2018-2023年中国财产保险市场现状调研与发展前景趋势分析报告

目前，中国人保、平安财险和太平洋财险三大财产保险公司虽然仍控制着中国的财产保险市场，但控制力有所减弱，市场份额有所下降。但中小财产保险公司仍只占有微小的市场份额。尽管财险保费收入增速较快，但在保费结构上，财产保险公司普遍存在险种单一、结构失衡、车险在非寿险保费收入中的占比持续提高的现象。机动车辆险保费收入在财险中占接近70%，几乎左右了财产保险业务的走势，车险的盈亏在很大程度上决定了财险市场的现状。2017年，非车险将继续良好的发展势头，成为行业发展的主要驱动力，而农业保险、责任保险和信用保险将成为发展的重要领域。中国金融市场开放不可避免，作为现代社会服务业的财产保险市场会进一步得到发展。无论是风险层面的环境变化，还是宏观经济及制度环境的变化，都为财产保险的长远发展提供了充分的空间，也同时为财产保险业务开展的各个方面提出了更高的要求。

　　财产保险行业在逐步完成了以合规为主要内涵的转型之后，推动了以服务和创新为核心内涵的转型，从而使行业继续保持了良好发展的势头，更为未来的持续健康发展奠定了坚实的基础。2017年全国各保险公司保费收入情况。2017年保险业共实现保费收入172万亿元，同比增长112%。其中，64家财产险公司实现保费收入648116亿元，同比增长172%；70家寿险公司实现保费107万亿元，同比增长786%。财产保险保费收入长期快速增长的主要原因在于：起点较低；我国经济增长较快，财产保险需求量较大；财产保险供给主体增加也较快。财产保险市场产品发展存在明显的不均衡态势，各险种保费收入增长幅度存在非常大差异。据中国市场调研在线 网发布的2018-2023年中国财产保险市场现状调研与发展前景趋势分析报告显示，机动车辆保险、信用保险、农业险、工程保险、责任险占比呈上升趋势。随着住房制度的改革和居民汽车拥有量的增加，汽车保险和信用保险的保费收入增加，在整个财险业务中占比提高。伴随着固定资产投资的高增长，工程险及责任险增长较快。国家对农业的扶持政策加大，对农业保险的发展给予了充分的政策和资金支持，农业险保费收入快速增长，在保费结构中占比提升。在相关政策的推动下，校园、运输、旅游、质检和建设行业的责任保险进一步发展，责任保险在总保费收入中的占比逐年上升。总体来说，中国财产保险行业各险种规模都在不断地扩大。

　　财产保险已经成为了国民经济发展中的重要组成部分，就目前发展现状总体来说还算是理想的，但相对于人身保险而言，财产保险的创新力度还远远不如，经营还主要停留在三大传统业务上，新险种的开发将是财险市场进一部完善的一个重要切入点。环顾当下社会，首先，科学技术，如航空航天技术、生物医药等高科技正不断的发展，因此开发高科技保险将是财产保险创新的一个方向。此外，环境的污染、气候的多变等使得自然灾害越为频发，但目前多数产险品种都将自然灾害列为除外责任，因此为自然灾害风险提高保障将是财产保险创新的另一个方向。再者，随着我国法治社会的建设，我国的法律制度日益完善，因此发展责任保险，开发新的责任险品种将会是财产保险创新的又一个方向。概而言之，财险市场具有非常可观的发展前景，通过不断的调整与创新，我国的财险市场将不断推动国民经济的发展。

　　《2018-2023年中国财产保险市场现状调研与发展前景趋势分析报告》对财产保险行业相关因素进行具体调查、研究、分析，洞察财产保险行业今后的发展方向、财产保险行业竞争格局的演变趋势以及财产保险技术标准、财产保险市场规模、财产保险行业潜在问题与财产保险行业发展的症结所在，评估财产保险行业投资价值、财产保险效果效益程度，提出建设性意见建议，为财产保险行业投资决策者和财产保险企业经营者提供参考依据。

