随着近年来万能险的超高速发展，保险行业保费规模增长势头强劲，其中采用“资产驱动负债”模式的众多中小型寿险公司凭借高现价万能险迅猛发展，实现弯道超车。然而，在目前实体经济疲软及收益率下行的背景下，其保费的持续增长必然带来风险准备金的大幅增加，从而导致资本充足率的迅速下降。因此，公司需要通过资产配置、增加收益、补充资本、业务调整等形式来满足资本充足率的要求。尤其是临近年末，中小险资具备较强的动机尽快提升净资产水平以达 到提高资本充足率的监管要求。

2013-2023年保费收入规模

 

2016 年1-8月保费收入结构

 

    博研咨询发布的《2024-2030年中国保险行业市场运营态势及投资预测报告》共十四章。首先介绍了保险相关概念及发展环境，接着了中国保险规模及消费需求，然后对中国保险市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国保险面临的机遇及发展前景。您若想对中国保险有个系统的了解或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。

    本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

 

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第1章   保险业相关概述

1.1 保险概念界定

1.1.1 行业定义

1.1.2 相关名词

1.2 保险的分类

1.2.1 按性质分类

1.2.2 按标的分类

1.2.3 按实施形式分类

 

章2014-2023年国际保险业发展经验借鉴

2.1 国际保险业整体概况

2.1.1 经营环境分析

2.1.2 发展模式分析

2.1.3 行业经营现状

2.1.4 市场交易状况

2.1.5 市场竞争格局

2.1.6 监管经验借鉴

2.2 领先保险业运营现状

2.2.1 美国保险业

2.2.2 法国保险业

2.2.3 德国保险业

2.2.4 英国保险业

2.2.5 日本保险业

2.2.6 香港保险业

2.2.7 新加坡保险业

2.3 国际保险业优势企业分析

2.3.1 伯克希尔•哈撒韦公司（BERKSHIRE HATHAWAY INC.）

2.3.2 法国安盛集团（AXA）

2.3.3 德国安联保险集团（Allianz Konzern）

2.3.4 美国国际集团（AIG）

2.3.5 美国大都会人寿保险公司（MetLife,Inc.）

2.3.6 苏黎世保险集团（Zurich Insurance Group Ltd）

2.3.7 英国保诚集团（Prudential plc）

 

 

第3章   2014-2023年中国保险业发展环境分析

3.1 宏观经济环境

    我国自改革开放以来，工业化进程加快，经济发展水平得到了极大的提升。2011-2013年，我国工业增加值保持着逐年上升的趋势，但同比增速波动下降。2011年，我国工业增加值同比增速为18.5%，为近五年来的最高值；2015年，工业增加值同比增速下降为8.3%；2023年前三季度，工业增加值同比增速下降为6.2%。2023年全年，全国规模以上工业增加值按可比价格计算比上年增长6.1%。

2011-2023年全国规模以上企业工业增加值同比增速（单位：%）

 

    2023年是中国经济持续探底的一年，经过2015-2023年全面培育新的增长源和新的动力机制，中国宏观经济预计将在2023年后期出现稳定的反弹，并逐步步入中高速的稳态增长轨道之中。2023年，预计全年GDP增速为6.7%左右，增速较2023年下降约0.2个百分点。预计2023年我国第一增加值增速为3.6%，第二产业为5.3%，第三产业为8.6%。消费、投资和净出口对GDP增长的拉动分别为4.0、2.6和0.1个百分点。

3.2 政策监管环境

3.3 市场需求环境

3.4 社会环境分析

3.5 技术创新环境

 

章2014-2023年中国保险业总体经营状况

4.1 2015年中国保险业经营状况

4.1.1 收入规模

4.1.2 资产规模

4.1.3 盈利能力

4.1.4 投资收益

4.1.5 偿付能力

4.1.6 服务能力

4.1.7 市场成熟程度

4.2 2023年中国保险业经营状况

4.2.1 行业规模

4.2.2 收入规模

4.2.3 资产规模

4.2.4 盈利能力

4.2.5 投资收益

4.2.6 偿付能力

4.2.7 服务能力

4.2.8 市场成熟程度

4.3 2023年中国保险业经营状况

4.3.1 收入规模

4.3.2 资产规模

4.3.3 盈利能力

4.3.4 投资收益

4.3.5 偿付能力

4.3.6 服务能力

 

