2024-2030年中国城市商业银行行业研究分析及市场前景预测报告

城市商业银行作为我国金融体系的重要组成部分，在我国的城市金融中发挥了重要的作用。近年来，随着社会经济一体化的发展以及自身实力的壮大，城市商业银行原来仅仅服务于地方城市金融的功能定位已经悄然发生了变化。一些经营情况较好的城市商业银行开始了新一轮的重组改造，引进战略投资者，谋求在资本市场上市，完善法人治理结构，并开展跨区域经营。

　　1995年深圳市城市商业银行作为第一家城商行成立，20年来，城商行数量最高峰时达到150家，经过兼并重组到2016年有134家。20年间城商行总资产增长40倍，利润增长超过40倍，存贷款余额分别增长35倍和41倍，但整体繁荣之下，城商行内部分化开始加剧，北京银行、徽商银行等上市后迎来高速发展，强者越强，但也有如龙江银行等一部分城商行陷入困境。

　　截至2015年年末，全国城市商业银行总资产达1808万亿元，占银行业金融机构的比例为1049%，成为我国金融体系中不可或缺的组成部分。2015年城商行所有者权益总额为125万亿元，比2015年底增长250%为应对经济下行和金融改革深化带来的挑战，2016年以来，各城商行进一步深化战略定位，通过产品创新培育业务特色，多渠道提升服务水平，积极介入互联网金融，加速网点布局，完善基础管理，致力于通过差异化竞争、特色化经营实现转型发展。

　　中国市场调研在线 网发布的2024-2030年中国城市商业银行行业研究分析及市场前景预测报告认为，当前，利率市场化和资本市场的发展使得城商行面临着巨大的转型压力。在进一步转型发展中，城商行需要找准定位明确方向，并坚持自己的定位和方向，夯实当地经营基础，加大力度服务中小企业；着力推进业务发展转型，提高中间业务收入比重，降低业务发展对资本金的依赖。

　　《2024-2030年中国城市商业银行行业研究分析及市场前景预测报告》依据国家权威机构及城市商业银行相关协会等渠道的权威资料数据，结合城市商业银行行业发展所处的环境，从理论到实践、从宏观到微观等多个角度对城市商业银行行业进行调研分析。

　　《2024-2030年中国城市商业银行行业研究分析及市场前景预测报告》内容严谨、数据翔实，通过辅以大量直观的图表帮助城市商业银行行业企业准确把握城市商业银行行业发展动向、正确制定企业发展战略和投资策略。

　　中国市场调研在线 网发布的2024-2030年中国城市商业银行行业研究分析及市场前景预测报告是城市商业银行业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握城市商业银行行业发展趋势，洞悉城市商业银行行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。

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第1章   城市商业银行相关概述

　　11 商业银行的内涵及特征

　　　　111 商业银行的概念

　　　　112 商业银行的分类

　　　　113 商业银行的法律性质

　　　　114 商业银行的主要特征

　　12 商业银行的基本职能

　　　　121 信用中介职能

　　　　122 支付中介职能

　　　　123 信用创造功能

　　　　124 金融服务职能

　　13 城市商业银行的特征

　　　　131 区域性与地方性

　　　　132 决策链短

　　　　133 竞争同质化

　　　　134 贷款业务集中度高

　　　　135 核心业务逐步转移

 

第2章   2012-2016年中国银行业发展分析

　　21 中国银行业发展总体概况

　　　　211 中国银行业的分类及职能

　　　　212 中国银行业的发展历程

　　　　213 中国银行业发生历史性巨变

　　　　214 中国银行业的国际化发展

　　　　215 中国银行业发展影响因素分析

　　22 2012-2016年中国银行业发展分析

　　　　221 2015年中国商业银行业经济运行分析

　　　　222 2015年中国银行业发展盘点

　　　　223 2015年中国银行业运行分析

　　　　224 2016年中国银行业运行分析

　　23 2012-2016年银行业主要指标

　　　　231 2015年银行业主要指标情况

　　　　232 2015年银行业主要指标情况

　　　　233 2016年银行业主要指标情况

　　24 2012-2016年银行业存在的问题与对策

　　　　241 中国银行业面临的主要挑战

　　　　242 中国银行业发展的主要策略

　　　　243 加快中国银行业发展的主要措施

　　　　244 中国银行业发展方向分析

　　　　245 促进中国银行业发展的建议

 

