个人理财，是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。

　　普通老百姓，也就是想利用手中有数的几个钱，借助银行储蓄得几个利息，或者是参加国债回购，利率稍高些，再就是参加银行担保的信托理财，但似乎门槛高（起存5万）。买国债也是好办法。如果你的钱可长期不动，就可以称为资金，那么你就投资长期国债。最好自己设个期限，假设为3年，那你按照国家国债发行计划，每月去购买一些。时间长了，最好形成滚动循环状态，那么坚持3年后，你享受到的就是月月收较高利息。理财的关键是合理计划、使用资金，使有限的资金发挥最大的效用。

　　2011以来，随着客户理财服务需求的日益旺盛和市场竞争主体的多元化发展，银行理财产品市场规模呈现爆发式增长的态势。特别是面对存款市场激烈的同业竞争，国有商业银行开始持续加大理财产品的创新和发行力度，不断丰富和延伸理财品牌及价值链上的子产品。

　　《中国个人理财行业发展回顾与发展趋势分析报告（2019-2024年）》对个人理财行业相关因素进行具体调查、研究、分析，洞察个人理财行业今后的发展方向、个人理财行业竞争格局的演变趋势以及个人理财技术标准、个人理财市场规模、个人理财行业潜在问题与个人理财行业发展的症结所在，评估个人理财行业投资价值、个人理财效果效益程度，提出建设性意见建议，为个人理财行业投资决策者和个人理财企业经营者提供参考依据。

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第1章   个人理财产业市场概述

　　第一节 个人理财基本概况

　　　　一、个人理财特点

　　　　二、个人理财的范围

　　　　三、个人理财的发展

　　　　四、理财规划的核心与步骤

　　　　五、个人理财的方式和方法

　　　　六、传统与现代个人理财比较

　　第二节 个人理财投资方式

　　　　一、个人理财投资方式选择

　　　　二、个人理财投资方式特点

　　第三节 个人理财业务概述

　　　　一、个人理财业务的概念

　　　　二、个人理财业务的分类

　　　　三、理财师资格认证制度

 

第2章   2023年上半年全球个人理财市场环境分析

　　第一节 全球经济发展环境分析预测

　　　　一、全球经济发展概述及的相关预测

　　　　二、主要经济体经济发展概述及发展前景

　　　　三、全球经济进程分析

　　第二节 全球政治发展环境分析

　　　　一、全球政治环境发展

　　　　二、主要经济体环境发展

　　第三节 全球个人理财社会环境分析

　　　　一、全球化与收入分配差距

　　　　二、主要国家基尼系数

　　　　三、发展中国家内部、发达国家内部的收入差距

 

第3章   2023年上半年全球主要国家个人理财市场运营情况分析

　　第一节 美国个人理财市场发展概况

　　　　一、美国个人理财市场发展历程

　　　　二、美国个人理财业的商业运营状况

　　　　三、美国的独立账户资产管理市场

　　　　四、美国证券市场理财产品市场

　　　　五、美国理财业的执业资格

　　　　六、美国专户理财的费用结构

　　　　七、美国商业银行个人理财业务概述

　　第二节 欧洲主要国家个人理财市场发展概况

　　　　一、英国个人理财市场

　　　　二、德国个人理财市场

　　　　三、法国个人理财市场

　　第三节 日本个人理财市场分析

　　　　一、日本个人资产规模

　　　　二、FP资质认证促进日本个人理财市场规范化

　　　　三、日本银行个人理财业务三大工具

　　　　四、日本基金市场分析

　　　　五、日本股票市场分析

　　　　六、日本个人理财市场发展趋势分析

　　第四节 澳大利亚个人理财市场分析

　　　　一、澳大利亚经济形势分析

　　　　二、澳大利亚个人理财业务的发展

　　　　三、澳大利亚理财教育体系

　　　　四、澳大利亚个人理财监管架构

　　　　五、澳大利亚管理基金市场竞争格局

　　　　六、澳大利亚理财业务经营模式多样化

　　　　七、澳大利亚个人理财市场发展趋势

 

第4章   2023年上半年中国个人理财市场发展环境分析

　　第一节 个人理财宏观环境分析

　　第二节 中国个人理财政策环境分析

　　　　一、基金新政策发展分析

　　　　二、货币新政策

　　　　三、货币政策的预测

　　　　四、维护金融稳定的法规政策

　　第三节 中国个人理财市场社会环境

　　　　一、中国社会结构转型现状及趋势

　　　　二、中国个人金融资产规模

　　　　三、中国中高收入群体的结构分布

　　　　四、中国财富集中化趋势

 

