中国股份制商业银行市场调查研究与发展前景预测报告（2018-2023年）

我国商业银行主要包括大型股份制商业银行、中小型股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行等四大类。

　　《中国股份制商业银行市场调查研究与发展前景预测报告（2018-2023年）》主要研究分析了股份制商业银行行业市场运行态势并对股份制商业银行行业发展趋势作出预测。报告首先介绍了股份制商业银行行业的相关知识及国内外发展环境，并对股份制商业银行行业运行数据进行了剖析，同时对股份制商业银行产业链进行了梳理，进而详细分析了股份制商业银行市场竞争格局及股份制商业银行行业标杆企业，最后对股份制商业银行行业发展前景作出预测，给出针对股份制商业银行行业发展的独家建议和策略。中国市场调研在线 网发布的《中国股份制商业银行市场调查研究与发展前景预测报告（2018-2023年）》给客户提供了可供参考的具有借鉴意义的发展建议，使其能以更强的能力去参与市场竞争。

　　《中国股份制商业银行市场调查研究与发展前景预测报告（2018-2023年）》的整个研究工作是在系统总结前人研究成果的基础上，是相关股份制商业银行企业、研究单位、政府等准确、全面、迅速了解股份制商业银行行业发展动向、制定发展战略不可或缺的专业性报告。

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第1章   2012-2018年中国银行业运行分析

　　第一节 2017年中国银行业运行分析

　　　　一、2017年银行业资产负债规模

　　　　二、2017年银行业存贷款规模

　　　　三、2017年银行业资本充足率水平

　　　　四、2012银行业资产质量

　　　　五、2017年银行业风险抵补能力

　　　　六、2017年银行业金融机构盈利水平

　　　　七、2017年银行业流动性水平

　　第二节 2017年中国商业银行运行分析

　　　　一、2017年商业银行资产负债规模稳定增长

　　　　二、2017年商业银行盈利水平持续向好

　　　　三、2017年商业银行资本充足率稳步上升

　　　　四、2017年商业银行流动性趋紧状况有所缓解

　　　　五、2017年商业银行资产质量总体保持稳定

　　第三节 2018年1-3月中国银行业资产负债

　　　　一、2018年1-3月中国银行业资产规模

　　　　二、2018年1-3月中国银行业负债规模

　　　　三、2018年1-3月中国银行业所有者权益

 

第2章   2012-2018年中国股份制商业银行运行分析

　　第一节 2017年中国股份制商业银行资产负债

　　　　一、2017年中国股份制商业银行资产规模

　　　　二、2017年中国股份制商业银行负债规模

　　　　三、2017年中国股份制商业银行所有者权益

　　第二节 2017年中国股份制商业银行资产质量

　　　　一、2017年股份商业银行不良贷款余额

　　　　二、2017年股份商业银行不良贷款率

　　第三节 2017年中国股份制商业银行税后利润

　　第四节 2017年中国股份制银行从业人员和法人机构

　　　　一、2017年股份商业银行从业人员数

　　　　二、2017年股份商业银行法人机构数

　　第五节 2018年1-3月中国股份制商业银行资产负债

　　　　一、2018年1-3月中国股份制商业银行总资产

　　　　二、2018年1-3月中国股份制商业银行负债规模

　　　　三、2018年1-3月中国股份制商业银行所有者权益

　　第六节 2012-2018年上市股份制商业银行经营状况

　　　　一、2017年受益息差提升 盈利继续保持较快增长

　　　　二、2017年逾期增加 关注类贷款快速上升

　　　　三、2017年新监管标准趋严 资本管理压力较大

　　　　四、2018年3季度净利持续高增长

　　　　五、2018年3季度三家银行不良贷款”双升”

 

第3章   中国股份制商业银行发展现状

　　第一节 中国股份制商业银行发展现状

　　　　一、当前我国股份制商业银行发展的主要特点

　　　　二、我国股份制商业银行面临的问题和障碍

　　　　三、股份制商业银行竞争实力大增

　　　　四、近50%股份制银行有民间资本介入

　　　　五、股份制商业银行发展中面临的挑战

　　　　六、股份制商业银行综合实力显著增强

　　　　七、股份制商业银行体制机制不断创新

　　　　八、股份制商业银行管理水平有效提升

　　　　九、股份制商业银行国际影响日益扩大

　　第二节 利率市场化将成为股份制商业银行改变发展模式的关键因素

　　　　一、以利润最大化为目标，构建真正的商业银行

　　　　二、加强商业银行产品定价体系的研究和实践

　　　　三、不断完善全面风险管理体系

　　　　四、强化客户基础，优化客户结构

　　　　五、推进金融创新

　　第三节 国内主要股份制银行战略转型比较分析

　　　　一、招商银行战略转型

　　　　二、浦发银行战略转型

　　　　三、兴业银行战略转型

　　　　四、中信银行战略转型

　　　　五、民生银行战略转型

　　　　六、主要股份制银行战略实施效果分析

 

