　　第四节 金融行业运行分析

　　　　一、政策的重要分析

　　　　二、金融市场体系多样化

　　　　三、中国金融业的发展动向分析

　　　　四、金融组织体系的健全化

　　　　五、金融机构的经营观念和运营模式现代化

　　　　六、金融机构之间的规模扩大化

　　第五节 对中国金融市场的分析及思考

　　　　一、金融市场特点

　　　　二、中国金融市场结构变化展望

　　　　三、中国金融格局发展趋势

 

第4章   金融细分行业发展分析

　　第一节 银行业发展分析

　　　　一、银行业金融机构资产规模

　　　　二、银行业金融机构负债规模

　　　　三、银行业金融机构存款情况

　　　　四、银行业金融机构贷款情况

　　　　五、银行业金融机构盈利分析

　　　　六、银行业金融机构监管指标

　　第二节 保险行业发展分析

　　　　一、中国保险行业市场现状

　　　　二、中国保险行业资产及保费收入

　　　　三、中国保险市场经营数据

　　　　四、中国保险市场经营数据

　　第三节 证劵期货行业发展分析

　　　　一、证劵行业市场现状

　　　　二、证劵行业筹资现状

　　　　三、股票交易市场现状

　　　　四、期货交易市场现状

　　第四节 信托行业发展分析

　　　　一、信托行业资产规模

　　　　二、信托固有资产规模

　　　　三、信托行业经营效益

　　　　　　截至2018年2季度末，信托业实现营业收入54406亿元，较2017年2季度末的39879亿元同比增长3643%；较2018年1季度末的22996亿元环比增长3659%。2017年2季度末的同比增长率是1368%，2018年2季度的同比增幅比上一年度增加了约23个百分点。

　　　　　　2015年Q1——2018年Q2季度经营收入及其同比增速

　　　　　　2018年2季度末信托业实现利润总额为39186亿元，与2017年2季度末相比，利润同比增长3527%；较2018年1季度的16931亿元环比增长3145%。而2017年2季度末的利润总额比2017年2季度末仅增长了1239%，2018年2季度末的利润增幅远高于去年同期数值。人均利润更能反映出经营业绩的变化，2012~2017年2季度末的人均利润分别是14276万元、15566万元和14696万元，差异并不是很大。2018年2季度末，信托业实现人均利润18110万元，相比2017年2季度末的14696万元增加3414万元，同比增长2323%。

　　　　　　2015年Q1——2018年Q2季度利润及其同比增速

 

第5章   金融行业竞争分析

　　第一节 我国金融行业竞争力分析

　　　　一、中国金融行业竞争力发展状况

　　　　二、中国大型商业银行竞争力分析

　　第二节 金融行业竞争方向分析

　　　　一、继续完善现代金融企业制度

　　　　二、继续推动金融机构转变经营方式

　　　　三、构建更加竞争、多元、开放的基层金融服务体系

　　　　四、提高金融服务实体经济的质量和水平

　　　　五、提高中资金融机构国际竞争力。

　　　　六、加快存款保险制度建设

　　第三节 提升中国金融企业国际竞争力思路分析

　　　　一、坚持整体性提高的思路

　　　　二、构建金融竞争力的微观基础

　　　　三、大力提高金融资产质量

　　　　四、大力推进金融创新

　　　　五、建设高素质的金融人才队伍

　　　　六、完善金融市场体系

　　　　七、提高金融对外开放和金融调控水平

 

第6章   重点金融企业经营分析

　　第一节 中国工商银行

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　第二节 中国银行

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　第三节 中国建设银行

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　第四节 中国农业银行

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　第五节 招商证券股份有限公司

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　第六节 广发证券有限责任公司

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　第七节 海通证券股份有限公司

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　第八节 华泰证券股份有限公司

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　第九节 中国平安集团

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　第十节 中国太平洋保险公司

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析(订阅电话:010-62665210)

 

第7章   金融行业基础设施建设

　　第一节 支付、清算和结算体系

　　　　一、基础设施稳定运行

　　　　二、法规制度建设不断推进

　　　　三、监督管理工作进一步加强

　　　　四、农村支付环境改善取得阶段性成果

　　　　五、跨境交流与合作不断深化

　　第二节 法律环境

　　　　一、出台相关法律法规

　　　　二、发布有关司法解释

　　　　三、制定规章办法

　　　　四、借鉴国际金融法制改革经验

　　第三节 会计标准

　　第四节 信用环境

　　　　一、社会信用体系建设协调推进

　　　　二、征信管理继续强化

　　　　三、征信市场规范发展

　　　　四、征信宣传教育积极开展

 

第8章   金融行业内部风险分析

　　第一节 金融行业内部风险分析

　　　　一、宏观经济风险

　　　　二、地方债务风险

　　　　三、影子银行风险

　　　　四、房地产调整风险

　　第二节 金融细分行业风险总体情况

　　　　一、银行业整体稳健运行

　　　　二、证券期货业总体稳健

　　　　三、保险业总体运行平稳

　　第三节 利率市场化竞争风险分析

　　　　一、利率市场化加剧银行业竞争

　　　　二、金融竞争风险竞争出路分析

　　第四节 农村金融市场竞争风险分析

　　　　一、农村金融机构发展现状分析

　　　　二、农村金融机构主要风险分析

　　　　　　（一）流动性风险

　　　　　　（二）信用风险

　　　　　　（三）市场风险

　　　　　　（四）操作风险

　　　　　　（五）声誉风险

 

