2025-2031年中国信贷行业现状全面调研与发展趋势预测报告
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2025-2031年中国信贷行业现状全面调研与发展趋势预测报告
2020-2026年中国信贷行业现状全面调研与发展趋势预测报告 正文目录 第一章 信贷相关概述 22 1.1 信贷的基本介绍 22 1.1.1 信贷的概念 22 1.1.2 信贷的基本类型 22 1.1.3 信贷的主要形式 23 1.1.4 信贷的产业链分析 24 1.1.5 信贷发展的理论基础 24 1.2 信贷与同级产品...
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报告简介
2020-2026年中国信贷行业现状全面调研与发展趋势预测报告 正文目录 第一章 信贷相关概述 22 1.1 信贷的基本介绍 22 1.1.1 信贷的概念 22 1.1.2 信贷的基本类型 22 1.1.3 信贷的主要形式 23 1.1.4 信贷的产业链分析 24 1.1.5 信贷发展的理论基础 24 1.2 信贷与同级产品
报告目录
2024-2030年中国信贷行业现状全面调研与发展趋势预测报告
正文目录
第一章 信贷相关概述 22
1.1 信贷的基本介绍 22
1.1.1 信贷的概念 22
1.1.2 信贷的基本类型 22
1.1.3 信贷的主要形式 23
1.1.4 信贷的产业链分析 24
1.1.5 信贷发展的理论基础 24
1.2 信贷与同级产品的辨析 25
1.2.1 与信用卡的区别 25
1.2.2 与银行无担保产品的区别 26
1.2.3 与典当行小额贷款的区别 26
1.2.4 与小额贷款公司的区别 26
第二章 2016-2024年国际信贷市场分析 27
2.1 国际住房信贷的发展模式分析 27
2.1.1 美国住房抵押贷款模式 27
2.1.2 英国住房协会模式 30
2.1.3 法国政府干预模式 32
2.1.4 加拿大住房抵押款证券化模式 32
2.1.5 国外住房信贷发展经验借鉴 33
2.2 国际汽车信贷发展模式分析 35
2.2.1 国际汽车信贷业务概述 35
2.2.2 国外汽车信贷运作模式 35
2.2.3 国际汽车信贷发展特点 36
2.2.4 法国汽车信贷市场分析 38
2.2.5 澳大利亚汽车信贷模式 40
2.3 国际信用卡信贷市场分析 40
2.3.1 国外信用卡信贷发展模式 40
2.3.2 法国信用卡信贷市场分析 41
2.3.3 新加坡信用卡信贷市场 42
2.4 美国信贷市场分析 43
2.4.1 美国信贷发展历程 43
2.4.2 美国信贷市场规模 44
2.4.3 美国信贷体系解析 45
2.4.4 美国信贷发展经验借鉴 46
第三章 2016-2024年中国信贷市场的发展环境 48
3.1 经济环境 48
3.1.1 国民经济运行情况分析 48
3.1.2 社会消费品零售总额 49
3.1.3 城乡居民收入水平 51
3.1.4 房地产市场规模 53
3.1.5 宏观经济发展形势 58
3.2 社会环境 62
3.2.1 社会保障成效显着 62
3.2.2 社会信用体系建设 62
3.2.3 居民消费习惯转变 71
3.2.4 居民消费金融行为 74
3.3 政策环境 75
3.3.1 互联网金融相关政策 75
3.3.2 推进普惠金融发展规划 82
3.3.3 2024年农村贷款政策 83
3.3.4 消费金融公司监管政策 83
3.3.5 消费金融公司财税政策 89
3.4 金融环境 91
3.4.1 2024年金融市场运行情况分析 91
3.4.2 2024年金融市场运行情况分析 94
3.4.3 金融监管改革激发市场活力 95
3.4.4 “十四五”期间金融改革导向 97
3.4.5 信贷对金融体系的影响 97
第四章 2016-2024年中国信贷所属市场分析 99
4.1 中国信贷市场发展综述 99
4.1.1 信贷积极意义 99