第4章   “十四五”时期中国股份制商业银行面临机遇与挑战

　　第一节 “十四五”时期中国股份制商业银行面临的机遇

　　　　一、内需进一步增强

　　　　二、产业进一步升级

　　　　三、市场进一步深化

　　　　四、镇化进一步推进

　　　　五、节能减排进一步强化

　　第二节 “十四五”时期中国股份制商业银行面临的新挑战

　　　　一、经济发展方式转变和经济周期波动带来的新挑战

　　　　二、宏观政策与监管政策变化带来的新挑战

　　　　三、融资脱媒和利率市场化进程加快带来的新挑战

　　　　四、同业竞争格局变化带来的新挑战

　　第三节 “十四五”期间银行业面临的挑战

　　　　一、国内金融市场竞争加剧

　　　　二、银行的信用风险管理面临挑战

　　　　三、利率逐步市场化带来的挑战

　　　　四、金融脱媒现象给银行带来的挑战

　　第四节 “十四五”时期中国银行业发展机遇与挑战

　　　　一、当前银行业发展面临的国内外挑战

　　　　二、十四五”时期中国银行业发展机遇与挑战

　　第五节 低碳经济时代下商业银行所面临的机遇与挑战

　　　　一、低碳经济下商业银行的机遇

　　　　二、低碳经济下商业银行的挑战

 

第5章   大型商业银行与股份制商业银行比较

　　第一节 大型银行与股份制银行存贷利差比较

　　　　一、存贷利差的定义、日均数据与样本选择

　　　　二、两类银行存贷利差的差异及原因

　　　　三、”以量补价”与中小企业贷款

　　　　四、结论与局限性

　　第二节 大型商业银行和中小型股份制商业银行的竞争力比较

　　　　一、商业银行竞争力评价体系的构建

　　　　二、竞争力指标的实证比较

　　　　三、实证结果综合评价

　　第三节 大型银行与股份制银行制度差异与竞争力分析

　　　　一、由制度差异所带来的市场竞争力的差异

　　　　二、公司治理制度差异分析

　　　　三、激励与约束机制差异

　　第四节 大型银行与股份制银行其他比较

　　　　一、组织机构比较

　　　　二、业务流程比较

　　　　三、市场反应机制比较

　　　　四、产品与服务创新机制的比较

　　　　五、绩效差异比较

 

第6章   股份制商业银行资本金管理机制改革相关问题分析

　　第一节 商业银行资本金管理的现状

　　　　一、西方商业银行资本金管理的现状

　　　　二、中国商业银行资本金管理的现状

　　第二节 中国股份制商业银行资本金管理面临的问题

　　　　一、利率和汇率风险提高对资本金的要求

　　　　二、资本金补充机制不完善

　　　　三、资本监管约束机制的不完善

　　　　四、同国际接轨问题

　　第三节 制约股份制商业银行资本金管理的原因

　　　　一、资本金来源单一及数量不足

　　　　二、缺乏资本金使用管理机制

　　　　三、资本金的补充机制缺位

　　　　四、贷款规模与资本状况不相匹配

　　第四节 强化中国股份制商业银行资本金管理的总体框架

　　　　一、提高银行资产质量

　　　　二、增加资本内部积累

　　　　三、完善资本金管理考核机制

　　　　四、健全监管体制

　　　　五、建立顺畅的外源资本金补充渠道

 

