中国智慧银行行业调查分析及市场前景预测报告（2018-2023年）

智慧银行是传统银行、网络银行的高级阶段，是银行企业以智慧化手段和新的思维模式来审视自身需求，并利用创新科技塑造新服务、新产品、新的运营和业务模式，实现规模经济，提升效率和降低成本，达到有效的客户管理和高效的营销绩效的目的。智慧银行的支撑平台是智慧门户。其主要特征是社会化、智能化和多样化，目标是增强本行的核心竞争力，促进信息科技与业务发展的深度融合，推动业务创新、产品创新、服务创新、流程创新、管理创新，增强可持续发展能力，为社会公众提供丰富、安全和便捷的多样化金融智慧银行LOGO服务。

　　中国市场调研在线 网发布的中国智慧银行行业调查分析及市场前景预测报告（2018-2023年）认为，智慧银行的行动路线应先分析本行业的业务现状，结合国内外最佳实践，把握未来金融行业的发展趋势，确定以人为本的定位和战略，明确运营模式，细化阶段性目标，制定实施路线，实施变革管理和持续改进方案。最终达到业务目标。国脉互联智慧银行咨询服务模块主要包括智慧银行发展规划、智慧银行可行性研究、智慧门户三年发展规划、智慧门户内容、功能、用户体验规划与评估等。

　　《中国智慧银行行业调查分析及市场前景预测报告（2018-2023年）》在多年智慧银行行业研究的基础上，结合中国智慧银行行业市场的发展现状，通过资深研究团队对智慧银行市场资讯进行整理分析，并依托国家权威数据资源和长期市场监测的数据库，对智慧银行行业进行了全面、细致的调研分析。

　　中国市场调研在线 网发布的《中国智慧银行行业调查分析及市场前景预测报告（2018-2023年）》可以帮助投资者准确把握智慧银行行业的市场现状，为投资者进行投资作出智慧银行行业前景预判，挖掘智慧银行行业投资价值，同时提出智慧银行行业投资策略、营销策略等方面的建议。

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第1章   中国银行业转型与创新

　　第一节 中国银行业挑战与机遇

　　　　一、银行业面临的挑战

　　　　二、银行业面临的机遇

　　　　三、银行业变革必要性

　　第二节 中国银行业智慧化变革

　　　　一、智慧银行概述

　　　　二、智慧银行转型变革

　　　　　　（一）提供优质服务

　　　　　　（二）提高工作效率

　　　　　　（三）提升管理能力

　　　　三、智慧银行发展愿景

　　　　　　（一）更透彻的感应度量

　　　　　　（二）更全面的互联互通

　　　　　　（三）更深入的智能洞察

　　第三节 银行智慧化核心能力分析

　　　　一、智能分析客户需求能力

　　　　二、整合多种服务渠道能力

　　　　三、银行前台业务开拓能力

　　　　四、中后台整合和优化能力

　　　　五、大数据的分析处理能力

　　　　六、集成风险管理体系能力

 

第2章   智慧银行构建分析

　　第一节 智慧银行构建总体思路

　　第二节 智慧银行变革构建方向

　　　　一、打造新锐洞察

　　　　　　（一）打造新锐洞察概述

　　　　　　（二）新锐洞察能力建设

　　　　　　（三）智慧银行案例分析

　　　　二、整合、优化与创新

　　　　　　（一）整合优化与创新概述

　　　　　　（二）核心系统革新与转型

　　　　　　（三）多种服务渠道整合

　　　　　　（四）网点规划与转型

　　　　　　（五）私人银行/财富管理

　　　　　　（六）智慧银行案例分析

　　　　三、集成式风险管理

　　　　　　（一）集成式风险管理概述

　　　　　　（二）集成式风险管理建设

　　　　　　（三）智慧银行案例分析

　　　　四、动态的业务支持基础设施建设

 

第3章   国外标杆银行智慧化建设情况

　　第一节 富国银行

　　　　一、富国银行总体情况

　　　　二、智能银行业务分析

　　　　三、智能银行运作模式

　　第二节 汇丰银行

　　　　一、汇丰银行总体情况

　　　　二、智能化服务系统建设

　　　　三、智能银行服务渠道

　　第三节 花旗银行

　　　　一、花旗银行总体情况

　　　　二、智能银行网点建设

　　　　三、智慧银行服务特色

 

第4章   中国智慧银行发展环境分析

　　第一节 2017年中国宏观经济环境分析

　　　　一、中国GDP增长情况分析

　　　　二、工业经济发展形势分析

　　　　三、社会固定资产投资分析

　　　　四、全社会消费品零售总额

　　　　五、城乡居民收入增长分析

　　第二节 中国智慧银行政策环境分析

　　　　一、中国金融业信息化“十四五”发展规划

　　　　二、2017年金融IC卡工作稳步推进

　　　　三、《网上银行系统信息安全通用规范》

 