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第1章   财产保险相关概述

　　11 财产保险的内涵和职能

　　　　111 财产保险的含义

　　　　112 财产保险的特征

　　　　113 财产保险是一种社会的经济补偿制度

　　　　114 财产保险的职能和作用

　　12 财产保险的分类

　　　　121 财产损失保险

　　　　122 责任保险

　　　　123 信用保险

　　　　124 保证保险

　　13 财产保险与人身保险的区别

　　　　131 保险金额确定方式

　　　　132 保险期限

　　　　133 储蓄性

　　　　134 超额投保与重复投保

　　　　135 代位求偿

 

第2章   2017年国际财产保险行业的发展

　　212014 年国际财产保险业发展综述

　　　　211 国际财产保险行业发展概况

　　　　212 国际财产保险业的发展趋势

　　　　213 国际财产保险行业现状分析

　　　　214 国外财产保险营销渠道分析

　　　　215 国际财产洪水保险市场分析

　　22 美国

　　　　221 美国财产保险行业发展现状分析

　　　　222 美国修订保险会计准则或对财险公司产生影响

　　　　223 美国商业财产保险的成功经验及启示

　　　　224 美国财产保险中的共同保险条款

　　　　225 美国财产保险费率监管体系中的统计代理制度分析

　　23 日本

　　　　231 日本财产保险行业发展格局分析

　　　　232 受领土争端影响日本险企暂停特殊财险

　　　　233 日本财险市场自由化发展分析

　　　　234 日本财险市场的营销模式分析

　　24 欧洲

　　　　241 欧盟财产保险市场发展综况

　　　　242 欧洲保险企业经营现状分析

　　　　243 英国财产保险市场发展分析

　　　　244 英国财产保险中的暂保单制度

　　　　245 德国财产保险市场发展分析

　　　　246 法国财产保险市场发展分析

 

第3章   2017年中国财产保险的发展环境分析

　　31 宏观经济环境

　　　　311 中国经济社会成就综述

　　　　3122013 年国民经济运行状况

　　　　3132014 年国民经济运行状况

　　　　3142015 中国经济发展态势

　　32 政策法规环境

　　　　321 我国保险业法律体系的整体概况

　　　　322 财产保险相关政策法规综述

　　　　3232012 财产保险政策法规发布情况

　　　　3242013 年财产保险政策法规实施盘点

　　　　3252014 年财产保险政策法规发布动态

　　　　326 国际货代责任险实施对财险业的影响

　　33 市场需求环境

　　　　331 企业财险市场发展前景光明

　　　　332 地震类家庭财产保险亟需开发

　　　　333 虚拟财产保险市场需求潜力大

　　34 保险市场发展

　　　　341 中国保险业发展成就综述

　　　　342 中国保险业历史特征及运行规律

　　　　3432011 年中国保险业运行状况

　　　　3442012 年中国保险业运行状况

　　　　3452013 年年中国保险业运行状况

　　35 保险营销状况

　　　　351 中国保险业网络营销市场逐渐扩大

　　　　352 中国保险行业全面发力微信营销

　　　　353 中国保险业营销体制改革的思考

　　　　354 现行保险营销制度改革的分析与策略

　　　　355 保险市场顾客生涯价值最大化营销模式分析

　　　　356 关系营销在保险企业的应用分析

 