第7章   2018年12家股份制银行利润表与资产负债表

　　第一节 招商银行

　　　　一、2018年招商银行利润表

　　　　二、2018年招商银行资产负债表

　　　　三、2018年招商银行存贷款余额

　　第二节 中国光大银行

　　　　一、2018年中国光大银行利润表

　　　　二、2018年中国光大银行资产负债表

　　第三节 中信银行

　　　　一、2018年中信银行利润表

　　　　二、2018年中信银行资产负债表

　　　　三、2018年中信银行存贷款余额

　　第四节 上海浦东发展银行

　　　　一、2018年上海浦东发展银行利润表

　　　　二、2018年上海浦东发展银行资产负债表

　　第五节 深圳发展银行

　　　　一、2018年深圳发展银行利润表

　　　　二、2018年深圳发展银行资产负债表

　　　　三、2018年深圳发展银行存贷款余额

　　第六节 中国民生银行

　　　　一、2018年中国民生银行利润表

　　　　二、2018年中国民生银行资产负债表

　　第七节 华夏银行

　　　　一、2018年华夏银行利润表

　　　　二、2018年华夏银行资产负债表

　　第八节 兴业银行

　　　　一、2018年兴业银行利润表

　　　　二、2018年兴业银行资产负债表

　　第九节 广发银行

　　　　一、2018年广发银行利润表

　　　　二、2018年广发银行资产负债表

　　　　三、2018年广发银行存贷款余额

　　第十节 恒丰银行

　　　　一、2018年恒丰银行利润表

　　　　二、2018年恒丰银行资产负债表

　　　　三、2018年恒丰银行存贷款余额

　　第十一节 浙商银行

　　　　一、2018年浙商银行利润表

　　　　二、2018年浙商银行资产负债表

　　　　三、2018年浙商银行存贷款余额

　　第十二节 渤海银行

　　　　一、2018年渤海银行利润表

　　　　二、2018年渤海银行资产负债表

　　　　三、2018年渤海银行存贷款余额

 

第8章   2012-2018年上市股份制商业银行经营分析

　　第一节 中信银行

　　　　一、银行简介

　　　　二、2017年经营状况

　　　　三、2018年3季度经营状况

　　第二节 招商银行

　　　　一、银行简介

　　　　二、2017年经营状况

　　　　三、2018年3季度经营状况

　　第三节 深圳发展银行

　　　　一、银行简介

　　　　二、2017年经营状况

　　　　三、2018年3季度经营状况

　　第四节 浦发银行

　　　　一、银行简介

　　　　二、2017年经营状况

　　　　三、2018年3季度经营状况

　　第五节 兴业银行

　　　　一、银行简介

　　　　二、2017年经营状况

　　　　三、2018年3季度经营状况

　　第六节 华夏银行

　　　　一、银行简介

　　　　二、2017年经营状况

　　　　三、2018年3季度经营状况

　　第七节 光大银行

　　　　一、银行简介

　　　　二、2017年经营状况

　　　　三、2018年3季度经营状况

　　第八节 民生银行

　　　　一、银行简介

　　　　二、2017年经营状况

　　　　三、2018年3季度经营状况(订购电话:010-62665210)

 

第9章   中国股份制商业银行发展策略

　　第一节 在开放中实现股份制银行的新突破

　　　　一、实现资本管理观念的突破

　　　　二、实现金融创新能力的突破

　　　　三、实现战略转型的突破

　　　　四、实现国际化发展道路的突破

　　第二节 推进股份制商业银行转型发展策略

　　　　一、以转型发展应对挑战，以强化服务抓住机遇

　　　　二、推进股份商业银行改善金融服务，支持实体经济发展

　　　　三、推进股份制商业银行加强风险管理

　　　　四、推动股份制商业银行践行社会责任，实现全面协调发展

　　第三节 实现中小股份制银行的战略转型策略

　　　　一、坚持资本约束下的理性经营

　　　　二、坚持专业化和特色化发展道路

　　　　三、坚持科学的资源配置策略

　　　　四、坚持持续的金融创新战略

　　第四节 股份制银行的营运策略

　　　　一、加强市场营销

　　　　二、优化整合组织架构

　　　　三、加强人力资源的优化配置

　　　　四、重视结构的优化

　　　　五、加强金融创新和产品的研发推广

　　　　六、重视公共关系的建设

　　　　七、重视企业文化建设

　　第五节 股份制银行优质发展策略

　　　　一、正确的市场定位是优质发展的前提

　　　　二、金融创新是优质发展的基础

　　　　三、国际化是优质发展的途径

 

第10章   国有股份制商业银行操作风险控制优化分析

　　第一节 目前国有股份制商业银行操作风险存在的问题

　　　　一、商业银行的操作权边界模糊，岗位替代和流动成本较高

　　　　二、操作风险流程化、信息化控制建设步伐迟缓

　　　　三、银行经营管理中激励不足及激励失当极易产生道德风险

　　　　四、操作风险责任追究操作标准不一，对规章 制度执行产生消极影

　　　　五、操作风险防范文化尚未形成，基层员工视操作风险为常态

　　第二节 博研咨询： 国有股份制商业银行操作风险控制优化建议

　　　　一、明确界定商业银行的操作权边界，建立完善系统缜密、操作性强的制度规范

　　　　二、坚持流程银行建设，开发建设操作风险管理系统和风险信息数据库

　　　　三、强化正面激励，激发员工发展业务和防范风险的两个内在潜能

　　　　四、规范操作风险责任追究机制，加大对各级责任人员的查处力度

　　　　五、以人为本，营造以”诚信审慎”为核心的风险控制文化

 