章2014-2023年中国保险业细分业态运营状况

5.1 人身保险

5.1.1 2015年人身保险业经营状况

5.1.2 2023年人身保险业经营状况

5.1.3 2023年人身保险业经营状况

5.2 财产保险

5.2.1 2015年财产保险业经营状况

5.2.2 2023年财产保险业经营状况

5.2.3 2023年财产保险业经营状况

5.3 医疗保险

5.3.1 2015年医疗保险发展状况

5.3.2 2023年医疗保险发展状况

5.3.3 2023年医疗保险发展状况

5.4 养老保险

5.4.1 2015年养老保险发展状况

5.4.2 2023年养老保险发展状况

5.4.3 2023年养老保险发展状况

5.5 再保险

5.5.1 2015年再保险市场分析

5.5.2 2023年再保险市场分析

 

章2014-2023年中国保险业热点需求险种分析

6.1 汽车保险

6.1.1 车险业务经营现状

6.1.2 车险业务运营困境

6.1.3 车险网销市场分析

6.1.4 车险业务前景分析

6.2 农业保险

6.2.1 农业保险投保标的

6.2.2 农业保险规模现状

6.2.3 农业保险发展模式

6.2.4 农业保险前景分析

6.3 小微企业保险

6.3.1 小微企业金融服务需求分析

6.3.2 小微企业保险业务发展现状

6.3.3 小微企业保险政策机遇分析

6.4 旅游保险

6.4.1 旅游保险市场需求分析

6.4.2 旅游保险发展现状分析

6.4.3 旅游保险开发潜力分析

6.4.4 旅游保险发展方向分析

 

 

第7章   2014-2023年中国保险业区域市场运营状况

7.1 2014-2023年中国保险业区域经营规模

7.1.1 2015年区域保费收入统计

7.1.2 2023年区域保费收入统计

7.1.3 2023年区域保费收入统计

7.2 东北地区

7.2.1 黑龙江保险业运营状况

7.2.2 辽宁省保险业运营状况

7.2.3 吉林省保险业运营状况

7.3 华北地区

7.3.1 北京市保险业运营状况

7.3.2 天津市保险业运营状况

7.3.3 河北省保险业运营状况

7.3.4 山西省保险业运营状况

7.3.5 内蒙古保险业运营状况

7.4 华东地区

7.4.1 上海市保险业运营状况

7.4.2 浙江省保险业运营状况

7.4.3 江苏省保险业运营状况

7.4.4 山东省保险业运营状况

7.4.5 安徽省保险业运营状况

7.4.6 江西省保险业运营状况

7.4.7 福建省保险业运营状况

7.5 中南地区

7.5.1 河南省保险业运营状况

7.5.2 湖北省保险业运营状况

7.5.3 湖南省保险业运营状况

7.5.4 广东省保险业运营状况

7.5.5 广西自治区保险业运营状况

7.5.6 海南省保险业运营状况

7.6 西南地区

7.6.1 四川省保险业运营状况

7.6.2 重庆市保险业运营状况

7.6.3 云南省保险业运营状况

7.6.4 贵州省保险业运营状况

7.6.5 西藏自治区保险业运营状况

7.7 西北地区

7.7.1 陕西省保险业运营状况

7.7.2 青海省保险业运营状况

7.7.3 甘肃省保险业运营状况

7.7.4 宁夏自治区保险业运营状况

7.7.5 新疆自治区保险业运营状况

 

 

第8章   2014-2023年中国保险业关联行业分析

8.1 保险资产管理业

8.1.1 主体数量

8.1.2 资产规模

8.1.3 投资收益

8.1.4 业务范围

8.1.5 政策监管

8.2 保险中介行业

8.2.1 保险专业中介渠道

8.2.2 保险专业中介机构

8.2.3 保险兼业代理市场

8.2.4 保险营销员

 

 

第9章   2014-2023年外资保险公司运营状况分析

9.1 2014-2023年外资保险公司在华经营状况

9.1.1 2015年外资保险公司经营状况

9.1.2 2023年外资保险公司经营状况

9.1.3 2023年外资保险公司经营状况

9.2 外资保险公司进入中国市场的准入政策

9.2.1 对外资寿险公司经营形式的限制

9.2.2 对外资分支机构设置的隐形限制

9.2.3 对外资保险资产管理公司设立的限制

9.3 外资保险公司的SWOT分析

9.3.1 内部优势分析

9.3.2 内部劣势分析

9.3.3 外部机遇分析

9.3.4 外部威胁分析

9.3.5 市场定位及战略选择

 

 

