2018-2023年中国银行卡行业现状研究分析及市场前景预测报告

银行卡是由银行发行、供客户办理存取款业务的新型服务工具的总称。银行卡包括信用卡、支票卡、自动出纳机卡等。银行卡具有支付功能，可用于存取款和转帐支付，又被称为“塑料货币”。

　　我国银行卡产业起步较晚，改革开放后，金融体制改革促进银行卡产业萌芽起步。从代理信用卡业务，到多家银行实现发行自主品牌银行卡，银行卡产业实现了“零”的突破。经过十年的跨越式发展，我国银行产业综合实力明显增强，银行卡产业已成为我国增长最快的新兴产业之一，产业链已经涉及到传统制造业、金融业、信息业、服务业等70个环节。

　　根据中国人民银行统计数据，截至2020年末，全国累计发行银行卡4214亿张，较2015年末增长1923%。其中，借记卡累计发卡3823亿张，较2015年末增长1936%，信用卡累计发卡391亿张，较2015年末增长1803%。全国银行卡卡均消费金额为7554元，全年银行卡渗透率达到4745%，比2015年提高395个百分点。截至2020年第二季度末，全国累计发行银行卡45．40亿张，人均持有银行卡335张，其中信用卡031张。

　　由磁条卡向芯片（IC）卡迁移，是国际银行卡产业的重要趋势，是我国银行卡产业升级换代的重要标志。2014年3月，中国人民银行颁发《关于推进金融IC卡应用工作的意见》，决定在全国范围内正式启动银行卡芯片迁移工作。在人民银行的组织推动下，经过产业各方共同努力，到2015年我国金融IC卡规模化发展已经具备一定的条件和基础，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行等主要商业银行均已发行金融IC卡。

　　2020年1月，国家发改委发布了《关于优化和调整银行卡刷卡手续费的通知》，要求自2020年2月25日起，实施新的银行卡刷卡手续费方案。调整后，餐娱、百货和超市、卖场类等商户的刷卡手续费平均降幅均十分明显。

　　中国市场调研在线 网发布的2018-2023年中国银行卡行业现状研究分析及市场前景预测报告认为，随着内需环境的改善以及居民消费能力的提升，今后我国银行卡交易规模将继续平稳增长，刷卡消费占社会消费品零售总额的比例有望进一步提升，银行卡在降低社会交易成本和促进消费中的作用将得到更大体现。同时，发卡人群将进一步细分，高端人群以及二级地市居民将成为重点发卡对象，定位清晰、特色鲜明的个性化银行卡产品将不断涌现。

　　《2018-2023年中国银行卡行业现状研究分析及市场前景预测报告》在多年银行卡行业研究结论的基础上，结合中国银行卡行业市场的发展现状，通过资深研究团队对银行卡市场各类资讯进行整理分析，并依托国家权威数据资源和长期市场监测的数据库，对银行卡行业进行了全面、细致的调查研究。

　　中国市场调研在线 网发布的2018-2023年中国银行卡行业现状研究分析及市场前景预测报告可以帮助投资者准确把握银行卡行业的市场现状，为投资者进行投资作出银行卡行业前景预判，挖掘银行卡行业投资价值，同时提出银行卡行业投资策略、营销策略等方面的建议。

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第1章   2020年世界银行卡产业市场动态分析

　　11 2020年世界银行卡产业总况

　　　　111 世界银行卡市场发展历程

　　　　112 世界银行卡市场的限制性规则

　　　　113 世界各国银行卡组织发展状况

　　　　114 国外银行卡产业的基本运作方式

　　　　115 部分国家银行卡产业监管政策介绍

　　12 2020年美国银行卡产业市场分析

　　　　121 美国银行卡受理市场发展综述

　　　　122 金融危机波及美国信用卡市场

　　　　123 美国银行卡市场的格局变化

　　　　124 美国积极推进信用卡市场变革

　　　　125 2020年美国信用卡债务大幅下降

　　　　126 2020年美国信用卡撇帐率将触底反弹

　　13 2020年欧盟银行卡市场分析

　　　　131 欧洲银行卡支付市场趋向统一

　　　　132 欧盟银行卡产业的政策变革

　　　　133 欧盟银行卡市场发展动向

　　　　134 欧洲银行卡支付系统组建支付联盟

　　　　135 2020年欧洲直航带动欧元信用卡热

 