第3章   2012-2016年城市商业银行的发展环境分析

　　31 经济环境分析

　　　　311 世界经济金融形势分析

　　　　312 中国经济结构调整发展特征

　　　　313 2015年中国国民经济运行分析

　　　　314 2016年中国经济运行分析

　　　　315 中国宏观经济发展形势展望

　　　　316 未来中国经济中长期走势分析

　　32 银监会的监管动态

　　　　321 2015年银监会的监管动态

　　　　322 2015年银监会的监管动态

　　　　323 2016年银监会的监管动态

　　33 重点政策解读

　　　　331 《商业银行资本管理办法（试行）》解读

　　　　332 鼓励和引导民间资本进入银行业

　　　　333 商业银行住房信贷政策分析

　　34 社会环境分析

　　　　341 中国社会民生环境现状

　　　　342 中国坚持扩大内需拉动经济增长

　　　　343 中国人口增长及发展特征

　　　　344 中国消费品市场繁荣稳定

　　　　345 国家全面推进社会信用体系建设

 

第4章   2012-2016年城市商业银行综合分析

　　41 中国城市商业银行总体概况

　　　　411 中国城市商业银行的发展进程

　　　　412 中国城商行发展的呈六大主流趋向

　　　　413 城市商业银行的风险防控与科学发展

　　　　414 城市商业银行加强涉农金融业务探索

　　42 2012-2016年中国城市商业银行发展分析

　　　　421 2015年中国城商行发展综述

　　　　422 2015年城市商业银行发展分析

　　　　423 2016年城市商业银行发展动态解析

　　43 2012-2016年城市商业银行主要指标分析

　　　　431 2015年城市商业银行资产负债及不良贷款情况

　　　　432 2015年城市商业银行资产负债及不良贷款情况

　　　　433 2016年城市商业银行资产负债及不良贷款情况

　　44 利率市场化对城市商业银行发展的影响分析及应对

　　　　441 利率市场化的冲击与挑战

　　　　442 银行业应对利率市场化的转型策略探析

　　　　443 城商行应对利率市场化的策略建议

　　　　451 城市商业银行发展遭遇的困扰

　　　　452 当前城市商业银行面临的内部缺失

　　　　453 产权制度成为城商行发展的重大瓶颈

　　　　454 城商行发展面临的短期挑战

　　　　461 城商行发展亟需理性处理的几大问题

　　　　462 城商行对接中小企业融资的策略

　　　　463 中国城商行发展的战略突围

　　　　464 城市商业银行应积极发展区域一体化

　　　　465 城商行转型发展中的对策建议

 

第5章   2012-2016年城市商业银行的业务分析

　　51 负债业务

　　　　511 银行负债业务的概念和构成

　　　　512 城商行负债业务快速增长

　　　　513 阻碍城商行存款业务发展的双因素

　　　　514 推进城商行存款业务发展的对策分析

　　52 资产业务

　　　　521 商业银行资产业务的种类

　　　　522 中小城商行消费信贷业务发展综述

　　　　523 城商行资产业务发展现状

　　　　524 城商行小微贷款业务发展存在的问题

　　53 中间业务

　　　　531 银行中间业务的定义及分类

　　　　532 城市商业银行中间业务发展概述

　　　　533 城市商业银行中间业务发展的关键问题

　　　　534 城市商业银行发展中间业务的对策措施

　　　　535 经济落后地区城商行发展中间业务的建议

　　54 国际业务

　　　　541 商业银行国际业务的范围与经营目标

　　　　542 城市商业银行国际业务发展概况

　　　　543 国内城商行发展国际业务的优势

　　　　544 我国城商行发展国际业务面临的瓶颈

　　　　545 中国城商行发展国际业务的出路选择

　　55 理财业务

　　　　551 中国银行业理财业务发展现状

　　　　552 我国城市商业银行理财业务概况

　　　　553 城市商业银行理财业务的市场定位解析

　　　　554 城市商业银行拓展理财业务的对策

　　56 信用卡业务

　　　　561 信用卡业务成为城商行必要战略阵地

　　　　562 公务卡消费对城商行能否盈利至关重要

　　　　563 个人消费信贷成为城商行业务拓展重要渠道

　　　　564 城市商业银行信用卡发行动态

 