第10章   2014-2023年中国保险市场竞争主体分析

10.1 中国人寿保险股份有限公司

10.1.1 企业发展概况

10.1.2 经营效益分析

10.1.3 业务经营分析

10.1.4 财务状况分析

10.1.5 核心竞争力分析

10.1.6 未来前景展望

10.2 中国平安保险（集团）股份有限公司

10.2.1 企业发展概况

10.2.2 经营效益分析

10.2.3 业务经营分析

10.2.4 财务状况分析

10.2.5 核心竞争力分析

10.2.6 未来前景展望

10.3 新华人寿保险股份有限公司

10.3.1 企业发展概况

10.3.2 经营效益分析

10.3.3 业务经营分析

10.3.4 财务状况分析

10.3.5 核心竞争力分析

10.3.6 未来前景展望

10.4 中国太平洋保险（集团）股份有限公司

10.4.1 企业发展概况

10.4.2 经营效益分析

10.4.3 业务经营分析

10.4.4 财务状况分析

10.4.5 核心竞争力分析

10.4.6 未来前景展望

10.5 中国人民保险集团股份有限公司

10.5.1 企业发展概况

10.5.2 经营效益分析

10.5.3 业务经营分析

10.5.4 核心竞争力分析

10.5.5 未来前景展望

10.6 中国太平保险控股有限公司

10.6.1 企业发展概况

10.6.2 经营效益分析

10.6.3 业务经营分析

10.6.4 核心竞争力分析

10.6.5 未来前景展望

10.7 泰康人寿保险股份有限公司

10.7.1 企业发展概况

10.7.2 经营效益分析

10.7.3 业务经营分析

10.7.4 核心竞争力分析

10.7.5 未来前景展望

 

 

第11章   2014-2023年中国保险行业竞争格局分析

11.1 保险业竞争环境分析

11.1.1 宏观环境分析

11.1.2 微观环境分析

11.2 保险市场竞争主体分析

11.2.1 国有保险公司

11.2.2 外资保险公司

11.2.3 民营保险公司

11.3 保险市场竞争态势分析

11.3.1 各方参与者之间的博弈

11.3.2 大金融下的合作博弈

 

 

第12章   2014-2023年中国保险行业营销渠道及模式分析

12.1 保险业营销渠道体系

12.2 保险业典型营销渠道

12.2.1 个险营销

12.2.2 团体保险

12.2.3 银行保险

12.2.4 经纪公司

12.2.5 代理公司

12.2.6 电话营销

12.2.7 网上营销

12.3 保险业网络营销分析

12.3.1 网络营销特点

12.3.2 网络营销优势

12.3.3 网销数据分析

12.3.4 网络营销创新

12.4 保险业营销模式趋势分析

 

 

第13章   中国保险业投资机会分析及风险预警

13.1 保险业投资机会分析

13.1.1 行业政策红利

13.1.2 市场投资机会

13.1.3 分支扩张机会

13.2 保险业进入壁垒分析

13.2.1 政策壁垒

13.2.2 资源壁垒

13.2.3 技术壁垒

13.2.4 成本壁垒

13.2.5 消费偏好壁垒

13.2.6 规模经济壁垒

13.2.7 市场容量壁垒

13.2.8 策略性壁垒

13.2.9 必要资本量壁垒

13.2.10 产品差别壁垒

13.3 保险业风险隐患分析

13.3.1 承保风险

13.3.2 管理风险

13.3.3 投资风险

13.3.4 道德风险

13.4 保险企业投资

13.4.1 扩大民间投资途径

13.4.2 开展基础设施投资

 

 

第14章   2024-2030年中国保险业前景预测分析（ZY ZM）

14.1 中国保险业发展前景及趋势透析

14.1.1 产业前景展望

14.1.2 未来驱动因素

14.1.3 未来发展目标

14.1.4 产品趋势分析

14.2 2024-2030年中国保险业预测分析

14.2.1 保费收入预测

14.2.2 资产规模预测

14.2.3 投资收益预测

14.2.4 偿付能力预测

 