第4章   2017年中国财产保险市场的发展

　　41 中国财产保险业发展综述

　　　　411 “十四五”中国财产保险业发展概况

　　　　412 中国财产保险业的运行特征分析

　　　　413 中国财产保险业热点问题深入透析

　　　　414 中国财产保险公司的综合竞争力分析

　　　　415 外资产险公司PE保险产品进入中国

　　422014 年中国财产保险业运行现状

　　　　4212012 年财产保险业运营与监管状况

　　　　4222012 年财产保险业的热点问题分析

　　　　4232013 年财产保险行业运营状况分析

　　　　4242013 年财产保险业的热点问题分析

　　　　4252013 年财产保险业市场满意度调查

　　　　4262014 年年财产保险行业运营现状

　　　　4272014 年虚拟财产保险市场发展火热

　　432011 -2017年财产保险公司原保险保费收入情况

　　　　4312011 年财产保险公司原保险保费收入情况

　　　　4322012 年财产保险公司原保险保费收入情况

　　　　4332013 年财产保险公司原保险保费收入情况

　　　　4342014 年财产保险公司原保险保费收入情况

　　44 中国市场的外资财险公司的竞争力研究

　　　　441 外资财产保险公司发展概况

　　　　442 外资财险公司经营绩效的判断指标

　　　　443 外资财险公司竞争力的指标分析

　　　　444 外资财险公司的竞争力对于中资公司经营的指导意义

　　452014 年财产保险电子商务发展分析

　　　　451 财产保险电子商务概述

　　　　452 财产保险电商发展的重要意义

　　　　453 财产保险电子商务的开展情况

　　　　454 财产保险电商发展未来动向

　　　　455 财产保险电子商务发展促进建议

　　462014 年中国财产保险区域市场分析

　　　　461 江西省财产保险业发展现状

　　　　462 四川省财产保险业发展现状

　　　　463 上海财产保险市场发展现状

　　　　464 山东财产保险市场发展现状

　　　　465 汕头财产保险市场发展现状

　　47 中国财产保险市场存在的问题及对策

　　　　471 中国财产保险市场面临的矛盾

　　　　472 中国财产保险存在的困境及对策

　　　　473 我国财产保险产品创新的问题及对策

　　　　474 完善中国财产保险市场的建议

　　　　475 财产保险在未来发展中应注意的问题

　　　　476 应提高我国财产保险公司的核心竞争力

 

第5章   2017年汽车保险市场分析

　　51 汽车保险的概述

　　　　511 汽车保险的概念

　　　　512 汽车保险的起源发展

　　　　513 汽车保险的分类、职能及作用

　　　　514 汽车保险的要素、特征及原则

　　52 中国汽车保险业的发展概况

　　　　521 汽车保险在汽车产业链中的地位

　　　　522 我国汽车保险市场正在蜕变

　　　　523 我国汽车保险业试水销售专业化

　　　　524 中国汽车保险市场的影响因素剖析

　　　　525 政策鼓励车企开展汽车保险业务

　　532014 年中国汽车保险市场分析

　　　　5312012 年我国汽车保险市场规模分析

　　　　5322012 年我国汽车保险市场发展态势

　　　　5332012 年车企集体发力汽车保险行业

　　　　5342013 年我国汽车保险市场发展状况

　　　　5352014 年汽车保险行业盈利形势

　　542014 年汽车保险市场竞争态势分析

　　　　541 汽车保险差异化竞争时代来临

　　　　542 汽车保险企业竞相提升服务水平

　　　　543 外资加速拓展中国车险市场

　　　　544 过度竞争致汽车保险业亏损严重

　　　　545 汽车保险市场的价格竞争形态分析

　　552014 年部分地区汽车保险业发展动态

　　　　551 北京市

　　　　552 湖北省

　　　　553 湖南省

　　　　554 广东省

　　　　555 深圳市

　　56 中国车险市场面临的问题及对策

　　　　561 中国汽车保险市场存在的问题

　　　　562 我国汽车保险市场面临的症结

　　　　563 我国汽车保险市场的骗保问题

　　　　564 加强中国汽车保险市场建设的建议

　　57 中国汽车保险业发展的五种思维(订购电话:010-62665210)

　　　　571 产业链思维

　　　　572 价值链思维

　　　　573 创新思维

　　　　574 共赢思维

　　　　575 责任思维

　　58 中国汽车保险业的发展前景及趋势

　　　　581 中国汽车保险业发展空间广阔

　　　　5822015 年中国汽车保险市场发展预测

　　　　583 电动汽车保险市场发展前景可期

　　　　584 网络销售将是车险市场消费的大趋势

 