第2章   2020年中国商业银行主要业务发展情况分析

　　21 浅析我国商业银行经营模式的转变

　　　　211 2020年六家上市银行年报业绩猛增

　　　　212 新经济形态与商业银行经营模式

　　　　213 目前商业银行经营模式亟待改革

　　　　214 商业银行转变经营模式问题研究

　　　　215 商业银行经营模式转型前景看好

　　22 2020年银行负债业务运行情况分析

　　　　221 2020年银行负债总额同比增长

　　　　222 扩宽银行业务模式增强盈利能力

　　　　223 国库现金将存入商业银行

　　23 2020年商业银行资产业务发展情况分析

　　　　231 货币信贷情况

　　　　232 新增银行贷款情况

　　　　233 2020年一季度货币信贷合理增长

　　　　234 大力发展个人资产业务是商业银行的战略选择

　　　　235 资产证券化试点将继续扩大

　　24 2020年银行卡业务发展情况分析

　　　　241 商业银行银行卡业务

　　　　242 央行力挺信用卡业务盈利模式

　　　　243 银联欲创全球第三支付卡品牌

　　　　244 银联欲统一国内借记卡

　　　　245 中国内地信用卡市场规模预测

　　25 其他业务分析

　　　　251 票据业务发展情况分析

　　　　252 网上银行业务

　　　　253 理财业务发展情况分析

　　　　254 银行中间业务

 

第3章   2020年中国银行卡产业价值链分析

　　31 银行卡产业价值链概述

　　　　311 银行卡产业价值链定义

　　　　312 银行卡产业价值链的构成分析

　　32 2020年中国银行卡产业链透析

　　　　321 中国银行卡产业链初步形成

　　　　322 加强银行卡产业链各环节规范管理

　　　　323 以市场手段完善银行卡产业链

　　33 2020年中国银行卡产业价值链发展中存在的问题

　　　　331 持卡人与特约商户普及率过低

　　　　332 市场主体单一，市场化程度低

　　　　333 价值链各参与者利益驱动严重不足

　　34 2020年中国改进中国银行卡产业价值链的对策

　　　　341 利用外包和战略联盟手段实现银行卡价值链优化

　　　　342 建立合理的分配机制，调动价值链参与主体的积极性

　　　　343 实行公司化改革战略，建立符合市场规律的运作机制

 

第4章   2020年中国银行卡市场运行新形势探析

　　41 2020年中国银行卡运行综述

　　　　411 银行卡发卡量、交易量快速攀升

　　　　412 联网通用继续深化，国内受理市场快速发展

　　　　413 银联自主品牌建设进一步加强

　　　　414 银行卡支付创新初见成效

　　42 2020年中国银行卡市场剖析

　　　　421 中国进入银行卡支付快速发展期

　　　　422 刷卡消费普及期到来

　　　　423 银行卡全国联网通用呼之欲出

　　　　424 银行卡是中国经济的“晴雨表”

　　43 2020年银行卡产业发展回顾

　　　　431 银行卡交易持续、快速增长

　　　　432 银行卡多功能、个性化成为趋势

　　　　433 银行卡便民、利民、惠民的作用进一步发挥

　　　　434 金融IC卡大规模推广应用的条件基本成熟

　　　　435 产业格局发生变化

　　　　436 银联卡国际化取得重要进展

　　44 2020年中国银行卡产业运行动态分析

　　　　441 中国已成世界上银行卡产业发展最快国家之一

　　　　442 银行卡智能化步伐加快

　　　　443 银行卡市场中的矛盾源于不合理的市场利益结构

　　　　444 中国基本形成借记卡、准信用卡和信用卡共同发展的银行卡产品体系

 