图表目录（部分）：

图表1　2011-2023年全球保险业并购交易数量

图表2　2013-2023年全球保险交易量区域市场份额

图表3　2013-2023年全球保险交易量目标公司市场份额

图表4　2013-2023年BRKA全面收益表

图表5　2013-2023年BRKA分部资料

图表6　2023年BRKA全面收益表（未经审计）

图表7　2014-2023年AXA分部收入情况

图表8　2014-2023年AXA基本盈利分地理位置情况

图表9　2023年AXA分部收入及分地理位置情况

图表10　2014-2023年德国安联保险全面收益表

图表11　2014-2023年德国安联保险总收入构成情况

图表12　2023年德国安联保险全面收益表

图表13　2013-2023年AIG全面收益表

图表14　2013-2023年AIG各主要地理区域的综合运营和长期资产情况

图表15　2023年AIG全面收益表（未审计）

图表16　2013-2023年MET全面收益表

图表17　2023年MET全面收益表（未审计）

图表18　2014-2023年ZURN全面收益表

图表19　2023年ZURN全面收益表（未审计）

图表20　2014-2023年英国保诚集团全面收益表

图表21　2023年英国保诚集团全面收益表

图表22　2003-2015年GDP增长率与保费收入增长率关系

图表23　2015年保险业经营情况表

图表24　2003-2015年全国保险密度

图表25　2015年全国保险密度地区分布图

图表26　2015年全国分地区保险密度统计

图表27　2003-2015年全国保险深度

图表28　2015年全国保险深度地区分布图

图表29　2015年全国分地区保险深度统计

图表30　2023年保险业经营情况表

图表31　2003-2023年全国保险密度与GDP相关性

图表32　2023年全国各地保险密度同比增长情况

图表33　2023年全国各地保险深度同比增长情况

图表34　2023年保险业经营情况表

图表35　2014-2023年上市保险公司净利润同比增速变动

图表36　2015年人身保险公司原保险保费收入情况表

图表37　2023年人身保险公司原保险保费收入情况表

图表38　2023年人身保险公司原保险保费收入情况表

图表39　2015年财产保险公司原保险保费收入情况表

图表40　2023年财产保险公司原保险保费收入情况表

图表41　2023年财产保险公司原保险保费收入情况表

图表42　2015年养老保险公司企业年金业务情况表

图表43　2023年养老保险公司企业年金业务情况表

图表44　2023年养老保险公司企业年金业务情况表

图表45　2015年外资再保险公司在中国设立机构概览

图表46　2015年全国各地区原保险保费收入情况表

图表47　2023年全国各地区原保险保费收入情况表

图表48　2023年全国各地区原保险保费收入情况表

图表49　2023年黑龙江保险业经营数据

图表50　2023年黑龙江保险业经营数据

图表51　2023年辽宁省保险业经营数据

图表52　2023年辽宁省保险业经营数据

图表53　2023年吉林省保险业基本情况

图表54　2023年吉林省保险业经营数据

图表55　2023年吉林省保险业经营数据

图表56　2023年北京市保险业经营数据

图表57　2023年北京市保险业经营数据

图表58　2023年天津市保险业基本情况表

图表59　2023年天津市保险业经营数据

图表60　2023年天津市保险业经营数据

图表61　2023年河北省保险业经营数据

图表62　2023年河北省保险业经营数据

图表63　2023年山西省保险业经营数据

图表64　2023年山西省保险业经营数据

图表65　2023年内蒙古自治区保险业经营数据

图表66　2023年内蒙古自治区保险业经营数据

图表67　2023年上海市保险业经营数据

图表68　2023年上海市保险业经营数据

图表69　2023年浙江省保险业经营数据

图表70　2023年浙江省保险业经营数据

图表71　2023年江苏省保险业经营数据

图表72　2023年江苏省保险业经营数据

图表73　2023年山东省（不含青岛）保险业经营数据

图表74　2023年山东省（不含青岛）保险业经营数据

图表75　2023年安徽省保险业经营数据

图表76　2023年安徽省保险业经营数据

图表77　2023年江西省保险业经营数据

图表78　2023年江西省保险业经营数据

图表79　2023年福建省（不含厦门）保险业经营数据

图表80　2023年福建省（不含厦门）保险业经营数据

图表81　2023年河南省保险业经营数据

图表82　2023年河南省保险业经营数据

图表83　2023年湖北省保险业经营数据

图表84　2023年湖北省保险业经营数据

图表85　2023年湖南省保险业经营数据

图表86　2023年湖南省保险业经营数据

图表87　2023年广东省（不含深圳）保险业经营数据

图表88　2023年广东省（不含深圳）保险业经营数据

图表89　2023年广西自治区保险业经营数据

图表90　2023年广西自治区保险业经营数据

图表91　2023年海南省保险业经营数据

图表92　2023年海南省保险业经营数据

图表93　2023年四川省保险业基本情况表

图表94　2023年四川省保险业经营数据

图表95　2023年四川省保险业经营数据

图表96　2023年重庆市保险业基本情况表

图表97　2023年重庆市保险业经营数据