第9章   金融行业外部风险分析

　　第一节 金融行业外部风险

　　　　一、国家财富缩水风险

　　　　二、金融开放过快产生的失控风险

　　　　三、国际资本流向突然逆转风险

　　　　四、国际金融市场风险可能蔓延

　　第二节 行业政策环境风险分析

　　　　一、宏观经济金融形势分析

　　　　二、通胀增速将基本稳定

　　　　三、中国潜在通胀压力仍然较高

　　第三节 宏观经济政策分析

　　　　一、财政政策更加积极

　　　　二、继续实施稳健的货币政策

　　　　三、中国宏观经济形势

 

第10章   金融行业前景分析第一节 中国银行业前景展望

　　　　一、经济发展是银行业持续发展的坚实基础

　　　　二、财富增长和资产管理需求提供发展机遇

　　　　三、经济结构转型为银行业转型提供机遇

　　第二节 中国证劵行业前景趋势分析

　　　　一、证券行业市场化是大势所趋

　　　　二、证券行业专业化是市场化的竞争所迫

　　　　三、国际化是国内证券公司发展的必由之路

　　第三节 中国保险行业发展前景预测

 

第11章   金融行业战略布局分析

　　第一节 银行

　　　　一、继续落实稳健的货币政策

　　　　二、深化银行业改革

　　　　三、严防重点领域风险

　　　　四、稳步推进金融创新

　　　　五、全面布控表外业务风险

　　　　六、借鉴国际银行业监管改革成果

　　第二节 信托公司

　　　　一、城镇化中的资金信托业务

　　　　二、资产证券化中的信托业务

　　　　三、财富管理及相关事务管理类信托业务

　　　　四、社会保障、管理与服务类信托业务

　　第三节 基金管理公司

　　第四节 证券期货公司

　　　　一、进一步完善多层次资本市场体系

　　　　二、继续加强执法力度，优化监管体制

　　　　三、引导证券期货经营机构多元化发展

　　　　四、提高上市公司治理水平和透明度

　　　　五、继续积极稳妥地推进对外开放

　　第五节 典当公司

　　第六节 担保公司

　　第七节 小额贷款公司

 

第12章   金融行业投资战略分析

　　第一节 金融行业投资前景分析

　　　　一、金融行业均值回归之路

　　　　二、保险业趋势分析

　　　　三、银行业趋势分析

　　　　四、中国证券业趋势分析

　　　　五、金融业杠杆扩张空间分析

　　　　六、捆绑下的期货迎来的契机

　　第二节 金融行业投资方向

　　　　一、蓝筹股依然是主要的资产配置方向

　　　　二、“稳增长”措施为基金投资指明方向

　　　　三、未来传统产业守底线新兴成长拓空间

　　　　四、行业重点公司成为基金重仓股代名词

　　　　五、FOF基金正逐步形成一支投资新力军

　　第三节 博研咨询：企业投资风险控制

　　　　一、企业投资风险的含义

　　　　二、企业投资风险的成因

　　　　三、企业投资风险的防范与控制

 

图表目录（部分）

　　图表：中国金融行业IT投资规模变化趋势图

　　图表：中国金融行业IT投资结构

　　图表：中国金融行业大数据应用投资结构

　　图表：中信银行大数据应用技术架构图

　　图表：证券客户综合分析管理系统功能架构图

　　图表：证券客户生命周期服务管理

　　图表：中国金融行业IT投资结构预测

　　图表：－中国金融行业大数据应用规模与增长

　　图表：中国金融行业大数据应用结构预测

　　图表：国内生产总值构成及增长速度统计

　　图表：中国国内生产总值及增长变化趋势图

　　图表：规模以上企业工业增加值增长速度趋势图

　　图表：规模以上工业企业营业收入与利润总额同比增速

　　图表：中国全社会固定资产投资增长趋势图

　　图表：中国社会消费品零售总额及增长速度趋势图

　　图表：城镇居民人均可支配收入及增长趋势图

　　图表：农村居民人均纯收入及增长趋势图

　　图表：中国居民消费价格月度变化趋势图

　　图表：中国进出口总额增长趋势图

　　图表：近年来银行间债券市场主要债券品种发行量变化情况

　　图表：近年来银行间市场成交量变化情况

　　图表：银行间市场国债收益率曲线变化情况

　　图表：银行间债券市场参与者增长情况

　　图表：中国银行间债券市场发行量统计

　　图表：中国银行业金融机构总资产规模

　　图表：中国银行业金融机构负债总量

　　图表：中国银行业金融机构存款情况

　　图表：中国银行业金融机构贷款情况表

　　图表：中国商业银行净利润季度变化趋势图

　　图表：商业银行非息收入季度变化趋势图

　　图表：商业银行成本收入比季度变化趋势图

　　图表：中国商业银行主要监管指标情况表

　　图表：中国保险业资产总额趋势图

　　图表：中国原保险保费收入增长趋势图

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