第5章   2023年上半年中国个人理财市场运行形势分析

　　第一节 中国个人理财市场发展现状

　　　　一、个人理财市场的发展规模分析

　　　　二、理财市场变化分析

　　　　三、个人投资理财的热点分析

　　第二节 中国农村个人理财市场分析

　　　　一、农村个人理财发展现状

　　　　二、农村个人理财的障碍

　　　　三、农村个人理财的对策

　　　　四、农村信用社发展个人理财业务策略分析

　　第三节 中国个人理财市场的问题

　　　　一、理财产品存在的问题

　　　　二、理财业务环境不完善监管方面缺陷

　　　　三、销售方面缺陷

　　　　四、理财人员方面缺陷

　　第四节 中国理财业的几点建议

　　　　一、加强理财的教育培训

　　　　二、注重理财经营模式的构建

　　　　三、加强理财业的金融监管

 

第6章   2023年上半年中国个人理财市场形态分析

　　第一节 中国个人理财市场分布及理财信心分析

　　　　一、具有理财能力的人群分布

　　　　二、中国个人理财信心分析

　　　　三、理财者对投资理财产品的期望

　　　　四、个人投资理财的分析分析

　　　　五、文化因素对个人金融投资行为的影响

　　第二节 中国个人理财市场态度变化分析

　　　　一、学历收入年龄左右理财观

　　　　二、国人理财的偏好分析

　　　　三、国人理财存在的顾忌分析

　　　　四、对理财产品的了解程度分析

　　第三节 个人理财信息的来源及影响

　　　　一、理财者理财信息的来源渠道

　　　　二、来源渠道对最终决策的影响

 

第7章   2023年上半年中国个人理财行为市场分析

　　第一节 中国个人理财分龄状况

　　　　一、人生各年龄段理财分析

　　　　二、年龄段的置业理财

　　　　三、不同年龄段的人理财策略

　　第二节 不同收入群体理财状况

　　　　一、收入五万元以下理财状况

　　　　二、中等收入阶层理财状况

　　　　三、高等收入阶层理财状况

　　第三节 不同区域个人理财市场分析

　　　　一、上海投资理财人群分析

　　　　二、北京、上海、广州、深圳理财人群比较

 

第8章   2023年上半年中国个人理财产品市场运行动态分析

　　第一节 中国银行个人理财产品分析

　　　　一、中国商业银行个人理财产品的发展概况

　　　　二、商业银行个人理财业务市场细分分析

　　　　三、中国银行调整理财产品销售类型

　　　　四、中国银行理财产品发展状况

　　　　五、银行个人理财产品的供需分析

　　　　六、银行个人理财存在的问题分析

　　第二节 中国保险理财市场发展分析

　　　　一、保险理财市场发展现状

　　　　二、农村保险理财市场现状

　　　　三、寿险保障型产品在个人理财中的发展

　　　　四、财产保险在个人理财中的发展

　　　　五、保险理财市场趋势走向

　　第三节 中国基金理财市场发展分析

　　　　一、基金理财概况

　　　　二、中低收入家庭的基金理财

　　　　三、基金市场发展现状

　　　　四、基金行业投资分析

　　第四节 中国楼市理财市场发展分析

　　　　一、全国房地产市场形势分析

　　　　二、房产在个人理财中的优势和不足

　　　　三、房地产市场中的个人投资研究

　　第五节 中国外汇理财市场发展分析

　　　　一、中国个人外汇理财情况

　　　　二、外汇在个人理财中的优势

　　　　三、选择外汇理财产品的策略

　　　　四、外汇理财看币种发展趋势

　　第六节 中国期货理财市场发展分析

　　　　一、期货市场分析

　　　　二、期货理财市场发展状况

　　　　三、期权在个人理财中的优势

　　　　四、期权在个人理财中的不足

　　　　五、期货理财市场发展预测分析

　　第七节 中国股市理财市场发展分析

　　　　一、股票市场盘点

　　　　二、股票理财市场发展态势

　　　　三、中国股市个人投资者状况分析

　　　　四、中国股市总规模预测

　　第八节 其他理财产品市场分析

　　　　一、古玩在个人理财中的发展概况

　　　　二、黄金在个人理财中的发展概况

　　　　三、普通纪念金属币在个人理财中的发展概况

　　　　四、金银纪念币在个人理财中的发展概况

　　　　五、彩票在个人理财中的发展概况

 