图表98　2023年重庆市保险业经营数据

图表99　2023年云南省保险业经营数据

图表100　2023年云南省保险业经营数据

图表101　2023年贵州省保险业经营数据

图表102　2023年贵州省保险业经营数据

图表103　2023年西藏自治区保险业经营数据

图表104　2023年西藏自治区保险业经营数据

图表105　2023年陕西省保险业经营数据

图表106　2023年陕西省保险业经营数据

图表107　2023年青海省保险业经营数据

图表108　2023年青海省保险业经营数据

图表109　2023年甘肃省保险业基本情况表

图表110　2023年甘肃省保险业经营数据

图表111　2023年甘肃省保险业经营数据

图表112　2023年宁夏自治区保险业经营数据

图表113　2023年宁夏自治区保险业经营数据

图表114　2023年新疆自治区保险业经营数据

图表115　2023年新疆自治区保险业经营数据

图表116　2014-2023年保险中介渠道实现保费收入及占当年总保费比例

图表117　2014-2023年保险中介渠道财产险保费收入及占当年产险总保费比例

图表118　2023年产险公司中介业务险种构成

图表119　2023年中介渠道财产险主要险种保费收入增长率

图表120　2014-2023年中介渠道实现寿险保费收入及占当年寿险保费比例

图表121　2023年中介渠道寿险保费收入增长率

图表122　2014-2023年全国保险专业中介机构数量

图表123　2014-2023年全国保险专业中介机构资本及资产情况

图表124　2023年全国保险专业中介机构经营情况

图表125　2014-2023年中国保险专业中介市场集中度及其趋势

图表126　2023年全国保险专业代理机构实现保费收入构成情况

图表127　2023年全国保险经纪机构实现保费收入构成情况

图表128　2011-2023年保险兼业代理机构数量及代理保费情况

图表129　2014-2023年全国保险兼业代理市场主要指标增长趋势

图表130　2023年全国人身保险公司各渠道保费及市场占比情况

图表131　2014-2023年寿险公司银邮兼业代理保费收入及增长率

图表132　2023年全国财产保险公司兼业代理业务情况

图表133　2014-2023年产险公司兼业代理渠道车险保费占比及增长率

图表134　2023年全国保险营销员代理人身保险业务情况图

图表135　2023年全国财产保险公司营销员业务情况

图表136　2014-2023年中国人寿保险股份有限公司总资产和净资产

图表137　2023年中国人寿保险股份有限公司营业收入和净利润

图表138　2023年中国人寿保险股份有限公司现金流量

图表139　2023年中国人寿保险股份有限公司主营业务分行业情况

图表140　2023年中国人寿保险股份有限公司主营业务分公司情况

图表141　2023年中国人寿保险股份有限公司成长能力

图表142　2023年中国人寿保险股份有限公司盈利能力

图表143　2014-2023年中国平安保险（集团）股份有限公司总资产和净资产

图表144　2023年中国平安保险（集团）股份有限公司营业收入和净利润

图表145　2023年中国平安保险（集团）股份有限公司现金流量

图表146　2023年中国平安保险（集团）股份有限公司分部资料

图表147　2023年中国平安保险（集团）股份有限公司成长能力

图表148　2023年中国平安保险（集团）股份有限公司长期偿债能力

图表149　2023年中国平安保险（集团）股份有限公司盈利能力

图表150　2014-2023年新华人寿保险股份有限公司总资产和净资产

图表151　2023年新华人寿保险股份有限公司营业收入和净利润

图表152　2023年新华人寿保险股份有限公司现金流量

图表153　2023年新华人寿保险股份有限公司主营业务分渠道情况

图表154　2023年新华人寿保险股份有限公司主营业务分险种情况

图表155　2023年新华人寿保险股份有限公司主营业务收入分区域

图表156　2023年新华人寿保险股份有限公司成长能力

图表157　2023年新华人寿保险股份有限公司盈利能力

图表158　2014-2023年中国太平洋保险（集团）股份有限公司总资产和净资产

图表159　2023年中国太平洋保险（集团）股份有限公司营业收入和净利润

图表160　2023年中国太平洋保险（集团）股份有限公司现金流量

图表161　2023年中国太平洋保险（集团）股份有限公司人寿保险业务情况

图表162　2023年中国太平洋保险（集团）股份有限公司财产保险业务情况

图表163　2023年中国太平洋保险（集团）股份有限公司成长能力

图表164　2023年中国太平洋保险（集团）股份有限公司长期偿债能力

图表165　2023年中国太平洋保险（集团）股份有限公司盈利能力

图表166　2014-2023年中国人保全面收益表

图表167　2014-2023年中国人保总保费收入情况

图表168　2023年中国人保全面收益表（未经审计）

图表169　2014-2023年中国太平全面收益表

图表170　2023年中国太平全面收益表（未经审计）

图表171　保险业竞争分析图

图表172　保险营销体系框架

图表173　2024-2030年中国保险业保费收入预测

图表174　2024-2030年中国保险业资产规模预测

图表175　2024-2030年中国保险业投资收益预测

图表176　2024-2030年中国保险业赔款和给付支出预测