第5章   中国银行业智慧化建设现状

　　第一节 2017年银行业金融机构发展分析

　　　　一、银行业金融机构资产规模

　　　　二、银行业金融机构负债规模

　　　　三、银行业金融机构存款情况

　　　　四、银行业金融机构贷款情况

　　　　五、银行业金融机构盈利分析

　　第二节 中国银行业信息化建设分析

　　　　一、银行业信息化建设阶段分析

　　　　二、银行业信息化建设现状分析

　　　　　　（一）银行业信息化建设现状

　　　　　　（二）银行业信息化投资规模

　　　　　　（三）2017年金融信息化进展

　　　　三、银行业信息化建设问题分析

　　　　四、银行业信息化建设对策分析

　　第三节 中国网上银行发展分析

　　　　一、网上银行发展概述

　　　　　　（一）网上银行概述

　　　　　　（二）网上银行分类

　　　　　　（三）网上银行业务

　　　　二、网上银行发展现状分析

　　　　　　（一）网上银行交易规模分析

　　　　　　（二）网上银行交易结构分析

　　　　　　（三）网上银行用户规模分析

　　　　　　（四）电子银行替代率分析

　　　　　　（五）网上银行竞争格局分析

　　　　三、网上银行发展趋势分析

　　第四节 中国移动银行发展分析

　　　　一、移动银行发展概述

　　　　　　（一）移动银行发展概述

　　　　　　（二）移动银行特点分析

　　　　　　（三）移动银行发展历程

　　　　二、移动银行发展现状分析

　　　　　　（一）移动银行资金处理规模

　　　　　　（二）移动银行用户规模分析

　　　　　　（三）移动银行用户结构分析

　　　　　　（四）移动银行用户行为调查

　　　　三、移动银行发展趋势分析

　　第五节 中国智能银行终端发展分析

　　　　一、银行自助服务终端发展分析

　　　　　　（一）自助服务终端概述

　　　　　　（二）POS机规模分析

　　　　　　（三）ATM机规模分析

　　　　二、银行业自助服务终端发展分析

　　　　　　（一）各银行自助服务终端投放规模

　　　　　　（二）银行业自助服务终端交易规模

　　　　　　（三）银行业自助服务终端营运能力

　　　　　　（四）银行业金融机构离柜交易情况

　　　　三、智能银行机（VTM）发展分析

　　　　　　（一）VTM基本概述

　　　　　　（二）VTM优势分析

　　　　　　（三）VTM价值分析

　　　　　　（四）VTM市场规模

　　　　　　（五）VTM竞争格局

　　第六节 金融行业大数据应用分析

　　　　一、行业的发展现状分析

　　　　二、行业大数据应用情况

　　　　　　（一）大数据应用价值分析

　　　　　　（二）大数据应用现状分析

　　　　　　（三）大数据应用前景分析

 

第6章   中国主要银行智慧化建设分析

　　第一节 中国大型商业银行智慧化建设分析

　　　　一、农业银行

　　　　　　（一）网上银行发展情况

　　　　　　（二）移动银行发展情况

　　　　　　（三）银行VTM投放情况

　　　　　　（四）银行大数据项目建设

　　　　二、中国银行

　　　　　　（一）网上银行发展情况

　　　　　　（二）移动银行发展情况

　　　　　　（三）银行VTM投放情况

　　　　　　（四）银行大数据项目建设

　　　　三、交通银行

　　　　　　（一）网上银行发展情况

　　　　　　（二）移动银行发展情况

　　　　　　（三）智能银行投放情况

　　　　　　（四）银行大数据项目建设

　　　　四、建设银行

　　　　　　（一）网上银行发展情况

　　　　　　（二）移动银行发展情况

　　　　　　（三）银行VTM投放情况

　　　　　　（四）银行大数据项目建设

　　第二节 中国股份制商业银行智慧化建设分析

　　　　一、广发银行

　　　　　　（一）网上银行发展情况

　　　　　　（二）移动银行发展情况

　　　　　　（三）银行VTM投放情况

　　　　　　（四）银行大数据项目建设

　　　　二、民生银行

　　　　　　（一）网上银行发展情况

　　　　　　（二）移动银行发展情况

　　　　　　（三）银行VTM投放情况

　　　　　　（四）银行大数据项目建设

　　　　三、招商银行

　　　　　　（一）网上银行发展情况

　　　　　　（二）移动银行发展情况

　　　　　　（三）银行VTM投放情况

　　　　　　（四）银行大数据项目建设

 

 