4.1.2 信贷市场特征 100
4.1.3 信贷行为分析 100
4.2 2016-2024年中国信贷市场发展现状调研 101
4.2.1 信贷市场发展规模 101
4.2.2 信贷市场模式创新 101
4.2.3 个人信贷市场态势 101
4.3 2016-2024年消费金融公司发展探析 102
4.3.1 消费金融公司发展历程 102
4.3.2 消费金融企业竞争日益激烈 102
4.3.3 消费金融公司信贷业务比较 103
4.3.4 消费金融公司试点范围扩大 104
4.3.5 消费金融公司的盈利模式 106
4.3.6 消费金融公司未来方向 107
4.4 中国信贷市场存在的问题 109
4.4.1 信贷发展的制约因素 109
4.4.2 信贷面临的主要挑战 109
4.4.3 个人消费贷款市场亟待规范 111
4.4.4 个人信贷的信息不对称 112
4.4.5 中小城市信贷发展掣肘 115
4.5 中国信贷市场发展策略 117
4.5.1 信贷业务发展对策 117
4.5.2 规范信贷外部环境 119
4.5.3 推动消费借贷市场扩张 120
4.5.4 创新信贷发放模式 122
4.5.5 信贷业务营销策略 122
第五章 2016-2024年中国住房信贷所属市场分析 125
5.1 2016-2024年中国房贷市场规模 125
5.1.1 2024年住房信贷市场规模 125
5.1.2 2024年住房贷款市场规模 125
5.1.3 住房储蓄贷款进入中国市场 126
5.2 2016-2024年中国房贷政策解读 126
5.2.1 二套房信贷政策解读 126
5.2.2 个人住房信贷首付政策 127
5.2.3 住房公积金信贷政策 128
5.2.4 住房信贷基准利率 129
5.3 住房信贷与住宅市场的相关性分析 129
5.3.1 住房信贷促进了住宅产业的发展 129
5.3.2 信贷为居民购房提供了支付能力 130
5.3.3 住房消费贷款与住房市场相互作用 131
5.3.4 金融政策直接影响银行住房贷款 131
5.4 住宅信贷市场存在的问题及发展对策 132
5.4.1 住房信贷的发展困扰 132
5.4.2 住宅信贷存在的不足 132
5.4.3 住宅信贷健康发展建议 134
5.4.4 住房信贷市场扩张策略 135
第六章 2016-2024年中国汽车信贷所属市场分析 140
6.1 2016-2024年中国汽车信贷发展态势 140
6.1.1 汽车信贷市场发展规模 140
6.1.2 互联网金融发力汽车信贷 143
6.1.3 车企进军汽车信贷市场 143
6.1.4 汽车信贷资产证券化发展 143
6.1.5 各大汽车金融公司信贷政策比较 145
6.2 2016-2024年汽车信贷市场消费者行为分析 145
6.2.1 消费者群体特征 145
6.2.2 车贷种类选择 146
6.2.3 信贷产品特征分析 147
6.2.4 消费者意愿解析 148
6.3 中国汽车信贷发展模式分析 148
6.3.1 汽车信贷模式比较 148
6.3.2 汽车信贷分期付款形式 149
6.3.3 汽车金融信贷模式的优势 149
6.3.4 汽车信贷模式的风险 150
6.3.5 汽车信贷运营模式趋势预测分析 151
6.4 中国汽车信贷市场的主要问题 151
6.4.1 外资汽车信贷企业的冲击 151
6.4.2 汽车信贷市场问题的成因 152
6.4.3 汽车信贷市场的不足 152
6.4.4 制约汽车信贷发展的因素 153
6.5 中国汽车信贷市场发展策略 154
6.5.1 汽车信贷市场发展对策 154
6.5.2 汽车信贷产业链完善路径 155
6.5.3 打通汽车信贷渠道的对策 156
6.5.4 发展汽车信贷的政策建议 156
6.5.5 汽车信贷市场健康发展策略 157
第七章 2016-2024年中国互联网信贷所属市场分析 158
7.1 2016-2024年互联网信贷市场发展态势 158
7.1.1 互联网信贷典型模式 158