第6章   2012-2016年重点区域城市商业银行分析

 

　　61 长三角地区

　　　　611 长三角地区城商行走在全国前沿

　　　　612 长三角地区城商行跨区域竞合状况透析

　　　　613 浙江宁波城市商业银行发展状况

　　　　614 长三角城商行区域合作发展面临的难题

　　　　615 促进长三角城商行区域合作发展的对策

　　62 京津冀地区

　　　　621 北京银行的国际化发展动向

　　　　622 澳新银行撤销对天津银行增资计划

　　　　623 河北积极推进城商行转型发展

　　　　624 河北省鼓励城商行设立社区支行

　　63 东北三省

　　　　631 黑龙江城商行机构重组取得关键进展

　　　　632 辽宁城商行运营发展状况

　　　　633 辽宁城商行助力中小企业发展

　　64 中部地区

　　　　641 河南城商行建立合作机制共谋发展

　　　　642 河南多家城商行设立流动性准备金

　　　　643 “十四五”河南城商行发展目标

　　65 山东省

　　　　651 山东省城商行总体发展概况

　　　　652 青岛银行居全省城商行之首

　　　　653 山东城商行发展分析

　　　　654 山东城商行联盟创新发展思路研析

 

第7章   2012-2016年上市城市商业银行运营分析

　　71 北京银行

　　　　711 企业发展概况

　　　　712 经营效益分析

　　　　713 业务经营分析

　　　　714 财务状况分析

　　　　715 未来前景展望

　　72 南京银行

　　　　721 企业发展概况

　　　　722 经营效益分析

　　　　723 业务经营分析

　　　　724 财务状况分析

　　　　725 未来前景展望

　　73 宁波银行

　　　　731 企业发展概况

　　　　732 经营效益分析

　　　　733 业务经营分析

　　　　734 财务状况分析

　　　　735 未来前景展望

 

第8章   2012-2016年非上市城市商业银行运营分析

　　81 上海银行

　　　　811 银行简介

　　　　812 2015年经营状况

　　　　813 2015年经营状况

　　　　814 2016年发展现状

　　82 江苏银行

　　　　821 银行简介

　　　　822 2015年经营状况

　　　　823 2015年经营状况(咨询电话 010-62665210)

　　　　824 2016年发展现状

　　83 杭州银行

　　　　831 银行简介

　　　　832 2015年经营状况

　　　　833 2015年经营状况

　　　　834 2016年发展现状

　　84 天津银行

　　　　841 银行简介

　　　　842 2015年经营状况

　　　　843 2015年经营状况

　　　　844 2016年发展现状

　　85 温州银行

　　　　851 银行简介

　　　　852 2015年经营状况

　　　　853 2015年经营状况

　　　　854 2016年发展现状

　　86 福建海峡银行

　　　　861 银行简介

　　　　862 2015年经营状况

　　　　863 2015年经营状况

　　　　864 2016年发展现状

 

第9章   2012-2016年城市商业银行的改革发展

　　91 城市商业银行的改革发展概况

　　　　911 中国城市商业银行发展历经三次蜕变

　　　　912 地方政府在城商行改革发展中的定位

　　　　913 城商行体制改革可实行强强联合模式

　　　　914 美社区银行发展对中国城商行改革的借鉴意义

　　92 中国城市商业银行的改制上市分析

　　　　921 城商行公开上市的必要性和可行性透析

　　　　922 城市商业银行上市的基本条件简析

　　　　923 优化公司治理结构对城商行上市至关重要

　　　　924 改制上市过程中需重点关注的问题

　　　　925 从三方面分析城市商业银行的上市路径

　　93 城市商业银行的并购重组分析

　　　　931 中国城市商业银行的并购形式与现状

　　　　932 透视我国城市商业银行并购重组的特征

　　　　933 国内城市商业银行的并购战略分析

　　　　934 城市商业银行联合重组的相关解析

　　　　935 加快城市商业银行战略重组的建议

 