第5章   近几年中国银行卡市场运行状况透析

　　51 2011年中国银行卡市场热点聚焦

　　　　511 银行与各级政府联动全力促进银行卡产业健康发展

　　　　512 发卡机构营销模式呈现多样化

　　　　513 受理市场稳步发展，市场集中度依然较高

　　　　514 EMV迁移备受关注，中国EMV迁移取得实质进展

　　　　515 外资银行积极入股国内银行，觊觎中国银行卡市场

　　52 2014年中国银行卡市场运行分析

　　　　521 2014年中国银行卡发卡量

　　　　522 2014年非现金支付工具业务量情况

　　　　523 2014年中国银联境内银行卡跨行交易情况

　　53 2015年中国银行卡市场运行分析

　　　　531 2015年中国银行卡发卡量

　　　　532 2015年非现金支付工具业务量情况

　　　　533 2015年中国银联境内银行卡跨行交易情况

　　54 2020年中国银行卡发展分析

　　　　541 2020年中国银行卡发卡量

　　　　542 2020年非现金支付工具业务量情况

　　　　543 2020年中国银联境内银行卡跨行交易情况

　　55 2020年中国银行卡市场运行分析

　　　　551 2020年中国银行卡发卡量

　　　　552 2020年非现金支付工具业务量情况

　　　　553 2020年中国银联境内银行卡跨行交易情况

　　　　554 手机银行卡交易额再创新高

　　56 2020年中国银行卡运行数据分析

　　　　561 全国累计发行银行卡

　　　　562 银行卡跨行支付系统联网商户、POS机具、ATM

　　　　563 全国共发生银行卡业务量、金额

　　　　564 银行卡消费呈现快速增长态势

　　　　565 信用卡授信总额、信用卡期末应偿信贷总额和信用卡逾期半年未偿信贷总额

 