7.1.2 互联网信贷发展机遇 158
7.1.3 互联网信贷市场扩张 159
7.1.4 互联网信贷资产证券化 160
7.1.5 互联网金融发力校园信贷 163
7.2 2016-2024年互联网信贷市场主体分析 163
7.2.1 银行机构 163
7.2.2 信贷企业 164
7.2.3 电商企业 165
7.2.4 P2P平台 166
7.3 2016-2024年网络购物信贷市场分析 168
7.3.1 电商掀起网购信贷浪潮 168
7.3.2 网购信贷需求主体 170
7.3.3 网购信贷消费额度的授予 170
7.3.4 网购信贷存在的风险隐患 171
7.4 互联网信贷存在的问题及发展对策 172
7.4.1 网贷套现骗局现象 172
7.4.2 P2P网贷的法律风险 172
7.4.3 互联网信贷需规避隐患 174
7.4.4 互联网信贷风险控制策略 175
7.4.5 网贷行业的发展建议 176
7.5 互联网信贷市场前景展望 177
7.5.1 互联网信贷前景广阔 177
7.5.2 互联网信贷未来展望 177
7.5.3 互联网汽车信贷前景向好 178
第八章 2016-2024年中国信贷市场发展分析 179
8.1 大学生信贷 179
8.1.1 大学生信贷需求激增 179
8.1.2 大学生信贷市场潜力 179
8.1.3 大学生信贷竞争格局 180
8.1.4 大学生分期信贷市场风险 181
8.2 农村信贷 184
8.2.1 农村信贷发展潜力分析 184
8.2.2 农机信贷市场机遇 185
8.2.3 农分期商城顺势而出 186
8.2.4 农村信贷制约因素 186
8.2.5 农村信贷发展对策 187
8.3 信用卡信贷 189
8.3.1 信用卡产业发展历程 189
8.3.2 我国信用卡市场规模 192
8.3.3 信用卡产业链成熟化发展 192
8.3.4 国外信用卡信贷业务启示 193
8.4 旅游信贷 195
8.4.1 旅游信贷消费市场兴起 195
8.4.2 旅游信贷需求扩张 195
8.4.3 旅游信贷面临挑战 197
8.4.4 旅游信贷定位策略 198
8.4.5 旅游信贷发展建议 199
8.4.6 旅行信贷发展前景 200
第九章 2016-2024年银行类金融机构信贷业务分析 202
9.1 中国银行股份有限公司 202
9.1.1 银行发展概况 202
9.1.2 信贷业务规模 202
9.1.3 发力互联网消费金融 202
9.1.4 推出个人网络循环贷款 203
9.2 中国工商银行股份有限公司 203
9.2.1 银行发展概况 203
9.2.2 信贷业务发展情况分析 204
9.2.3 工行推出“逸贷”产品 205
9.2.4 成立个人信用消费金融中心 206
9.3 中国建设银行股份有限公司 207
9.3.1 银行发展概况 207
9.3.2 信贷业务发展情况分析 207
9.3.3 推出龙卡分期付信贷 209
9.3.4 个人信贷业务发展路径 209
9.4 中国农业银行股份有限公司 210
9.4.1 银行发展概况 210
9.4.2 信贷业务发展情况分析 210
9.4.3 推出小额保证消费贷款 211
9.5 招商银行股份有限公司 212
9.5.1 银行发展概况 212
9.5.2 招商银行创新消费贷产品 212
9.5.3 上线移动互联网贷款产品 213
9.5.4 个人信贷资产证券化 214
9.6 中信银行 215
9.6.1 银行发展概况 215
9.6.2 首发公积金网贷 216
9.6.3 推出网络信用消费贷 216
第十章 2016-2024年非银行类金融机构信贷业务分析 219
10.1 北银消费金融有限公司 219
10.1.1 企业发展概况 219
10.1.2 经营状况分析 219
（一）企业偿债能力分析 219
（二）企业运营能力分析 221
（三）企业盈利能力分析 224
10.1.3 企业发展动态 225
10.1.4 践行普惠金融 225