第7章   智慧银行解决方案与设备供应商分析

　　第一节 IBM

　　　　一、企业基本情况介绍

　　　　二、企业智慧银行业务分析

　　　　三、企业智慧银行解决方案

　　　　四、企业核心竞争能力分析

　　　　五、企业智慧银行案例分析

　　第二节 华为技术有限公司

　　　　一、企业基本情况介绍

　　　　二、企业智慧银行业务分析

　　　　三、企业智慧银行解决方案

　　　　四、企业核心竞争能力分析

　　　　五、企业智慧银行案例分析

　　第三节 信雅达系统工程股份有限公司

　　　　一、企业基本情况介绍

　　　　二、企业主要经营指标分析

　　　　三、企业智慧银行业务分析

　　　　四、企业核心竞争能力分析

　　　　五、企业银行合作案例分析

　　第四节 广州广电运通金融电子股份有限公司

　　　　一、企业基本情况介绍

　　　　二、企业主要经营指标分析

　　　　三、企业智慧银行业务分析

　　　　四、企业核心竞争能力分析

　　　　五、企业银行合作案例分析

　　第五节 北京中科金财科技股份有限公司

　　　　一、企业基本情况介绍

　　　　二、企业主要经营指标分析

　　　　三、企业智慧银行业务分析

　　　　四、企业核心竞争能力分析

　　　　五、企业银行合作案例分析

　　第六节 长城信息产业股份有限公司

　　　　一、企业基本情况介绍

　　　　二、企业主要经营指标分析

　　　　三、企业智慧银行业务分析

　　　　四、企业核心竞争能力分析

　　第七节 广州御银科技股份有限公司

　　　　一、企业基本情况介绍

　　　　二、企业主要经营指标分析

　　　　三、企业智慧银行业务分析

　　　　四、企业核心竞争能力分析

　　　　五、企业银行合作案例分析

　　第八节 成都三泰电子实业股份有限公司

　　　　一、企业基本情况介绍

　　　　二、企业主要经营指标分析

　　　　三、企业智慧银行业务分析

　　　　四、企业核心竞争能力分析

　　　　五、企业银行合作案例分析

　　第九节 恒生电子股份有限公司

　　　　一、企业基本情况介绍

　　　　二、企业主要经营指标分析

　　　　三、企业智慧银行业务分析

　　　　四、企业核心竞争能力分析

　　第十节 深圳市银之杰科技股份有限公司

　　　　一、企业基本情况介绍

　　　　二、企业主要经营指标分析

　　　　三、企业智慧银行业务分析

　　　　四、企业核心竞争能力分析

　　　　五、企业银行合作案例分析

 

第8章   2018-2023年中国智慧银行发展前景及趋势分析

　　第一节 2018-2023年中国智慧银行发展趋势分析

　　　　一、全方位银行服务提升客户体验

　　　　二、互动分行服务体现银行智慧化

　　　　三、数据洞悉客户需求以优化体验

　　　　四、整合前中后台流程以支援前线

　　　　五、有效整合资讯以升华决策智慧

　　第二节 博研咨询：2018-2023年中国智慧银行发展前景展望

　　　　一、提升金融业信息化水平

　　　　二、科技进步加剧金融脱媒

　　　　三、电子渠道促使银行转型

　　　　四、技术驱动调整客户结构

　　　　五、技术促进商业生态开放

 

图表目录（部分）

　　图表1 整合业务渠道为客户提供合用的银行服务和金融产品

　　图表2 从四个方面着手构建智慧的银行

　　图表3 动态基础构架情况

　　图表4 富国银行发展历程

　　图表5 富国银行个人网银账户管理功能

　　图表6 富国银行企业网银账户管理功能

　　图表7 花旗银行智能银行特色服务项目

　　图表8 2017年中国国内生产总值及增长变化趋势图

　　图表9 2017年国内生产总值构成及增长速度统计

　　图表10 2017年规模以上工业增加值及增长速度趋势图

　　图表11 2017年中国全社会固定资产投资增长趋势图

　　图表12 2017年中国社会消费品零售总额及增长速度趋势图(订阅电话:010-62665210)