第6章   2017年货物运输保险市场分析

　　61 货物运输保险概述

　　　　611 货物运输保险的定义

　　　　612 货物运输保险的分类

　　　　613 货物运输保险的责任范围

　　　　614 货物运输保险的费率

　　622014 年中国货物运输保险市场发展概况

　　　　621 我国货物运输保险发展状况

　　　　622 货物运输保险市场的需求分析

　　　　624 上海市货运险市场发展态势分析

　　　　625 我国货运险市场预约业务发展综析

　　632014 年货物运输保险电子商务发展分析

　　　　631 货运险发展电子商务的必要性

　　　　632 货运险电子商务运用取得规模效应

　　　　633 温州企业拓展货运险电子商务服务

　　　　634 中国货运险电子商务发展获新进展

　　64 货物运输保险理赔存在的问题及其风险控制分析

　　　　641 货运险理赔中存在的主要问题

　　　　642 货运险理赔中问题的原因分析

　　　　643 改进和加强货运险理赔工作的对策及措施

　　65 中国货运险发展的问题及对策

　　　　651 制约货运险业务发展的主要因素

　　　　652 货运险发展中存在的主要问题

　　　　653 提升货运保险业务发展的对策

　　　　654 加快发展货运保险业务的思路

 

第7章   2017年责任保险市场分析

　　71 责任保险的概述

　　　　711 责任保险的基本概念

　　　　712 责任保险的适用范国

　　　　713 责任保险的责任范围

　　　　714 责任保险赔偿限额与免赔额

　　　　715 责任保险的保险费费率

　　722014 年中国责任保险的发展概况

　　　　721 中国发展责任保险的紧迫性分析

　　　　722 中国责任保险业务逐渐受到重视

　　　　723 中国环污强制责任险业务发展现状

　　　　724 食品安全责任险的创新发展

　　　　725 野生动物公众责任险发展现状

　　　　726 中国电梯责任险发展形势分析

　　　　7272013 年我国将启动医责险试点工程

　　732014 年部分地区责任险发展分析

　　　　731 北京市

　　　　732 重庆市

　　　　733 辽宁省

　　　　734 山西省

　　　　735 湖北省

　　　　736 广东省

　　74 关于强制性火灾公众责任险的分析

　　　　741 中国火灾公众责任险推广不畅的原因

　　　　742 中国各地火灾公众责任险实施现状

　　　　743 火灾公众责任险亟需明确为强制险种

　　　　744 中国火灾公众责任险强制性的分析

　　　　745 保险公司应对强制推行经营风险的对策

　　75 中国责任险发展的问题及对策

　　　　751 中国公众责任险遭遇瓶颈发展缓慢

　　　　752 法制化不健全是责任险发展滞后的主因

　　　　753 环境污染责任险发展的问题及建议

　　　　754 中国责任保险市场开发的对策建议

　　76 中国责任保险的发展前景分析

　　　　761 火灾公众责任保险市场前景光明

　　　　762 承运人责任险市场面临发展良机

　　　　763 安全生产责任险发展水平将显著提高

 

第8章   2017年其他财产保险的发展

　　81 家庭财产保险

　　　　811 家庭财产保险概述

　　　　812 中国家财险发展的主要模式

　　　　813 家庭财产保险市场逐渐升温

　　　　814 家庭财产保险范畴不断扩大

　　　　815 中国家财险发展的问题及对策

　　82 企业财产保险

　　　　821 企业财产保险概述

　　　　822 中国发展企业财产保险的意义和作用

　　　　823 中国企业财产保险发展的问题及对策

　　　　824 中国企业财产保险产品创新策略分析

　　　　825 改进我国企财险业务承保的建议

　　83 工程保险

　　　　831 工程保险概述

　　　　832 我国工程保险业发展概况

　　　　833 中国工程保险承保方式相关问题分析

　　　　834 中国工程保险的保险利益特殊性问题

　　　　835 我国工程保险制度及其推行障碍

　　84 农业保险

　　　　841 农业保险概述

　　　　842 中国农业保险发展概况分析

　　　　843 中国农业保险持续快速发展

　　　　844 农业保险国家政策扶持分析

　　　　845 中国农业保险经营机构发展分析

　　　　846 中国农业保险市场主体竞争态势

　　　　847 中国农业保险的综合创新策略思考

　　　　848 中国农业保险的立法现状及完善建议

 