10.1.5 开发自助贷款机 226
10.2 捷信消费金融（中国）有限公司 227
10.2.1 企业发展概况 227
（一）企业偿债能力分析 227
（二）企业运营能力分析 229
（三）企业盈利能力分析 232
10.2.2 首创驻店消费模式 233
10.2.3 试水零费用大学生贷款 234
10.2.4 推出大学生定制信贷产品 235
10.3 苏宁消费金融有限公司 236
10.3.1 企业发展概况 236
（一）企业偿债能力分析 236
（二）企业运营能力分析 238
（三）企业盈利能力分析 241
10.3.2 推出任性付信贷 242
10.3.3 苏宁普惠金融战略 243
10.4 马上消费金融有限公司 244
10.4.1 企业发展概况 244
（一）企业偿债能力分析 244
（二）企业运营能力分析 246
（三）企业盈利能力分析 249
10.4.2 “马上贷”信贷产品 250
10.4.3 推出“APP+”信贷产品 250
10.5 招联消费金融有限公司 251
10.5.1 企业发展概况 251
（一）企业偿债能力分析 251
（二）企业运营能力分析 253
（三）企业盈利能力分析 256
10.5.2 信贷产品介绍 257
第十一章 2016-2024年信贷市场风险管理分析 258
11.1 信贷主要风险形式及成因 258
11.1.1信息不对称及道德风险 258
11.1.2 利率市场化对信贷风险的影响 258
11.1.3 三查制度不能有效落实 259
11.2 汽车信贷的风险及应对策略 259
11.2.1 信用风险 259
11.2.2 担保风险 260
11.2.3 抵押物处置风险 260
11.2.4 风险管理系统设计 261
11.3 商业银行信贷业务的风险管理 263
11.3.1 目标与原则 263
11.3.2 利率风险管理 264
11.3.3 流动性风险管理 265
11.3.4 操作风险管理 266
11.4 信贷风险防范机制的构建 268
11.4.1 个人信用制度 268
11.4.2 商业保险机制 268
11.4.3 风险基金制度 269
11.4.4 资产保全和风险转化机制 269
11.4.5 资产损失责任追究制度 270
11.5 信贷风险评估体系的构建 270
11.5.1 信贷风险评估体系评析 270
11.5.2 信贷风险评估体系构建思路 271
11.5.3 商业银行的内部风险控制要点 273
11.5.4 商业银行信贷风险的法规保护 276
11.5.5 信贷风险评估体系操作方案 279
第十二章 2016-2024年信贷上游征信行业发展分析 284
12.1 中国征信行业发展综述 284
12.1.1 征信行业发展历程 284
12.1.2 征信行业发展特征 285
12.1.3 征信行业市场规模 286
12.1.4 征信行业商业模式 288
12.1.5 征信行业发展形势 289
12.2 2016-2024年中国征信市场格局分析 290
12.2.1 征信市场主体分析 290
12.2.2 国内征信市场格局 290
12.2.3 征信市场竞争加剧 292
12.2.4 企业征信市场格局 293
12.2.5 个人征信市场格局 295
12.3 2016-2024年互联网征信市场分析 296
12.3.1 互联网征信概念界定 296
12.3.2 与传统征信业务比较 296
12.3.3 互联网征信发展模式 298
12.3.4 互联网征信应用分化 301
12.3.5 互联网征信存在的问题 301
12.4 征信市场前景展望 305
12.4.1 征信行业未来发展趋势预测分析 305
12.4.2 社会信用体系将持续完善 306
12.4.3 互联网金融亟需征信支持 309
第十三章 信贷市场投资机会与市场前景预测分析 311
13.1 信贷市场投资机会点分析 311
13.1.1 蓝领信贷 311
13.1.2 租房信贷 311
13.1.3 装修信贷 312
13.1.4 医疗信贷 312