第6章   2020年中国银行卡综合发展分析

　　61 银行卡产业发展对宏观经济的影响分析

　　　　611 人们的经济思想意识发生了重大变化

　　　　612 减少流通领域中的货币发行量，节约物资和社会劳动力

　　　　613 减少资金周转环节，加速资金周转

　　　　614 方便了客户，扩大了消费

　　　　615 扩大商品销售，繁荣市场经济

　　　　616 加强社会治安，防范坏人犯罪

　　62 2020年中国银行卡受理环境分析

　　　　621 银行卡业务的发展离不开银行卡受理环境的建设

　　　　622 “空卡”、“睡眠卡”大量存在

　　　　623 要设身处地为持卡人考虑

　　63 2020年中国银行卡产业市场结构分析

　　　　631 市场集中度

　　　　632 市场结构分析

　　64 2020年中国银行卡业务发展的SWOT分析

　　　　641 中国银行卡业务发展的竞争优势

　　　　642 中国银行卡业务发展的存在劣势

　　　　643 中国银行卡业务发展面临的机会

　　　　644 中国银行卡业务发展的外部潜在

　　　　645 我国银行卡业务发展的战略选择

　　65 2020年中国消费者的心态与需求分析

　　　　651 消费者对银行卡的认同度

　　　　652 对信用卡的认识

　　　　653 影响消费者持卡交易的因素分析

　　　　654 银行卡消费行为调查

　　66 2020年中国银行卡收单模式分析

　　　　661 银行卡收单模式的演变

　　　　662 我国银行卡收单模式回归的原因分析

　　　　663 银行卡收单市场存在的问题

　　　　664 加强管理，规范竞争，促进银行卡收单市场健康发展

　　67 2020年中国基层农行个性化银行卡业务分析

　　　　671 个性化银行卡在我国的现状

　　　　672 基层农行在拓展个性化银行卡业务中存在的困难和障碍

　　　　673 进一步拓展个性化银行卡业务的对策、措施

　　68 2020年银行卡业务经营管理与监管

　　　　681 商业银行要完善银行卡经营管理机制

　　　　682 商业银行要建立健全的内部控制机制和风险管理制度

　　　　683 人民银行要对银行卡业务实施有效的监管

　　　　684 加强相关各方的协调合作与沟通配合

　　69 2020年中国银行卡法律关系及冒用银行卡责任承担分析

　　　　691 银行卡法律关系的特点

　　　　692 冒用银行卡的责任承担

　　　　693 中国银行卡犯罪的成因及防范分析

　　　　　　（1）银行卡犯罪的成因

　　　　　　（2）银行卡犯罪的防范措施

　　610 从银行卡产业的运行机制看“银商纠纷”的制度根源

　　　　6101 银商POS机刷卡手续费纠纷情况

　　　　6102 银行卡产业的经济特征

　　　　6103 中国银行卡产业的运行机制

　　　　6104 “银商纠纷”的制度根源与对策

 

第7章   2020年中国银行卡区域市场运行分析

　　71 2020年深圳市银行卡市场运行分析

　　　　711 深圳市银行卡渗透率成因分析

　　　　　　（1）发展具有先天优势

　　　　　　（2）受理市场建设良好

　　　　　　（3）提高银行卡的普及率

　　　　　　（4）重视银行卡的推广

　　　　712 深圳市银行卡收单市场分析

　　　　　　（1）机具补偿费成矛盾焦点

　　　　　　（2）行政手段清理间联POS机

　　　　713 借力大运深圳银行卡产业登上新台阶

　　　　714 深圳银行卡向金融IC卡升级提速

　　72 上海

　　　　721 上海发展银行卡业的有利因素

　　　　722 上海银行卡市场平稳增长

　　　　723 上海市贷记卡发卡数量增长迅猛

　　　　724 银行卡业促进上海国际金融中心建设

　　　　725 上海银行卡普及率可达国际发达城市水平

　　　　726 2020年上海银行卡受理方交易成功率占全国首位

　　　　727 “十四五”时期上海国际金融中心建设规划

　　73 北京

　　　　731 2020年北京银行卡市场保持健康发展态势

　　　　732 北京“十一”黄金周银行卡刷卡交易额

　　　　733 北京市积极改善信用卡受理环境

　　　　734 北京市大力推进公务卡改革

 