第9章   2017年中国财产保险重点企业分析

　　91 中国人民财产保险股份有限公司

　　　　911 企业发展概况

　　　　912 经营效益分析

　　　　913 业务经营分析

　　　　914 财务状况分析

　　　　915 未来前景展望

　　92 中国平安财产保险股份有限公司

　　　　921 企业发展概况

　　　　922 经营效益分析

　　　　923 业务经营分析

　　　　924 财务状况分析

　　　　925 未来前景展望

　　93 中国太平洋财产保险股份有限公司

　　　　931 企业发展概况

　　　　932 经营效益分析

　　　　933 业务经营分析

　　　　934 财务状况分析

　　　　935 未来前景展望

 

第10章   2017年中国财产保险公司发展策略分析

　　101 中小规模产险公司面临的挑战及战略选择

　　　　1011 国内市场财产保险公司的规模分类

　　　　1012 中小规模产险公司面临的挑战

　　　　1013 中小规模产险公司的战略选择

　　102 中国财产保险公司保险合同条款创新分析

　　　　1021 需保障范围和条件可作为附属保单、批单分别加入

　　　　1022 加快一揽子保单开发

　　　　1023 扩大保障范围和增加通用条款

　　　　1024 建立类似ISO、AAIS的行业服务协会促进保单标准化

　　103 财产保险公司数据大集中管理模式分析

　　　　1031 财产保险公司数据大集中的重要意义

　　　　1032 我国财产保险公司数据管理存在的主要问题

　　　　1033 财产保险公司数据大集中目标框架

　　　　1034 财产保险公司数据大集中的原则

　　　　1035 实现财产保险公司数据大集中的建议

　　104 中国财产保险公司服务创新的分析

　　　　1041 财产保险公司服务创新中存在的问题

　　　　1042 衡量保险服务创新的标准

　　　　1043 保险服务创新的内容

　　105 中国财产保险公司的资产负债管理与资金运用分析

　　　　1051 财产保险公司资产负债的特点

　　　　1052 财产保险公司资产负债管理的重要性

　　　　1053 财产保险公司资产负债管理的模式及原则

　　　　1054 财产保险公司资产的组成及投资的重要性

　　　　1055 财产保险公司的资金运用与资产负债管理

　　106 中国财产保险公司未来运营战略蓝图勾画

　　　　1061 战略地图的构建

　　　　1062 顾客构面

　　　　1063 内部流程构面

　　　　1064 学习与成长构面

　　　　1065 应注意的方面

 

第11章   2017年中国财产保险业营销策略分析

　　111 中国财产保险公司的基本营销状况

　　　　1111 进行保险营销的必要性分析

　　　　1112 财产保险公司保险营销的现状

　　　　1113 改善产险公司营销的若干建议

　　112 中国财险市场营销机制的创新分析

　　　　1121 创新财险市场营销机制的紧迫性

　　　　1122 现行财险市场营销机制的缺陷

　　　　1123 创新财险市场营销机制的对策

　　113 中国财产保险业的整合营销策略思考

　　　　1131 整合营销的定义

　　　　1132 产品与顾客策略

　　　　1133 价格与成本策略

　　　　1134 渠道与便利性战略

　　　　1135 促销与沟通战略

　　114 中国财产保险业的营销渠道选择分析

　　　　1141 原理解析

　　　　1142 销售渠道的划分

　　　　1143 销售渠道的比较

　　　　1144 营销渠道发展趋势

 

