《保险法》第一百一十八条规定：“保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。”在我国，保险经纪人的形式是保险经纪公司。一个成熟的保险是由保险人、投保人以及为保险人和投保人最终达成保险合同而提供相关服务的保险中介人组成的。保险中介人一般包括保险代理人、保险经纪人、保险公估人。保险经纪人是站在客户的立场上，为客户提供专业化的风险管理服务，设计投保方案、办理投保手续并具有法人资格的中介机构。简单地说，保险经纪人就是投保人的风险管理顾问。

    按照人员和规模划分, 保险经纪人可分为小型保险经纪人和大型保险经纪人。不同规模的保险经纪人根据自身特点会采用不同的组织结构模式。英国法律规定, 所谓小型保险经纪人, 是指公司员工少于25 人的保险经纪人。一般小型经纪人的传统业务有三类:

小型保险经纪人的组织结构图

 

保险经纪公司组织结构

 

    博研咨询发布的《2024-2030年保险经纪市场运行态势及投资战略研究报告》共十一章。首先介绍了保险经纪行业市场发展环境、保险经纪整体运行态势等，接着分析了保险经纪行业市场运行的现状，然后介绍了保险经纪市场竞争格局。随后，报告对保险经纪做了重点企业经营分析，最后分析了保险经纪行业发展趋势与投资预测。您若想对保险经纪产业有个系统的了解或者想投资保险经纪行业，本报告是您不可或缺的重要工具。

    本研究报告数据主要采用国家数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

 

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第1章   保险经纪行业相关概述12

第一节 保险中介行业简析12

一、保险中介行业的概念12

二、保险中介人的主体形式12

三、保险中介行业的作用12

第二节 保险经纪行业简析13

一、保险经纪人的概念13

二、保险经纪人的分类13

三、保险经纪人的特点14

四、保险经纪人需具备的资格15

 

第2章   国际保险中介行业在华布局与经验借鉴17

第一节 全球保险中介市场现状对比分析17

第二节 国际保险中介市场发展经验分析18

一、英国保险中介市场发展轨迹18

二、美国保险中介市场发展轨迹19

三、日本保险中介市场发展轨迹20

四、德国保险中介市场发展轨迹21

五、印度保险中介市场发展轨迹21

六、台湾保险中介市场发展轨迹22

七、香港保险中介市场发展轨迹23

节 国际保险中介市场开放与发展经验分析24

一、国外保险中介市场发展经验与启示24

二、国外保险中介市场开放经验与启示26

（一）世界保险中介市场开放的不同模式26

（二）新兴保险中介市场开放的历程和特点27

（三）全球保险中介市场开放的启示28

节 国际保险中介与风险投资公司在华投资分析30

一、达信保险与风险管理咨询有限公司30

（一）企业全球业务布局分析30

（二）企业在华投资战略与布局30

（三）企业在华经营情况分析30

二、韦莱保险经纪有限公司31

（一）企业全球业务布局分析31

（二）企业在华投资战略与布局31

（三）企业在华经营情况分析31

三、怡安集团32

（一）企业全球业务布局分析32

（二）企业在华投资战略与布局32

（三）企业在华经营情况分析32

第五节 国际风险投资企业投资保险中介分析33

一、德克萨斯太平洋集团33

（一）企业全球业务布局分析33

（二）企业在华投资战略与布局33

二、美国华平投资集团34

（一）企业全球业务布局分析34

（二）企业在华投资战略与布局34

三、IDG技术创业投资基金34

（一）企业全球业务布局分析34

（二）企业在华投资战略与布局35

四、红杉资本中国基金35

（一）企业全球业务布局分析35

（二）企业在华投资战略与布局35

五、鼎辉投资基金36

（一）企业全球业务布局分析36

（二）企业在华投资战略与布局36

 

第3章   中国保险经纪行业发展环境分析37

第一节 保险经纪行业经济环境分析37

一、中国GDP增长情况分析37

二、工业经济发展形势分析38

三、社会固定资产投资分析39

四、全社会消费品零售总额40

五、城乡居民收入增长分析41

六、居民消费价格变化分析43

七、对外贸易发展形势分析43

八、金融市场运行状况分析44

第二节 保险经纪行业社会环境分析45

一、人口环境分析45

二、教育环境分析46

三、文化环境分析47

四、科技环境分析48

五、生态环境分析49

六、中国城镇化率50

七、居民社会保障51

第三节 保险经纪行业政策环境分析53

一、行业监管部门53

二、法律法规53

（一）年新《保险法》正式实施53

（二）《保险公司内部控制基本准则》54

（三）《保险销售从业人员监管规定》55

（四）《保险经纪保险公估从业人员监管规定》56

（五）《中国保险业发展“十四五”规划纲要》62

 