13.1.5 教育信贷 313
13.2 信贷市场发展的前景及趋势预测分析 314
13.2.1 信贷持续发展的驱动力 314
13.2.2 信贷市场未来发展趋势预测分析 315
13.2.3 信贷市场发展前景可观 315
13.2.4 信贷市场未来前景展望 316
13.2.5 消费金融服务市场潜力巨大 316
13.3 汽车信贷市场的前景展望 317
13.3.1 全球汽车信贷发展趋势预测分析 317
13.3.2 汽车信贷市场前景预测分析 317
13.3.3 汽车信贷市场发展趋势预测分析 318
13.3.4 汽车信贷市场渐趋专业化 319
13.3.5 互联网金融成汽车信贷新势力 320
附录： 321
附录一：汽车贷款管理办法 321
附录二：个人住房贷款管理办法 328
附录三：消费金融公司试点管理办法 334
附录四：汽车金融公司管理办法 341
附录五：个人贷款管理暂行办法 349
图表目录
图表 1 美国汽车信贷(间接融资)流程 37
图表 2 日本消费信贷流程 37
图表 3 台湾汽车销售信贷流程 38
图表 4 2024年3季度GDP初步核算数据 48
图表 5 2024年3季度GDP同比增长速度 48
图表 6 2024年3季度GDP环比增长速度 48
图表 7 2018-2024年9月社会消费品零售总额分月同比增长速度 49
图表 8 2024年9月份社会消费品零售总额主要数据 50
图表 9 2024年三季度居民人均可支配收入平均数与中位数 51
图表 10 2024年前三季度居民人均消费支出及构成 52
图表 11 2024年前三季度全国居民收支主要数据 52
图表 12 2024年1-9月全国房地产开发投资增速 53
图表 13 2024年1-9月全国商品房销售面积及销售额增速 55
图表 14 2024年1-9月全国房地产开发企业本年到位资金增速 56
图表 15 2024年6月国房景气指数 56
图表 16 2024年1-6月份全国房地产开发和销售情况 56
图表 17 2024年1-6月份东中西部和东北地区房地产开发投资情况 57
图表 18 2024年1-6月份东中西部和东北地区房地产销售情况 57
图表 19 近年来债券市场主要债券品种发行量变化情况 91
图表 20 2024年银行间市场国债收益率曲线变化情况 92
图表 21 2024年上海证交所股票成交量价走势 93
图表 22 2024年深圳证交所股票成交量价走势 93
图表 23 汽车消费信贷的产品类型 140
图表 24 分用户类型中国汽车消费信贷渗透率情况(单位：%) 140
图表 25 分城市级别中国汽车消费信贷渗透率情况(单位：%) 141
图表 26 汽车消费信贷的三种模式 142
图表 27 汽车消费信贷未来发展趋势分析 142
图表 28 近3年北银消费金融有限公司资产负债率变化情况 219
图表 29 近3年北银消费金融有限公司产权比率变化情况 220
图表 30 近3年北银消费金融有限公司固定资产周转次数情况 221
图表 31 近3年北银消费金融有限公司流动资产周转次数变化情况 222
图表 32 近3年北银消费金融有限公司总资产周转次数变化情况 223
图表 33 近3年北银消费金融有限公司销售利润率变化情况 224
图表 34 近3年捷信消费金融（中国）有限公司资产负债率变化情况 227
图表 35 近3年捷信消费金融（中国）有限公司产权比率变化情况 228
图表 36 近3年捷信消费金融（中国）有限公司固定资产周转次数情况 229
图表 37 近3年捷信消费金融（中国）有限公司流动资产周转次数变化情况 230
图表 38 近3年捷信消费金融（中国）有限公司总资产周转次数变化情况 231
图表 39 近3年捷信消费金融（中国）有限公司销售利润率变化情况 232
图表 40 近3年苏宁消费金融有限公司资产负债率变化情况 237
图表 41 近3年苏宁消费金融有限公司产权比率变化情况 237
图表 42 近3年苏宁消费金融有限公司固定资产周转次数情况 238