第10章   2012-2016年城市商业银行的经营管理分析

　　101 2012-2016年城市商业银行的跨区域经营现况

　　　　1011 我国城商行跨区域经营发展概况

　　　　1012 城商行跨区域经营的主要模式

　　　　1013 城商行跨区域经营的动因分析

　　　　1014 我国城商行跨区域经营面临的瓶颈

　　　　1015 城商行借助电子商务实施跨区域经营研析

　　102 城市商业银行跨区域合作的模式探讨

　　　　1021 南京银行与日照商行的合作模式解析

　　　　1022 城商行跨区合作带来的机遇与挑战

　　　　1023 城商行跨区合作应重点关注的几大要点

　　　　1024 城商行跨区域合作的其他途径分析

　　103 优质城市商业银行的经营战略评析

　　　　1031 宏观经济高速增长奠定了良好的基础

　　　　1032 正确把握市场定位创新经营机制

　　　　1033 牢固跨区域经营的战略思想

　　　　1034 对自身实力的提升不可忽略

　　　　1035 激励机制到位

　　104 城市商业银行的特色化经营策略透析

　　　　1041 特色化经营的必要性

　　　　1042 特色化经营面临的挑战

　　　　1043 特色化经营的路径选择

　　　　1044 特色化经营的具体实施策略

　　105 深入分析城市商业银行的经营模式

　　　　1051 发展初期的艰难探索

　　　　1052 日渐成熟的主动探索

　　　　1053 城商行市场化经营模式的完整构建

 

第11章   2012-2016年城市商业银行的竞争与营销分析

　　111 2012-2016年城市商业银行面临的竞争形势分析

　　　　1111 城市商业银行的竞争劣势透析

　　　　1112 城市商业银行的竞争优势透析

　　　　1113 城市商业银行竞争面临同质化隐忧

　　112 提升城市商业银行竞争力的对策

　　　　1121 在内外夹击下城商行的突围策略

　　　　1122 专业化与差异化塑造城商行竞争优势

　　　　1123 通过准确的战略定位提升竞争力

　　　　1124 创建和巩固城商行核心竞争力的思路

　　113 城市商业银行的市场营销路径分析

　　　　1131 国外商业银行市场营销的经验解析

　　　　1132 我国城市商业银行的营销环境透析

　　　　1133 国内城市商业银行的市场营销实践

　　　　1134 选择合适的城市商业银行市场营销策略

 

第12章   城市商业银行的风险管理分析

　　121 城市商业银行的风险管理综述

　　　　1211 我国城市商业银行风险管理中存在的问题

　　　　1212 改善我国城市商业银行风险管理的策略

　　　　1213 城商行内部风险控制体系构建研究

　　122 从两个角度探讨城商行风险管理的具体实施策略

　　　　1221 定性分析

　　　　1222 定量分析

　　　　1223 定性与定量相结合

　　123 城市商业银行的信贷风险及控制

　　　　1231 城市商业银行面临的信贷风险探究

　　　　1232 提高信贷风险管理技术水平

　　　　1233 建立和完善信贷风险的预警监控机制

　　　　1234 强化信贷业务的内部稽核工作

　　　　1235 建立统一业务风险管理机制

　　124 城商行不良资产存在的风险及规避

　　　　1241 城市商业银行不良资产的四大特征解析

　　　　1242 城市商业银行不良资产的成因透析

　　　　1243 城市商业银行不良资产风险的应对策略

 