第9章   中国个人理财市场竞争格局分析

　　第一节 中国个人理财市场产品的竞争分析

　　　　一、银行理财的竞争现状分析

　　　　二、基金业竞争模式

　　第二节 中国个人理财市场竞争格局

　　　　一、中国金融机构的分业经营

　　　　二、个人理财市场竞争存在的问题

　　　　三、中国商业银行个人理财市场竞争力SWOT分析

　　　　四、外资在华银行个人理财市场竞争力SWOT分析

　　　　五、券商个人理财市场竞争力SWOT分析

　　　　六、外资理财机构主打高端理财市场状况

 

第10章   中国银行个人理财业务市场主体竞争力分析

　　第一节 中国工商银行股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业个人理财业务状况分析

　　第二节 中国建设银行股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业个人理财业务状况分析

　　第三节 上海浦东发展银行股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业个人理财业务状况分析

　　第四节 招商银行股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业个人理财业务状况分析

　　第五节 广东发展银行

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业个人理财业务状况分析

　　第六节 农业银行

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业个人理财业务状况分析

 

第11章   中国券商个人理财业务主体竞争力分析

　　第一节 中信证券股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　第二节 宏源证券股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　第三节 东北证券股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　第四节 长江证券股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　第五节 国元证券股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　第六节 国金证券股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　第七节 海通证券股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　第八节 方正证券股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　第九节 光大证券股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　第十节 西南证券股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

 

第12章   中国基金管理公司个人理财业务主体竞争力分析

　　第一节 工银瑞信

　　第二节 博时基金

　　第三节 鹏华基金

　　第四节 易方达基金

 

第13章   2016-2023年中国个人理财市场发展趋势分析

　　第一节 中国个人理财业务发展展望

　　　　一、个人理财业务发展的驱动力

　　　　二、中国银行理财业务发展的路径选择

　　第二节 未来个人理财市场预测分析

 

第14章   中国个人理财发展策略分析

　　第一节 商业银行个人理财业务的营销策略

　　　　一、水平营销理论及其运用

　　　　二、个人理财业务水平营销的实施

　　　　三、商业银行个人理财业务发展策略

　　第二节 中资银行个人理财业务市场拓展策略

　　　　一、中资银行个人理财业务存在的问题

　　　　二、中资银行个人理财业务市场竞争策略研究

　　第三节 中国个人理财的发展策略分析

　　　　一、个人理财业务市场的拓展分析

　　　　二、个人理财业务的挑战及对策

　　　　三、个人理财业务市场的竞争战略

　　　　四、拓展个人理财业务的对策研究

 