第4章   中国保险市场运行现状分析64

第一节 保险市场发展总体情况64

一、保险市场主体情况64

二、保险公司财务状况64

（一）总资产状况64

（二）净资产状况66

（三）各项费用支出状况66

（四）利润情况67

三、保险业务发展情况67

（一）原保险保费收入规模67

（二）原保险保费收入结构68

（三）保险赔付支出规模68

（四）保险赔付支出结构69

四、保险业务区域发展情况69

第二节 财产保险市场运行分析71

一、财产保险行业资产规模71

二、财产保险行业保费规模71

三、财产保险保费区域分布71

四、财产保险赔付支出情况73

五、产险公司市场集中度情况73

第三节 人身保险市场运行分析74

一、人身保险行业资产规模74

二、人身保险行业保费规模74

三、人身保险保费区域分布75

四、人身保险赔付支出情况77

五、寿险公司市场集中度情况77

第四节 保险市场改革方向78

一、产品管理市场化78

二、资金运用市场化78

三、国有保险公司市场化78

四、市场准入退出机制79

 

第5章   中国保险中介市场运行总体概览80

第一节 保险中介市场发展概况80

一、保险中介行业发展历程80

二、保险中介市场发展特点84

三、保险中介机构融资情况84

第二节 保险中介市场运行现状分析84

    2015 年度，保险行业代理人规模扩张明显，这一方面是由于保监会取消了保险代理人资格考试，将保险代理人的准入权交由保险公司自主决定，使险企的增员门槛大为降低。另一方面是随着近年来监管层对银保渠道的监管趋严，银行中介成本上升，各家保险公司纷纷发展个险渠道进行营销活动，对个险代理人的需求量增大。代理人规模的迅速扩充，对于承保端保费收入高速增长起到直接促进作用，为2016 年保险行业保费持续增长奠定人力基础，同时也再次证明，保险行业仍处于行业发展周期的上行阶段。

近年保险行业代理人规模扩张明显（单位：万人）

 

一、保费收入规模分析84

二、产险保费收入规模85

（一）保费收入规模85

（二）业务结构分析86

三、寿险保费收入规模86

（一）保费收入规模86

（二）业务结构分析87

第三节 保险中介市场主要风险点88

一、系统性风险88

（一）产险个人营销业务虚挂的风险88

（二）寿险个人营销发展艰难的风险88

二、结构性风险89

（一）销售误导风险89

（二）虚套手续费风险90

三、群体性风险90

第四节 保险中介市场发展政策建议90

一、从保险公司入手整治虚挂中介套费问题90

二、改革寿险业务营销员的佣金体制91

三、坚持推进保险兼业代理的专业化91

四、强化对银行销售保险人员的监管92

五、加强对服务集团激励行为的监管92

第五节 保险中介市场发展方向分析92

一、市场化92

二、规范化93

三、职业化93

四、国际化94

 