第13章   博研咨询：:城市商业银行的投资前景及发展趋势分析

　　131 城市商业银行的投资潜力及策略

　　　　1311 我国城市商业银行投资概况

　　　　1312 城市商业银行的投资入股规定

　　　　1313 城市商业银行投资需关注外部环境

　　　　1314 城市商业银行的投资要点解析

　　132 城市商业银行的未来前景展望

　　　　1321 新金融体制下面临的挑战与机遇

　　133 城市商业银行的未来发展趋势选择

　　　　1331 精品银行趋势

　　　　1332 跨区域发展型趋势

　　　　1333 新区域性商业银行趋势

　　　　1334 松散的业务合作型趋势

　　　　1335 被收购或兼并型趋势

　　　　1336 市场退出型趋势

　　　　　　附录

　　　　　　附录一：中华人民共和国商业银行法（修正）

　　　　　　附录二：中华人民共和国中国人民银行法

　　　　　　附录三：中华人民共和国银行业监督管理法

　　　　　　附录四：中华人民共和国外资银行管理条例

　　　　　　附录五：城市商业银行、城市信用合作社财务管理实施办法

图表目录（部分）

　　图表：中国现行的金融机构体系图

　　图表：商业银行的分类及其职能

　　图表：2015年银行业金融机构资产负债情况表（法人）

　　图表：2015年商业银行主要监管指标情况表（法人）

　　图表：2015年银行业金融机构资产负债情况表（法人）

　　图表：2015年商业银行主要监管指标情况表（法人）

　　图表：2016年商业银行主要监管指标情况表（法人）

　　图表：2013年第四季度-2015年第四季度主要经济体宏观经济金融指标

　　图表：2012-2016年国内生产总值按季度累计同比增长速度

　　图表：2012-2016年城镇居民人均可支配收入实际增长速度

　　图表：2012-2016年农村居民人均收入实际增长速度

　　图表：2012-2016年国内生产总值按季度累计同比增长速度

　　图表：2012-2016年城镇居民人均可支配收入实际增长速度

　　图表：2012-2016年农村居民人均收入实际增长速度

　　图表：2012-2016年国内生产总值按季度累计同比增长速度

　　图表：2012-2016年城镇居民人均可支配收入实际增长速度

　　图表：2012-2016年农村居民人均收入实际增长速度

　　图表：2002-2015年全国总人口变动情况

　　图表：2002-2015年全国总人口及自然变动情况

　　图表：2002-2015年全国城镇人口比重

　　图表：城市商业银行资产总额及其占全部银行业金融机构资产总额的比重

　　图表：城市商业银行负债总额及其占全部银行业金融机构负债总额的比重

　　图表：城市商业银行所有者权益总和

　　图表：2015年城市商业银行资产负债情况表（法人）

　　图表：2015年商业银行不良贷款分机构情况

　　图表：2015年城市商业银行资产负债情况表（法人）

　　图表：2015年商业银行不良贷款分机构情况

　　图表：2016年城市商业银行资产负债情况表（法人）

　　图表：2016年商业银行不良贷款分机构情况

　　图表：富国银行营业收入与同业比较

　　图表：我国上市银行交叉销售推进情况统计

　　图表：商业银行贷款的种类

　　图表：2012-2016年末北京银行总资产和净资产

　　图表：2012-2016年北京银行营业收入和净利润

　　图表：2016年北京银行营业收入和净利润

　　图表：2012-2016年北京银行现金流量

　　图表：2016年北京银行现金流量

　　图表：2015年北京银行主营业务收入分行业

　　图表：2015年北京银行主营业务收入分产品

　　图表：2015年北京银行主营业务收入分区域

　　图表：2012-2016年北京银行成长能力

　　图表：2016年北京银行成长能力

　　图表：2012-2016年北京银行短期偿债能力

　　图表：2016年北京银行短期偿债能力

　　图表：2012-2016年北京银行长期偿债能力

　　图表：2016年北京银行长期偿债能力

　　图表：2012-2016年北京银行运营能力

　　图表：2016年北京银行运营能力

　　图表：2012-2016年北京银行盈利能力

　　图表：2016年北京银行盈利能力

　　图表：2012-2016年末南京银行总资产和净资产

　　图表：2012-2016年南京银行营业收入和净利润

　　图表：2016年南京银行营业收入和净利润

　　图表：2012-2016年南京银行现金流量