图表 43 近3年苏宁消费金融有限公司流动资产周转次数变化情况 239
图表 44 近3年苏宁消费金融有限公司总资产周转次数变化情况 240
图表 45 近3年苏宁消费金融有限公司销售利润率变化情况 241
图表 46 近3年马上消费金融有限公司资产负债率变化情况 244
图表 47 近3年马上消费金融有限公司产权比率变化情况 245
图表 48 近3年马上消费金融有限公司固定资产周转次数情况 246
图表 49 近3年马上消费金融有限公司流动资产周转次数变化情况 247
图表 50 近3年马上消费金融有限公司总资产周转次数变化情况 248
图表 51 近3年马上消费金融有限公司销售利润率变化情况 249
图表 52 近3年招联消费金融有限公司资产负债率变化情况 251
图表 53 近3年招联消费金融有限公司产权比率变化情况 252
图表 54 近3年招联消费金融有限公司固定资产周转次数情况 253
图表 55 近3年招联消费金融有限公司流动资产周转次数变化情况 254
图表 56 近3年招联消费金融有限公司总资产周转次数变化情况 255
图表 57 近3年招联消费金融有限公司销售利润率变化情况 256
图表 58 个人住房消费信贷评分模型变量情况表 280
图表 59 信用评分模型建立过程的分阶段描述 281
图表 60 2024年我国征信服务市场规模情况 287
图表 61 2024-2030年中国汽车金融行业市场规模预测 318
图表 62 汽车消费信贷行业三种模式分析 319
图表 63 中国汽车消费信贷行业未来发展趋势分析情况 319
表格目录
表格 1 近4年北银消费金融有限公司资产负债率变化情况 219
表格 2 近4年北银消费金融有限公司产权比率变化情况 220
表格 3 近4年北银消费金融有限公司固定资产周转次数情况 221
表格 4 近4年北银消费金融有限公司流动资产周转次数变化情况 222
表格 5 近4年北银消费金融有限公司总资产周转次数变化情况 223
表格 6 近4年北银消费金融有限公司销售利润率变化情况 224
表格 7 近4年捷信消费金融（中国）有限公司资产负债率变化情况 227
表格 8 近4年捷信消费金融（中国）有限公司产权比率变化情况 228
表格 9 近4年捷信消费金融（中国）有限公司固定资产周转次数情况 229
表格 10 近4年捷信消费金融（中国）有限公司流动资产周转次数变化情况 230
表格 11 近4年捷信消费金融（中国）有限公司总资产周转次数变化情况 231
表格 12 近4年捷信消费金融（中国）有限公司销售利润率变化情况 232
表格 13 近4年苏宁消费金融有限公司资产负债率变化情况 236
表格 14 近4年苏宁消费金融有限公司产权比率变化情况 237
表格 15 近4年苏宁消费金融有限公司固定资产周转次数情况 238
表格 16 近4年苏宁消费金融有限公司流动资产周转次数变化情况 239
表格 17 近4年苏宁消费金融有限公司总资产周转次数变化情况 240
表格 18 近4年苏宁消费金融有限公司销售利润率变化情况 241
表格 19 近4年马上消费金融有限公司资产负债率变化情况 244
表格 20 近4年马上消费金融有限公司产权比率变化情况 245
表格 21 近4年马上消费金融有限公司固定资产周转次数情况 246
表格 22 近4年马上消费金融有限公司流动资产周转次数变化情况 247
表格 23 近4年马上消费金融有限公司总资产周转次数变化情况 248
表格 24 近4年马上消费金融有限公司销售利润率变化情况 249
表格 25 近4年招联消费金融有限公司资产负债率变化情况 251
表格 26 近4年招联消费金融有限公司产权比率变化情况 252
表格 27 近4年招联消费金融有限公司固定资产周转次数情况 253
表格 28 近4年招联消费金融有限公司流动资产周转次数变化情况 254
表格 29 近4年招联消费金融有限公司总资产周转次数变化情况 255
表格 30 近4年招联消费金融有限公司销售利润率变化情况 256