第8章   2020年中国商业银行银行卡业务经营数据分析

　　81 中国工商银行

　　　　811 企业概况

　　　　812 企业主要经济指标分析

　　　　813 企业盈利能力分析

　　　　814 企业偿债能力分析

　　　　815 企业运营能力分析

　　　　816 企业成长能力分析

　　　　817 信用卡业务

　　　　818 银行卡业务

　　82 中国农业银行

　　　　821 企业概况

　　　　822 企业主要经济指标分析

　　　　823 企业盈利能力分析

　　　　824 企业偿债能力分析

　　　　825 企业运营能力分析

　　　　826 企业成长能力分析

　　　　827 金穗贷记卡业务的发展特点

　　　　828 农业银行银行卡业务的发展策略

　　83 中国银行

　　　　831 公司概况

　　　　832 企业主要经济指标分析

　　　　833 企业盈利能力分析

　　　　834 企业偿债能力分析

　　　　835 企业运营能力分析

　　　　836 企业成长能力分析 订购电话 010-62665210

　　84 中国建设银行

　　　　841 公司概况

　　　　842 企业主要经济指标分析

　　　　843 企业盈利能力分析

　　　　844 企业偿债能力分析

　　　　845 企业运营能力分析

　　　　846 企业成长能力分析

　　　　847 信用卡业务

　　　　848 借记卡业务

　　　　849 发展策略

　　85 交通银行

　　　　851 企业概况

　　　　852 企业主要经济指标分析

　　　　853 企业盈利能力分析

　　　　854 企业偿债能力分析

　　　　855 企业运营能力分析

　　　　856 企业成长能力分析

　　86 招商银行

　　　　861 企业概况

　　　　862 企业主要经济指标分析

　　　　863 企业盈利能力分析

　　　　864 企业偿债能力分析

　　　　865 企业运营能力分析

　　　　866 企业成长能力分析

　　87 中国民生银行

　　　　871 企业概况

　　　　872 企业主要经济指标分析

　　　　873 企业盈利能力分析

　　　　874 企业偿债能力分析

　　　　875 企业运营能力分析

　　　　876 企业成长能力分析

　　88 中信银行

　　　　881 企业概况

　　　　882 企业主要经济指标分析

　　　　883 企业盈利能力分析

　　　　884 企业偿债能力分析

　　　　885 企业运营能力分析

　　　　886 企业成长能力分析

　　89 兴业银行

　　　　891 企业概况

　　　　892 企业主要经济指标分析

　　　　893 企业盈利能力分析

　　　　894 企业偿债能力分析

　　　　895 企业运营能力分析

　　　　896 企业成长能力分析

　　810 华夏银行

　　　　8101 企业概况

　　　　8102 企业主要经济指标分析

　　　　8103 企业盈利能力分析

　　　　8104 企业偿债能力分析

　　　　8105 企业运营能力分析

　　　　8106 企业成长能力分析

 

第9章   2020年中国商业银行银行卡业务竞争力对比分析

　　91 银行卡发卡量对比分析

　　92 银行卡消费额对比分析

　　93 银行卡手续费收入对比分析

　　94 银行卡受理环境对比分析

　　95 各行信用卡业务对比分析

　　96 各银行资产负债对比分析

　　97 小结

 

第10章   2020年中国主要商业银行银行卡业务发展策略分析

　　101 工行借助奥运年大力推动外卡受理市场发展

　　　　1011 发展外卡收单业务

　　　　1012 提高外卡收单服务水平

　　　　1013 防范外卡收单业务风险

　　　　1014 积极推进EMV迁移

　　102 农行惠农卡拓开支农新路

　　　　1021 有效解决农户贷款难题

　　　　1022 方寸卡片普惠千家万户

　　　　1023 不断提升金融服务水平

　　103 交行太平洋信用卡中心利用SOA技术打造高效流程银行

　　　　1031 交行SOA系统开发情况

　　　　1032 交行SOA系统深入应用情况

　　　　1033 SOA技术的优势

　　　　1034 SOA推动了IT部门和业务部门的进步

　　104 华夏银行信用卡之“小众战略”

　　　　1041 “小众战略”是成功的关键

　　　　1042 目标客户定位于高端人群

　　　　1043 “精准营销”保证客户忠诚度

　　105 光大银行信用卡业务发展的四大策略分析

　　　　1051 风险优先策略

　　　　1052 集约化经营策略

　　　　1053 精细化管理策略

　　　　1054 创新盈利模式策略

 

第11章   2018-2023年中国商业银行银行卡业务趋势与建议分析

　　111 2018-2023年中国银行卡业务发展趋势

　　　　1111 银行卡产业规模继续扩大，阵营分化明显

　　　　1112 银行卡普及应用水平不断提高

　　　　1113 银行卡自主品牌在与国际品牌竞争中迅速成长

　　　　1114 四是银行卡对经济社会发展的促进作用越来越明显

　　　　1115 中国银行卡产业国际化步伐加速

　　　　1116 我国银行卡国际化步伐加快

　　　　1117 银行卡国际犯罪风险加剧

　　112 2018-2023年银行卡产业发展趋势展望

　　　　1121 银行卡产业转型升级态势

　　　　1122 发卡量较快增长，发卡品质稳步提升

　　　　1123 受理网络更加完善，行业应用不断深化

　　　　1124 金融IC卡大规模推广应用

　　　　1125 支付创新更加活跃，市场地位持续提升

　　　　1126 市场主体更加多元，行业监管和行业自律力度加大

　　　　1127 银行卡国际化步伐加快

　　113 2018-2023年中国银行卡业务发展建议

　　　　1131 优化和改善用卡环境，提高银行卡使用效率

　　　　1132 健全内控制度，强化管理措施

　　　　1133 强化风险管理，保证用卡安全

 