　　图表：2016年南京银行现金流量

　　图表：2015年南京银行主营业务收入分行业

　　图表：2015年南京银行主营业务收入分产品

　　图表：2015年南京银行主营业务收入分区域

　　图表：2012-2016年南京银行成长能力

　　图表：2016年南京银行成长能力

　　图表：2012-2016年南京银行短期偿债能力

　　图表：2016年南京银行短期偿债能力

　　图表：2012-2016年南京银行长期偿债能力

　　图表：2016年南京银行长期偿债能力

　　图表：2012-2016年南京银行运营能力

　　图表：2016年南京银行运营能力

　　图表：2012-2016年南京银行盈利能力

　　图表：2016年南京银行盈利能力

　　图表：2012-2016年末宁波银行总资产和净资产

　　图表：2012-2016年宁波银行营业收入和净利润

　　图表：2016年宁波银行营业收入和净利润

　　图表：2012-2016年宁波银行现金流量

　　图表：2016年宁波银行现金流量

　　图表：2015年宁波银行主营业务收入分行业

　　图表：2015年宁波银行主营业务收入分产品

　　图表：2015年宁波银行主营业务收入分区域

　　图表：2012-2016年宁波银行成长能力

　　图表：2016年宁波银行成长能力

　　图表：2012-2016年宁波银行短期偿债能力

　　图表：2016年宁波银行短期偿债能力

　　图表：2012-2016年宁波银行长期偿债能力

　　图表：2016年宁波银行长期偿债能力

　　图表：2012-2016年宁波银行运营能力

　　图表：2016年宁波银行运营能力

　　图表：2012-2016年宁波银行盈利能力

　　图表：2016年宁波银行盈利能力

　　图表：2010-2015年上海银行主要会计数据和财务指标

　　图表：2015年1-12月上海银行非经常性损益项目及金额

　　图表：2010-2015年上海银行主要会计数据

　　图表：2015年1-12月上海银行主营业务收入分种类情况

　　图表：2015年1-12月上海银行主营业务收入分地区情况

　　图表：2015年1-12月上海银行非经常性损益项目及金额

　　图表：2015年1-12月上海银行主营业务收入分种类情况

　　图表：2010-2015年江苏银行主要会计数据和财务指标

　　图表：2012-2016年江苏银行主要会计数据和财务指标

　　图表：2015年1-12月杭州银行主要财务数据

　　图表：2015年1-12月杭州银行非经常性损益项目及金额

　　图表：2010-2015年杭州银行主要财务数据

　　图表：2015年1-12月杭州银行主营业务收入分种类情况

　　图表：2015年1-12月杭州银行主要财务数据

　　图表：2015年1-12月杭州银行非经常性损益项目及金额

　　图表：2012-2016年杭州银行主要财务数据

　　图表：2015年1-12月杭州银行主营业务收入分种类情况

　　图表：2012-2016年天津银行主要财务数据

　　图表：2012-2016年天津银行非经常性损益项目及金额

　　图表：2012-2016年天津银行主要会计数据和财务指标

　　图表：2012-2016年天津银行主要财务数据

　　图表：2012-2016年天津银行非经常性损益项目及金额

　　图表：2012-2016年天津银行主要会计数据和财务指标

　　图表：2015年1-12月温州银行主要会计数据和财务指标

　　图表：2015年1-12月温州银行非经常性损益项目及金额

　　图表：2010-2015年温州银行主要会计数据和财务指标

　　图表：2015年1-12月温州银行主营业务分种类情况

　　图表：2015年1-12月温州银行主要会计数据和财务指标

　　图表：2015年1-12月温州银行非经常性损益项目及金额

　　图表：2012-2016年温州银行主要会计数据和财务指标

　　图表：2015年1-12月温州银行主营业务分种类情况

　　图表：2015年1-12月福建海峡银行主要财务数据

　　图表：2012年-2015年福建海峡银行主要会计数据和主要财务指标

　　图表：2013年-2015年福建海峡银行贷款类型构成情况

　　图表：2015年1-12月福建海峡银行主要财务数据

　　图表：2013年-2015年福建海峡银行主要会计数据和主要财务指标

　　图表：2015年-2015年福建海峡银行贷款类型构成情况

　　图表：外资参股的城市商业银行一览

　　略.........................