　　图表13 2017年中国主要消费品零售额及增长速度统计

　　图表14 2017年城镇居民人均可支配收入及增长趋势图

　　图表15 2017年中国农村居民人均纯收入及增长趋势图

　　图表16 2017年中国银行业金融机构资产规模

　　图表17 2017年中国银行金融机构总资产变化趋势图

　　图表18 2017年中国银行业不同金融机构资产分布情况

　　图表19 2017年中国银行业金融机构负债总量

　　图表20 2017年中国银行金融机构总负债变化趋势图

　　图表21 2017年中国银行业金融机构存款情况

　　图表22 2017年中国银行业金融机构本外币贷款情况表

　　图表23 2017年中国商业银行净利润季度变化趋势图

　　图表24 2017年商业银行非息收入季度变化趋势图

　　图表25 2017年商业银行成本收入比季度变化趋势图

　　图表26 2017年中国金融行业信息化投入规模趋势图

　　图表27 2017年中国金融业IT投资规模预测趋势图

　　图表28 2017年中国网上银行交易规模情况

　　图表29 2017年中国企业及个人网银交易规模及增长率

　　图表30 2017年中国个人网银用户规模及渗透率

　　图表31 2017年中国企业网银账户规模及增长率

　　图表32 2017年中国各银行电子替代率

　　图表33 2017年中国各大银行网上银行交易规模市场份额情况

　　图表34 2017年中国各银行个人网银客户数

　　图表35 2017年中国各银行企业网银客户数

　　图表36 2017年中国手机银行资金处理规模

　　图表37 2017年中国手机银行用户规模

　　图表38 我国移动银行用户年龄结构情况

　　图表39 我国移动银行用户学历结构情况

　　图表40 我国移动银行用户行为情况

　　图表41 2017年中国联网POS机数量变化趋势图

　　图表42 2017年中国ATM机数量变化趋势图

　　图表43 2017年银行业金融机构自助设备增设情况

　　图表44 2017年银行业金融机构自助设备交易情况

　　图表45 2017年银行业金融机构网上银行个人客户情况

　　图表46 2017年银行业金融机构网上银行企业客户情况

　　图表47 2017年银行业金融机构电话银行个人客户情况

　　图表48 2017年银行业金融机构电话银行企业客户情况

　　图表49 2017年部分银行业金融机构手机银行个人客户情况

　　图表50 2017年银行业金融机构离柜交易情况

　　图表51 VTM功能强大

　　图表52 VTM相比传统人工柜台成本优势较大

　　图表53 VTM价值显著

　　图表54 VTM 市场容量测算

　　图表55 国内VTM参与者分类

　　图表56 2017年全部金融机构本外币存贷款余额及其增长速度

　　图表57 农行采用的曙光XData大数据一体机系统拓扑

　　图表58 IBM智慧银行解决方案列表

　　图表59 IBM核心竞争力情况

　　图表60 华为技术有限公司智慧银行业务情况

　　图表61 华为技术有限公司智慧银行解决方案列表

　　图表62 2017年信雅达系统工程股份有限公司收入与利润统计

　　图表63 2017年信雅达系统工程股份有限公司资产与负债统计

　　图表64 2017年信雅达系统工程股份有限公司分产品情况表

　　图表65 信雅达系统工程股份有限公司智慧银行业务列表

　　图表66 2017年广州广电运通金融电子股份有限公司收入与利润统计

　　图表67 2017年广州广电运通金融电子股份有限公司资产与负债统计

　　图表68 2017年广州广电运通金融电子股份有限公司分产品情况表

　　图表69 2017年北京中科金财科技股份有限公司收入与利润统计

　　图表70 2017年北京中科金财科技股份有限公司资产与负债统计

　　图表71 2017年北京中科金财科技股份有限公司分产品情况表

　　图表72 北京中科金财科技股份有限公司银行合作案例列表

　　图表73 2017年长城信息产业股份有限公司收入与利润统计

　　图表74 2017年长城信息产业股份有限公司资产与负债统计

　　图表75 2017年长城信息产业股份有限公司分产品情况表

　　图表76 长城信息产业股份有限公司金融信息化解决方案

　　图表77 长城信息产业股份有限公司金融信息化产品

　　图表78 2017年广州御银科技股份有限公司收入与利润统计

　　图表79 2017年广州御银科技股份有限公司资产与负债统计

　　图表80 2017年广州御银科技股份有限公司分产品情况表

　　图表81 广州御银科技股份有限公司智慧银行产品图示

　　图表82 2017年成都三泰电子实业股份有限公司收入与利润统计

　　图表83 2017年成都三泰电子实业股份有限公司资产与负债统计

　　图表84 2017年成都三泰电子实业股份有限公司分产品情况表

　　图表85 成都三泰电子实业股份有限公司智慧银行解决方案

　　图表86 2017年恒生电子股份有限公司收入与利润统计

　　图表87 2017年恒生电子股份有限公司资产与负债统计

　　图表88 2017年恒生电子股份有限公司分产品情况表

　　图表89 恒生电子股份有限公司私人产品线情况

　　图表90 恒生电子股份有限公司机构业务产品线情况

　　图表91 恒生电子股份有限公司托管业务产品线情况

　　图表92 恒生电子股份有限公司金融市场产品线情况

　　图表93 恒生电子股份有限公司电子银行产品线情况

　　图表94 2017年深圳市银之杰科技股份有限公司收入与利润统计

　　图表95 2017年深圳市银之杰科技股份有限公司资产与负债统计

　　图表96 2017年深圳市银之杰科技股份有限公司分产品情况表

　　图表97 深圳市银之杰科技股份有限公司解决方案列表

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