第12章   博研咨询： 2018-2023年中国银行卡产业投资前景预测

　　121 2018-2023年中国银行卡市场的投资分析

　　　　1211 信用卡风险管理分析

　　　　1212 促进银行卡市场健康发展的对策建议

　　122 2018-2023年中国银行卡业务风险的主要形式分析

　　　　1221 操作风险

　　　　1222 技术风险

　　　　1223 信用风险

　　　　1224 中介风险

　　　　1225 欺诈风险

　　123 2018-2023年中国银行卡网上支付的风险及防范

　　124 2018-2023年银行卡发展应规避的风险分析

　　　　1241 我国银行卡风险的特点

　　　　1242 银行卡风险的原因分析

　　　　1243 银行卡业务风险规避对策

　　125 2018-2023年银行卡行业发展策略研究

　　　　1251 国内借记卡发展策略

　　　　1252 金融IC卡发展策略

　　　　1253 银行卡营销的创新途径

 

图表目录（部分）

　　图表：1：美国开放式预付卡市场的交易结构

　　图表：2：美国银行卡收单机构及合作伙伴市场份额（按VISA和万事达信用卡和借记卡的购买量）

　　图表：3：2013-2018年十大商户收单机构（不包括合作伙伴和联盟）

　　图表：4：2013-2018年十大商户收单机构（不包括合作伙伴和联盟）

　　图表：5：欧洲支付功能卡发卡量

　　图表：6：欧洲支付终端数量

　　图表：7：欧洲支付交易基本数据

　　图表：8：欧洲银行卡交易的国家份额分布

　　图表：9：德国银行卡发卡量及终端数量

　　图表：10：德国各种交易量及金额对比

　　图表：11：法国银行卡发卡量及终端数量

　　图表：12：法国各种交易量及金额对比

　　图表：13：中国银行卡产业相关政策

　　图表：14：中国银行卡发卡量及增长

　　图表：15：美国收单产业链的发展历史

　　图表：16：2013-2018年中国工商银行股份有限公司资本结构分析

　　图表：17：2013-2018年中国工商银行股份有限公司现金流量分析

　　图表：18：2013-2018年中国工商银行股份有限公司投资收益分析

　　图表：19：2013-2018年中国工商银行股份有限公司获利能力分析

　　图表：20：2013-2018年中国工商银行股份有限公司偿债能力分析

　　图表：21：2013-2018年中国工商银行股份有限公司按行业构成经营分析

　　图表：22：2013-2018年中国工商银行股份有限公司按产品构成经营分析

　　图表：23：2013-2018年中国工商银行股份有限公司按地区构成经营分析

　　图表：24：2013-2018年中国工商银行股份有限公司发展能力分析

　　图表：25：2013-2018年中国农业银行股份有限公司每股指标分析

　　图表：26：2013-2018年中国农业银行股份有限公司获利能力分析

　　图表：27：2013-2018年中国农业银行股份有限公司偿债能力分析

　　图表：28：2013-2018年中国农业银行股份有限公司利润表分析

　　图表：29：2013-2018年中国农业银行股份有限公司发展能力分析

　　图表：30：2013-2018年中国银行股份有限公司资本结构分析

　　图表：31：2013-2018年中国银行股份有限公司现金流量分析

　　图表：32：2013-2018年中国银行股份有限公司投资收益分析

　　图表：33：2013-2018年中国银行股份有限公司获利能力分析

　　图表：34：2013-2018年中国银行股份有限公司偿债能力分析

　　图表：35：2013-2018年中国银行股份有限公司按行业构成经营分析

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