图表目录（部分）

　　图表：1 2017年中国银行业金融机构资产规模

　　图表：2 2017年中国银行业金融机构负债规模

　　图表：3 2017年月中国银行业存贷款规模

　　图表：4 2017年银行业资本充足率水平

　　图表：5 2017年中国银行业金融机构盈利水平

　　图表：6 2017年银行业流动性水平

　　图表：7 2012-2017年商业银行资产增长情况

　　图表：8 2012-2017年各类商业银行资产同比增速

　　图表：9 2017年商业银行贷款主要行业投向

　　图表：10 2012-2017年商业银行负债增长情况

　　图表：11 2012-2017年商业银行净利润情况

　　图表：12 2012-2017年商业银行非利息收入情况

　　图表：13 2012-2017年商业银行成本收入情况

　　图表：14 2012-2017年商业银行资本充足率情况

　　图表：15 2012-2017年商业银行流动性比例情况

　　图表：16 2012-2017年商业银行不良贷款情况

　　图表：17 2012-2017年商业银行贷款损失准备情况

　　图表：18 2017年1-12月中国银行业金融机构资产规模

　　图表：19 2017年1-12月中国银行业金融机构负债规模

　　图表：20 2017年1-12月中国银行业所有者权益

　　图表：21 2017年中国股份制商业银行资产规模

　　图表：22 2017年中国股份制商业银行负债规模

　　图表：23 2017年中国股份制商业银行所有者权益

　　图表：24 2017年中国股份制商业银行不良贷款余额

　　图表：25 2017年中国股份制商业银行不良贷款率

　　图表：26 2017年中国股份制商业银行税后利润

　　图表：27 2017年中国股份制商业银行从业人员数

　　图表：28 2017年中国股份制商业银行法人机构数

　　图表：29 2017年1-12月中国股份制商业银行资产规模

　　图表：30 2017年1-12月中国股份制商业银行负债规模

　　图表：31 2017年1-12月中国股份制商业银行所有者权益

　　图表：32 2017年各行贷款年均数据与日均数据的差异

　　图表：33 2005~2017年各行存贷利差的比较（%）

　　图表：34 2005~2017年各行存、贷款平均利率的比较（%）

　　图表：35 2017年各行贷款结构与利率的比较（%）

　　图表：36 2017年各行增长率与存贷比的比较（%）

　　图表：37 商业银行竞争力评价体系

　　图表：38 盈利性比较 单位：%

　　图表：39 流动性比较 单位：%

　　图表：40 安全性比较 单位：%

　　图表：41 资本充足度比较 单位：%

　　图表：42 综合竞争力比较

　　图表：43 2017年招商银行利润表

　　图表：44 2017年招商银行资产负债表

　　图表：45 2017年中国光大银行利润表

　　图表：46 2017年中国光大银行资产负债表

　　图表：47 2017年中信银行利润表

　　图表：48 2017年中信银行资产负债表

　　图表：49 2017年上海浦东发展银行利润表

　　图表：50 2017年上海浦东发展银行资产负债表

　　图表：51 2017年深圳发展银行利润表

　　图表：52 2017年深圳发展银行资产负债表

　　图表：53 2017年中国民生银行利润表

　　图表：54 2017年中国民生银行资产负债表

　　图表：55 2017年华夏银行利润表

　　图表：56 2017年华夏银行资产负债表

　　图表：57 2017年兴业银行利润表

　　图表：58 2017年兴业银行资产负债表 单位：人民币百万元

　　图表：59 2017年广发银行利润表

　　图表：60 2017年广发银行资产负债表

　　图表：61 2017年恒丰银行利润表

　　图表：62 2017年恒丰银行资产负债表 单位：人民币元

　　图表：63 2017年恒丰银行存贷款余额

　　图表：64 2017年浙商银行利润表

　　图表：65 2017年浙商银行资产负债表

　　图表：66 2017年渤海银行利润表

　　图表：67 2017年渤海银行资产负债表

　　图表：68 2017年中信银行经营状况

　　图表：69 2017年中信银行经营状况

　　图表：70 2017年招商银行经营状况

　　图表：71 2017年招商银行经营状况

　　图表：72 2017年平安银行经营状况

　　图表：73 2017年平安银行经营状况

　　图表：74 2017年浦发银行经营状况

　　图表：75 2017年浦发银行经营状况

　　图表：76 2017年兴业银行经营状况

　　图表：77 2017年兴业银行经营状况

　　图表：78 2017年华夏银行经营状况

　　图表：79 2017年华夏银行经营状况

　　图表：80 2017年光大银行经营状况

　　图表：81 2017年光大银行经营状况

　　图表：82 2017年民生银行经营状况

　　图表：83 2017年民生银行经营状况

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