第15章   2016-2023年中国个人理财市场投资机会与风险分析

　　第一节 中国个人理财市场投资机会分析

　　　　一、中国经济增长分析

　　　　二、个人理财投资建议

　　　　三、证券市场投资建议

　　　　四、深度解读消费行业

　　第二节 中国个人理财市场投资风险分析

　　　　一、房产投资存在的风险

　　　　二、在消费行业投资存在的风险

　　　　三、在证券投资方面存在的风险

　　第三节 博研咨询：中国个人理财市场运行机会预测

　　　　一、预测分析

　　　　二、建议

图表目录（部分）

　　图表：1：2023年上半年七国集团GDP增长率（%） 咨询电话:010-62665210

　　图表：2：2023年上半年金砖国家及部分亚洲经济体GDP同比增长率（%）

　　图表：3：2023年上半年全球及主要经济体制造业和服务业PMI

　　图表：4：2023年上半年全球及主要经济体制造业PMI新订单和出口新订单指数

　　图表：5：2023年上半年全球主要经济体增长前景预估

　　图表：6：2023年上半年我国基尼系数分析

　　图表：7：2023年上半年银行理财产品收益率曲线变化

　　图表：8：2023年上半年具有理财能力的人群分布

　　图表：9：2023年上半年理财体检客户学历分析

　　图表：10：2023年上半年理财体检客户收入分布

　　图表：11：2023年上半年理财体检客户年龄分布

　　图表：12：2023年上半年银行业理财市场月度余额和存续只数

　　图表：13：2023年上半年券商个人理财市场竞争力SWOT分析

　　图表：14：2023年上半年工商银行组织架构

　　图表：15：2023年上半年工商银行主要经济指标分析

　　图表：16：2023年上半年中国工商银行盈利能力分析

　　图表：17：2023年上半年中国工商银行偿债能力分析

　　图表：18：2023年上半年中国工商银行运营能力分析

　　图表：19：2023年上半年中国工商银行成长能力分析

　　图表：20：2023年上半年“利添利”账户理财业务功能图示

　　图表：21：2023年上半年建设银行主要经济指标分析

　　图表：22：建设银行盈利能力分析

　　图表：23：建设银行偿债能力分析

　　图表：24：2023年上半年建设银行运营能力分析

　　图表：25：建设银行成长能力分析

　　图表：26：2023年上半年浦发银行主要经济指标分析

　　图表：27：2023年上半年浦发银行盈利能力分析

　　图表：28：2023年上半年浦发银行运营能力分析

　　图表：29：2023年上半年浦发银行偿债能力分析

　　图表：30：2023年上半年浦发银行成长能力分析

　　图表：31：2023年上半年招商银行主要经济指标分析

　　图表：32：2023年上半年招商银行偿债能力分析

　　图表：33：2023年上半年招商银行盈利能力分析

　　图表：34：2023年上半年招商银行成长能力分析

　　图表：35：2023年上半年利润表分析

　　图表：36：2023年上半年利息净收入

　　图表：37：2023年上半年农业银行主要经济指标分析

　　图表：38：2023年上半年中国农业银行盈利能力分析

　　图表：39：2023年上半年中国农业银行偿债能力分析

　　图表：40：2023年上半年中国农业银行运营能力分析

　　图表：41：2023年上半年中国农业银行成长能力分析

　　图表：42：2023年上半年中信证券主要经济指标分析

　　图表：43：2023年上半年中信证券成长能力分析

　　图表：44：2023年上半年中信证券盈利能力分析

　　图表：45：2023年上半年中信证券运营能力分析

　　图表：46：2023年上半年中信证券偿债能力分析

　　图表：47：2023年上半年宏源证券主要经济指标分析

　　图表：48：2023年上半年宏源证券成长能力分析

　　图表：49：2023年上半年宏源证券盈利能力分析

　　图表：50：2023年上半年宏源证券运营能力分析

　　图表：51：2023年上半年宏源证券偿债能力分析

　　图表：52：2023年上半年东北证券主要经济指标分析

　　图表：53：2023年上半年东北证券成长能力分析

　　图表：54：2023年上半年东北证券盈利能力分析

　　图表：55：2023年上半年东北证券运营能力分析

　　图表：56：2023年上半年东北证券偿债能力分析

　　图表：57：2023年上半年长江证券主要经济指标分析

　　图表：58：2023年上半年长江证券成长能力分析

　　图表：59：2023年上半年长江证券盈利能力分析

　　图表：60：2023年上半年长江证券运营能力分析

　　图表：61：2023年上半年长江证券偿债能力分析

　　图表：62：2023年上半年国元证券组织架构

　　图表：63：2023年上半年国元证券主要经济指标分析

　　图表：64：2023年上半年国元证券成长能力分析

　　图表：65：2023年上半年国元证券盈利能力分析

　　图表：66：2023年上半年国元证券运营能力分析

　　图表：67：2023年上半年国元证券偿债能力分析

　　图表：68：2023年上半年国金证券主要经济指标分析

　　图表：69：2023年上半年国金证券成长能力分析

　　图表：70：2023年上半年国金证券盈利能力分析

　　图表：71：2023年上半年国金证券运营能力分析

　　图表：72：2023年上半年国金证券偿债能力分析

　　图表：73：2023年上半年海通证券主要经济指标

　　图表：74：2023年上半年海通证券成长能力分析

　　图表：75：2023年上半年海通证券盈利能力分析

　　图表：76：2023年上半年海通证券运营能力分析

　　图表：77：2023年上半年海通证券偿债能力分析

　　图表：78：2023年上半年方正证券主要经济指标分析

　　图表：79：2023年上半年方正证券成长能力分析

　　图表：80：2023年上半年方正证券盈利能力分析

　　图表：81：2023年上半年方正证券运营能力分析

　　图表：82：2023年上半年方正证券偿债能力分析

　　图表：83：2023年上半年光大证券主要经济指标分析

　　图表：84：2023年上半年光大证券成长能力分析

　　图表：85：2023年上半年光大证券盈利能力分析

　　图表：86：2023年上半年光大证券运营能力分析

　　图表：87：2023年上半年光大证券偿债能力分析

　　图表：88：2023年上半年西南证券主要经济指标分析

　　图表：89：2023年上半年西南证券成长能力分析

　　图表：90：2023年上半年西南证券盈利能力分析

　　图表：91：2023年上半年西南证券运营能力分析

　　图表：92：2023年上半年西南证券偿债能力分析

　　图表：93：2023年上半年完善的投资体系

　　图表：94：2023年上半年科学的投资流程

　　图表：95：2023年上半年债券投资流程

　　图表：96：2023年上半年专业的指数化投资

　　图表：97：2023年上半年博时基金股东结构图

　　图表：98：2023年上半年易方达基金股东结构

略.........................