第6章   中国保险专业中介市场发展情况95

第一节 保险专业中介市场基本概述95

一、机构规模95

二、注册资本96

三、资产总额96

第二节 保险专业中介机构经营情况97

一、保费收入规模97

二、业务收入规模98

三、销售险种结构99

第三节 保险专业中介机构创新发展模式100

一、集团化发展模式100

二、专业化发展模式100

三、市场化发展模式100

四、国际化发展模式101

第四节 保险专业中介市场发展问题及策略建议101

一、保险专业中介主要问题分析101

二、保险专业中介发展策略建议102

章 中国保险经纪市场运行分析106

第一节 保险经纪市场运行现状分析106

一、市场规模分析106

二、经营情况分析106

（一）保费收入规模及结构106

（二）业务收入规模及结构107

三、销售险种结构107

第二节 保险经纪行业经济指标及经营能力分析108

一、行业主要经济指标统计108

（一）资产负债总额108

（二）收入支出总额109

（三）行业利润总额109

二、行业经营能力分析109

第三节 保险经纪市场拓展营销及竞争策略110

一、保险经纪公司的目标市场拓展策略110

（一）存量与增量市场拓展110

（二）传统与新兴市场拓展110

（三）风险咨询与高端客户市场拓展110

（四）非寿险与寿险业务市场拓展110

（五）直接业务和再保业务拓展111

二、保险经纪市场营销渠道的构建111

（一）创建公司市场开发信息系统111

（二）延伸公司市场的机构渠道111

（三）拓展公司市场的系统渠道111

三、保险经纪公司有效的竞争策略组合112

（一）保险经纪产品销售定位策略112

（二）保险经纪市场价格定位策略112

（三）保险经纪公司促销组合策略113

第四节 保险经纪行业存在问题及对策建议113

一、保险经纪行业存在问题分析113

（一）人才短板的制约113

（二）竞争行为不规范114

（三）未形成战略合作114

（四）违规操作较严重114

（五）制度建设的滞后115

（六）盈利与诚信的矛盾115

二、保险经纪行业发展对策建议115

（一）积极营造良好的外部环境115

（二）构建保险经纪人监管体制116

（三）健全保险经纪的佣金制度116

（四）保险经纪公司应苦练内功117

（五）建立必要的诚信惩罚机制117

 

第8章   中国保险营销员渠道发展现状分析118

第一节 保险营销员渠道规模分析118

一、保险营销队伍规模118

二、保费总体收入规模118

三、产险保费收入规模119

四、寿险保费收入规模120

第二节 寿险公司营销员渠道发展状况120

一、寿险公司营销员分险种保费120

二、寿险公司营销员保费集中度121

第三节 产险公司营销员渠道发展状况121

第四节 保险公司营销员渠道发展状况122

一、保险营销员渠道发展现状分析122

二、保险公司营销员渠道发展现状124

（一）中国人寿营销员渠道发展现状124

（二）新华保险营销员渠道发展现状125

（三）中国太保营销员渠道发展现状125

（四）平安人寿营销员渠道发展现状126

章 中国保险经纪企业运营状况探析127

第一节 英大长安保险经纪集团有限公司127

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第二节 北京联合保险经纪有限公司130

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第三节 中怡保险经纪有限责任公司134

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第四节 江泰保险经纪股份有限公司136

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第五节 韦莱保险经纪有限公司140

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第六节 华信保险经纪有限公司142

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第七节 国电保险经纪（北京）有限公司145

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第八节 长城保险经纪有限公司148

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第九节 昆仑保险经纪股份有限公司150

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

节 航联保险经纪有限公司153

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

 

第10章   年中国保险经纪市场预测及投资分析156（ZY LII）

第一节 年中国保险经纪行业发展趋势分析156

第二节 年中国保险经纪市场预测分析157

一、年保险中介公司原保险保费收入预测分析157

二、年中国保险经纪公司保费收入预测分析157

三、年中国保险经纪业务收入预测158

第三节 年中国保险经纪公司发展策略建议158

一、融资策略158

二、人才策略159

第四节 年中国保险经纪公司营销策略建议160

一、产品策略160

二、价格策略161

三、促销策略161（ZY LII）

 

第11章   附则163（ZY LII）

图表目录（部分）：

图表：1 年英国非寿险产品销售渠道19

图表：2 年台湾寿险保费统计23

图表：3 世界保险中介市场开放的不同模式26

图表：4 年达信（北京）保险经纪有限公司经营指标统计31

图表：5 年达信（北京）保险经纪有限公司上海分公司经营指标统计31

图表：6 年韦莱保险经纪有限公司主要经营指标32

图表：7 年中怡保险经纪有限责任公司主要经营指标32

图表：8 年中国国内生产总值及增长变化趋势图37

图表：9 年国内生产总值构成及增长速度统计38

图表：10 年中国规模以上工业增加值及增长速度趋势图39

图表：11 年中国规模以上工业增加值及增长速度趋势图39

图表：12 年中国全社会固定资产投资增长趋势图40

图表：13 年中国社会消费品零售总额及增长速度趋势图41

图表：14 年城镇居民人均可支配收入及增长趋势图42

图表：15 年中国居民消费价格月度变化趋势图43

图表：16 年中国进出口总额增长趋势图44

图表：17 年中国人口总量增长趋势图46

图表：18 年中国人口数量及其构成情况统计46

图表：19 年中国各级各类学校招生人数统计47

图表：20 年中国城镇化率变化趋势图51

图表：21 年中国国民保险基本情况51

图表：22 年中国参加城镇基本养老保险人数情况52

图表：23 年中国参加城镇基本养老保险人数趋势图52

图表：24 年中国社会福利事业发展统计53

图表：25 年总资产变化趋势图65

图表：26 年总资产份额结构图65

图表：27 年保险公司净资产情况66

图表：28 年保险公司业务及管理费支出情况67

图表：29 年保险公司利润情况67

图表：30 年保险业务保费收入变化趋势图68