第12章   博研咨询：中国财产保险业的前景及趋势分析

　　121 中国保险业的前景及趋势分析

　　　　1211 中国保险市场前景展望

　　　　1212 “十四五”保险业仍将保持快速发展

　　　　1213 “十四五”保险业面临的机遇和挑战

　　　　1214 中国保险业的未来发展取向分析

　　　　1215 中国保险业发展“十四五”规划纲要

　　122 财产保险业的发展前景及趋势

　　　　1221 中国财产保险的发展前景

　　　　1222 中国财产保险业发展方向

　　　　1223 中国财产保险未来增长形势

　　　　12242015 -2023年中国财产保险行业预测分析

　　　　　　附录

　　　　　　附录一：中华人民共和国保险法（2009修订）

　　　　　　附录二：财产保险公司保险条款和保险费率管理办法

　　　　　　附录三：机动车交通事故责任强制保险条例

　　　　　　附录四：保险公司偿付能力管理规定

　　　　　　附录五：保险保障基金管理办法

　　　　　　附录六：保险公司股权管理办法（2010）

　　　　　　附录七：保险公司信息披露管理办法

　　　　　　附录八：保险许可证管理办法

　　　　　　附录九：商业银行代理保险业务监管指引（2011）

　　　　　　附录十：农业保险条例

　　　　　　附录十一：财产保险公司再保险管理规范

　　　　　　附录十二：关于进一步加强财产保险公司投资型保险业务管理的通知

　　　　　　附录十三：国际货物运输代理业管理规定实施细则

 

图表目录（部分）

　　图表：1：2017年国内生产总值及其增长速度

　　图表：2：2017年居民消费价格月度涨跌幅度

　　图表：3：2017年居民消费价格比上年涨跌幅度

　　图表：4：2017年农村居民人均纯收入

　　图表：5：2017年城镇居民人均纯收入

　　图表：6：2017年社会消费品零售总额

　　图表：7：2017年固定资产投资增速

　　图表：8：2017年分行业固定资产投资（不含农户）及其增长速度

　　图表：9：2017年固定资产投资新增主要生产能力

　　图表：10：2017年货物进出口总额

　　图表：11：2017年货物进出口总额及其增长速度

　　图表：12：2017年主要商品出口数量、金额及其增长速度

　　图表：13：2017年主要商品进口数量、金额及其增长速度

　　图表：14：2017年对主要国家和地区货物进出口额及其增长速度

　　图表：15：2017年国内生产总值及其增长速度

　　图表：16：2017年居民消费价格月度涨跌幅度

　　图表：17：2017年居民消费价格比上年涨跌幅度

　　图表：18：2017年按收入来源分的全国居民人均可支配收入及占比

　　图表：19：2017年全部工业增加值及其增长速度

　　图表：20：2017年主要工业产品产量及其增长速度

　　图表：21：2017年全社会固定资产投资

　　图表：22：2017年分行业固定资产投资（不含农户）及其增长速度

　　图表：23：2017年固定资产投资新增主要生产与运营能力

　　图表：24：2017年全国一般公共财政收入

　　图表：25：2017年全年社会消费品零售总额

　　图表：26：2017年货物进出口总额

　　图表：27：2017年货物进出口总额及其增长速度

　　图表：28：2017年主要商品出口数量、金额及其增长速度

　　图表：29：2017年主要商品进口数量、金额及其增长速度

　　图表：30：2017年对主要国家和地区货物进出口额及其增长速度

　　图表：31：2017年我国报废和GDP绝对值增速对比

　　图表：32：2017年我国保险业主要指标及相关数据

　　图表：33：我国保险业四轮创新发展周期增速递减情况

　　图表：34：2017年美日英法德中六国保险业发展情况对比

　　图表：35：2017年我国保险深度保险密度变化趋势

　　图表：36：2017年中国十大财产保险企业排名

　　图表：37：2017年财产保险公司保费收入排行榜

　　图表：38：2011年财产保险公司原保险保费收入

　　图表：39：2014年财产保险公司原保险保费收入

　　图表：40：2015年财产保险公司原保险保费收入

　　图表：41：2017年财产保险公司原保险保费收入

　　图表：42：2017年财产保险公司原保险保费收入

　　图表：43：2017年江西省财产保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：44：2017年四川省财产保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：45：2017年上海财产保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：46：2017年汕头财产保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：47：中国财险公司经营状况分析

　　图表：48：公司财务状况分析

　　图表：49：中国平安公司经营状况分析

　　图表：50：中国平安公司财务状况分析

　　图表：51：中国太保公司经营状况分析

　　图表：52：中国太保公司财务状况分析

　　图表：53：2018-2023年中国财产保险行业预测

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